Как складывается США?

Основные выводы

• Уровень инфляции в США в настоящее время составляет 7.7%, что остается высоким по историческим меркам.
• Однако в глобальном масштабе это выглядит практически мизерным: в некоторых странах в настоящее время инфляция превышает 200%.
• С другой стороны, многим азиатским странам удалось удержать инфляцию на уровне около 2%.

Возможно, сейчас мы не так много слышим об инфляции, но это не значит, что она никуда не делась. Возможно, он начал снижаться в Соединенных Штатах, но все еще остается на почти рекордно высоком уровне.

Уровень 7.7% в октябре по-прежнему является самым высоким показателем, который мы видели до 2022 года с 1982 года.

Поскольку ФРС полна решимости снизить ставку, мы наблюдали четыре последовательных повышения ставки на 0.75 процентных пункта. Это самые высокие темпы роста за последние 35 лет, и в ближайшие 12 месяцев почти наверняка ожидается еще больший рост.

Таким образом, в то время как инфляция в США, похоже, начинает сворачивать за угол, во многих других странах мира она продолжает неумолимо расти.

Многие страны пострадали от роста цен после пандемии, но есть также небольшое количество заметных аномалий, которым удалось снизить уровень инфляции.

Итак, какое место в общей схеме занимают США?

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ.

Страны с самым высоким уровнем инфляции

Хотя мы не очень довольны инфляцией, которая колеблется от высоких однозначных цифр до низких двузначных цифр, на самом деле мы неплохо справляемся по сравнению с наиболее пострадавшими странами. Теперь очевидно, что большинство мест, где наблюдается самый высокий уровень инфляции в мире, переживают серьезные экономические потрясения.

Таких высоких темпов инфляции не бывает в полностью функционирующих экономиках, и многие страны возвращаются к использованию доллара США, если их собственная валюта слишком быстро обесценивается. Это также может в конечном итоге привести к тому, что они полностью откажутся от своей валюты и либо создадут новую, либо навсегда останутся с долларом.

В любом случае, это не очень хорошая новость для людей, которые там живут.

Зимбабве +269%

Африканская нация десятилетиями сталкивалась с огромным уровнем инфляции. От цифр от 20% до 50% в течение 1990-х годов до более 500% в начале 200-х годов, а затем они стали настолько высокими, что после 2008 года их практически невозможно измерить.

В это время они испытали экстремальную гиперинфляцию, пик которой пришелся на ноябрь 2008 г. и составил 79,600,000,000 XNUMX XNUMX XNUMX% на душу населения. месяц.

Имея в виду эту историю, нынешний уровень инфляции на самом деле выглядит не так уж плохо. Он также снижается, и министерство финансов Зимбабве прогнозирует, что инфляция может упасть до двузначных цифр в 2023 году.

Ливан +158%

В Ливане продолжается финансовый кризис, и в результате валюта, похоже, рушится. Финансовый сектор в стране терпит огромные убытки, но Всемирный банк заявил, что это слишком велик, чтобы быть вырученным.

Нынешняя дыра в финансах составляет 72 миллиарда долларов, что в три раза превышает весь ВВП Ливана.

Подсчитано, что три четверти населения страны оказались за чертой бедности в результате критики, и не похоже, что это закончится в ближайшее время. ВВП Ливана упал на 58% в период с 2019 по 2021 год, что свело на нет 15-летний экономический рост.

Всемирный банк работает над выходом из ситуации, но вряд ли он будет простым и быстрым.

Венесуэла +156%

Как и Зимбабве, Венесуэла в последние годы пережила гиперинфляцию. В апреле 2019 года Международный валютный фонд подсчитал, что к концу года общая ставка в стране достигнет 10,000,000 XNUMX XNUMX%, хотя официальные данные получить сложно.

Страна переживает экономический и политический кризис с 2016 года, хотя высокая инфляция была обычным явлением в стране с начала 1980-х годов.

Были некоторые признаки предварительного восстановления экономики после многих лет сокращения государственных расходов и бюджетных сокращений, которые помогли сбалансировать бухгалтерские книги страны.

Другие известные примеры

Помимо них, во многих других странах наблюдается высокий уровень инфляции. Сирия (+139%), Судан (+103%), Аргентина (+88%), Турция (+85.51%) и Шри-Ланка (+66%) — вот некоторые примеры с еще 37 стран в настоящее время темпы инфляции выше 15%.

Страны с самым низким уровнем инфляции

На другом конце спектра некоторым странам удалось сохранить свои темпы инфляции на удивительно низком уровне. Однако, как вы, вероятно, ожидаете, этот список намного короче, чем список стран с рекордно высокими темпами инфляции.

Примечательной тенденцией является то, что почти все страны с самым низким уровнем инфляции можно найти в Азии. Во многом это можно объяснить различными привычками потребления в этой части мира. Простым примером является то, что азиатские культуры едят гораздо больше риса, чем западные страны, с гораздо меньшим количеством продуктов на основе пшеницы в их рационе.

Цена на пшеницу выросла примерно на 17% в первой половине 2022 года по сравнению с 8% на рис. Есть другие примеры падения цен в таких продуктах, как свинина, по причинам, не связанным с пандемией Covid19.

И, конечно же, другой важный фактор заключается в том, что во многих странах Азии жизнь не возвращается к нормальной жизни. Китай все еще стремится к нулевому подходу к коронавирусу, Гонконг так же ограничителен, а Малайзия также медленно переходит к нормальной жизни. Это означает, что спрос не вернулся к допандемическому уровню, как это было в других частях мира.

В результате во многих странах региона наблюдается низкий уровень инфляции. Некоторые примеры включают Макао (+1.02%), Гонконг (+1.8%), материковый Китай (+2.1%), Оман (+2.39%) и Тайвань (+2.72%).

Еще неизвестно, смогут ли эти страны поддерживать эти низкие показатели или они просто оттягивают неизбежное.

Как складывается США

Так что в целом американские цифры на самом деле не так уж и плохи. Конечно, цены растут больше, чем обычно, и нам всем нужно затянуть пояса потуже, но мы можем быть благодарны за то, что живем в стране, где инфляция в 8 или 9% является рекордно высокой.

Среди G20, США находятся примерно в середине пакета.

Китай 2.1%

Саудовская Аравия 3.0%

Швейцария 3.0%

Япония 3.7%

Южная Корея 5.7%

Индонезия 5.7%

Франция 6.2%

Бразилия 6.5%

Сингапур 6.7%

Индия 6.8%

Канада 6.9%

Австралия 7.3%

Испания 7.3%

ЮАР 7.6%

США 7.7%

Мексика 8.4%

Германия 10.4%

Соединенное Королевство 11.1%

Италия 11.8%

Россия 12.6%

Нидерланды 14.3%

Турция 85.51%

Аргентина 88%

Инфляция является чрезвычайно разрушительной силой, которая может привести к тому, что благосостояние домохозяйств испарится за одну ночь, и она создает серьезные проблемы для людей, живущих в странах, которые могут столкнуться с гиперинфляцией.

Независимо от уровня инфляции, на самом деле есть только один способ должным образом защититься от нее. То есть держать свой долгосрочный капитал в активах роста. Денежные средства в банке теряют ценность с каждым годом, даже в таких стабильных странах, как США.

Что инвесторы могут сделать с инфляцией?

Многие традиционные формы инвестиций, такие как недвижимость и фондовый рынок, в долгосрочной перспективе будут расти выше уровня инфляции. Это означает, что деньги, вложенные в эти активы, будут расти в цене выше темпов роста цен, что защищает ваше богатство в периоды высокой инфляции.

Проблема в том, что у этих активов есть свои недостатки. Недвижимость дорогая и неликвидная, с высоким уровнем сопутствующих налогов и сборов, связанных с ее покупкой, продажей и просто владением.

С другой стороны, фондовые рынки могут быть очень нестабильными. Как мы видели в этом году, акции могут значительно упасть в краткосрочной перспективе, и инвесторам может быть трудно придерживаться долгосрочного плана, пока они несут большие потери в своем портфеле.

Чтобы помочь инвесторам, которые не знают, что делать в этой ситуации, мы создали Комплект защиты от инфляции. Это инвестиционный набор, который использует возможности ИИ для инвестирования в активы, которые традиционно считались защитой от инфляции.

Каждую неделю наш ИИ прогнозирует, какие активы во вселенной Kit будут работать лучше всего с поправкой на риск, а затем автоматически перебалансирует портфель, чтобы создать оптимальное сочетание.

Активы, которые рассматривает алгоритм, — это казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS), золото и другие драгоценные металлы, а также корзина товаров, таких как нефть и пшеница. Это все активы, которые, как правило, сохраняют свою стоимость перед лицом роста цен.

Для инвесторов, которые не хотят испытывать волатильность фондового рынка, но все же хотят, чтобы их средства соответствовали инфляции, это отличный вариант для рассмотрения.

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ.