Стартап по предотвращению мошенничества Seon собирает средства на борьбу с уклонением от санкций

ЛОНДОН — Seon, стартап, который помогает финтех-компаниям, таким как Revolut, бороться с онлайн-мошенничеством, привлек 94 миллиона долларов на разработку новых инструментов для предотвращения уклонения России от санкций.

Лондонская компания привлекла свежие денежные средства в рамках раунда финансирования под руководством IVP, инвестиционной фирмы из Силиконовой долины, которая поддержала таких компаний, как Netflix и Twitter. Партнер IVP Майкл Мяо также вошел в совет директоров Seon.

Существующие инвесторы Creandum, ранний Spotify спонсор и PortfoLion, а также многочисленные инвесторы-ангелы, в том числе Coinbase Главный операционный директор Эмили Чой и UiPath Генеральный директор Дэниел Дайнс.

Seon, который насчитывает таких, как Revolut, Afterpay и Нубанк как клиенты, заявили, что его технология призвана облегчить фирмам всех мастей борьбу с мошенничеством.

Его программное обеспечение анализирует адрес электронной почты потребителя, номер телефона и другие данные, чтобы создать «цифровой след», и использует машинное обучение, чтобы определить, являются ли они подлинными или подозрительными.

По словам двух человек, знакомых с этим вопросом, которые предпочли остаться анонимными, обсуждая личную информацию, компания теперь оценивается в 500 миллионов долларов после последнего раунда финансирования.

Тамас Кадар, генеральный директор и соучредитель Seon, сказал, что его компания столкнулась с повышенным спросом на инструменты, которые искореняют транзакции физических и юридических лиц, находящихся под санкциями, а также «политически значимых лиц» в условиях вторжения России в Украину.

Часть денежных средств будет использована для решения проблемы возможного использования финтех-приложений для отмывания денег и уклонения от санкций.

«Мы работаем над тем, чтобы удовлетворить эту потребность нашей клиентской базы», ​​— сказал Кадар CNBC.

Финтех-компании оказались под повышенным давлением в связи с уклонением от российских санкций, особенно на фоне проблемы что их контроль может быть более слабым, чем контроль банков. В феврале PayPal заявила, что удалила более 4 миллионов учетных записей после того, как обнаружила, что они «незаконнорожденный".

Сеон также работает над функцией, которая будет проверять бизнес в Интернете и проверять, находятся ли его акционеры в каких-либо санкционных списках.

Такие инструменты могут определить, «просто создает ли кто-то подставные компании для отмывания денег» или «подделывает личность, чтобы скрыть свои активы», — сказал Кадар. Он добавил, что Сон «приоритетно добавил эту функцию в следующем квартале».

Война России против Украины означает, что, по словам Чарльза Делингпола, генерального директора платформы по борьбе с отмыванием денег ComplyAdvantage и одного из первых инвесторов Seon, «возможно, никогда не было более сложного времени для международных финансовых организаций».

«Пандемия привела к быстрому переходу от отделений к онлайн-деятельности, что привело к тому, что мошенники получили гораздо больше возможностей для увековечения мошенничества», — сказал Делингпол CNBC.

Средства также пойдут на помощь Seon в расширении в Соединенных Штатах, а также в Латинской Америке и Азии.

«Мы собираемся значительно увеличить нашу команду в США», — сказал CNBC Бенс Джендрушак, главный операционный директор Seon. «Онлайн-мошенничество — серьезная проблема в США»

В прошлом году компания открыла новые офисы в Остине, штат Техас, и Джакарте, Индонезия, и в четыре раза увеличила штат сотрудников до 200 человек. Seon рассчитывает примерно удвоить численность персонала в течение следующих 12 месяцев.

Компания заявляет, что ее годовой регулярный доход увеличился примерно втрое в 2021 году, а ее клиентская база увеличилась более чем вдвое, до 250 со 100 человек.

Кадар и Ендрушак основали Seon в Будапеште, Венгрия, в 2017 году после окончания учебы в университете. С тех пор Кадар перенес штаб-квартиру компании в Великобританию. Seon конкурирует с рядом стартапов, в том числе с израильской фирмой. Под угрозой и американская компания Arkose Labs.