Coinbase достигла урегулирования на 100 миллионов долларов с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка после расследования сбоев в своей программе соответствия.
NYDFS оштрафовала Coinbase на 50 миллионов долларов и потребовала от компании инвестировать еще 50 миллионов долларов в свою программу соответствия после поселок с регулятором, который обнаружил зияющие дыры в проверке личности клиентов и предупреждений о транзакциях. В частности, было отмечено, что биржа не успевала за ростом своей клиентской базы с 2020 по 2021 год.
«Coinbase не хватало персонала, ресурсов и инструментов, необходимых для того, чтобы не отставать от этих предупреждений, и невыполненные работы быстро выросли до неуправляемого уровня», — говорится в соглашении. «К концу 2021 года у Coinbase количество нерассмотренных предупреждений о мониторинге транзакций выросло до более чем 100,000 14,000 (многим из которых уже несколько месяцев), а количество клиентов, требующих усиленной комплексной проверки (EDD), превысило XNUMX XNUMX».
Coinbase имеет лицензию на ведение бизнеса с цифровыми активами в NYDFS — чаще называемую BitLicense — с 2017 года. Из-за репутации самого строгого режима регулирования в криптовалюте США BitLicense влечет за собой постоянные проверки, в том числе одну в 2020 году, которая положила начало проблемам с Coinbase. В феврале 2022 года компания наняла независимого наблюдателя, чтобы решить эти проблемы, но их первоначальные усилия не полностью удовлетворили NYDFS.
Отметив, что расследование NYDFS первоначально было раскрыто при подаче документов в Комиссию по ценным бумагам и биржам, главный юрисконсульт Пол Гревал заявил в своем заявлении, что «Coinbase предприняла существенные меры для устранения этих исторических недостатков и по-прежнему привержена тому, чтобы быть лидером и образцом для подражания в криптопространство, включая партнерство с регулирующими органами, когда речь идет о соблюдении. Мы считаем, что наши инвестиции в соответствие требованиям превосходят любые другие криптобиржи в любой точке мира, и что наши клиенты могут чувствовать себя в безопасности и защищенными при использовании наших платформ».
Акции Coinbase выросли на 6% в начале торгов.
© The Block Crypto, Inc., 2022. Все права защищены. Эта статья предоставлена исключительно для информационных целей. Он не предлагается или не предназначен для использования в качестве юридического, налогового, инвестиционного, финансового или другого совета.
Источник: https://www.theblock.co/post/199143/coinbase-to-pay-100-million-over-failure-to-scale-aml-as-business-boomed?utm_source=rss&utm_medium=rss.