Carvana близка к банкротству, и влияние роста процентных ставок начинает сказываться на себе

TL, д-р

• Воздействие повышения процентных ставок начинает сказываться, и секторы, которые в значительной степени зависят от долга, начинают ощущать влияние снижения спроса.
• Продавец подержанных автомобилей Carvana находится на грани банкротства после того, как его акции упали на 98% с начала года, а рынок жилья продолжает снижаться.
• На этой неделе возобновились разговоры о потенциальной рецессии, но реальность такова, что мы уже испытываем последствия остановки экономики.
• Драгоценные металлы особенно хорошо выдержали все экономические потрясения и оправдывают себя в качестве долгосрочной защиты от инфляции.
• Лучшие еженедельные и ежемесячные сделки

Подписаться информационный бюллетень Forbes AI чтобы оставаться в курсе событий и получать информацию об инвестициях, последние новости и многое другое, основанное на искусственном интеллекте, прямо на ваш почтовый ящик каждые выходные.

Основные события, которые могут повлиять на ваш портфель

Поговорим о процентных ставках. Как вы уже знаете, они значительно выросли в течение года, поскольку ФРС пытается снизить инфляцию до разумного уровня. Всякий раз, когда ФРС меняет ставки, банки и финансовые учреждения корректируют свои продукты, но может пройти некоторое время, прежде чем это отразится на данных.

Как правило, существующие кредиты уже находятся в стадии разработки для таких вещей, как ипотека и автокредиты, и для тех, кто в ближайшее время собирается совершить покупку, одно изменение ставки вряд ли изменит их решение. Но по мере того, как несколько повышений ставок накладываются друг на друга, и становится ясно, что цикл будет продолжаться, потребители начинают отступать.

Мы начинаем видеть, что это оказывает серьезное влияние на экономику в целом и на отдельные компании.

На этой неделе мы видели один примечательный пример в Карване. Ожидается, что спрос на подержанные автомобили будет на 12% ниже, чем в это же время в прошлом году, поскольку более высокие ставки означают, что меньше людей могут позволить себе новый комплект колес. Это ставит Carvana в очень сложное положение из-за высокого уровня долга и снижения спроса, что привело к падению цены акций почти на 98% с начала 2022 года.

Компании, которые в значительной степени зависят от потребительского долга для подпитки своего спроса, вероятно, будут испытывать трудности, пока ФРС продолжает повышать ставки, и, вероятно, в течение некоторого времени после того, как они начнут снижаться.

-

Рецессия была главной темой тренда на этой неделе. Понятно, что многие работники обеспокоены тем, что рецессия может означать для их рабочих мест, и инвесторы хотят знать, как она повлияет на их портфели.

Важно иметь в виду, что, когда Национальное бюро экономических исследований (NBER) решит, что мы официально вошли в рецессию, ничего конкретного не изменится. Руководители не обновляют Forbes каждое утро, ожидая отправки электронного письма об увольнении на основании объявления NBER.

Не заблуждайтесь, это плохая новость, если официально объявлена ​​рецессия, но во многих отношениях мы уже переживаем нечто похожее на нее. Массовые увольнения уже происходят. Фондовый рынок значительно упал. Инфляция остается высокой.

Начало официальной рецессии означает, что некоторые экономические данные ухудшились, но это не значит, что ухудшение было быстрым или непредвиденным. Примером может служить последний опубликованный сегодня отчет об оптовых ценах, показывающий, что цены вырос на 0.3% в ноябре и 7.4% за последние 12 месяцев.

Не очень хорошая новость, учитывая все меры по снижению инфляции, но ничего нового.

Итак, что на вынос? Экономика, вероятно, еще какое-то время будет довольно тусклой, и фондовый рынок тоже может быть. Но если и когда, наконец, будет объявлена ​​официальная рецессия, не ожидайте, что любой из них будет выглядеть совсем иначе, чем сейчас.

Имея это в виду, сейчас самое время оценить свои доходы и инвестиции и сделать их максимально безопасными.

Лучшая тема этой недели от Q.ai

Драгоценные металлы — это один класс активов, который имеет долгую историю стабильности во времена экономических потрясений. Использование таких металлов, как золото и серебро, в качестве средства сбережения насчитывает буквально тысячи лет, и даже в нашей современной финансовой системе они играют значительную роль.

Даже сейчас драгоценные металлы считаются страховкой от инфляции. Как и в случае с любой инвестицией, этот тезис не всегда точен на 100%, но в этом году наш Комплект драгоценных металлов оправдал репутацию. Благодаря сильному ноябрю показатели с начала года до 12 составили 08%, хотя, конечно, эти прошлые показатели не гарантируют будущих результатов.

В то время как золото является наиболее известным из драгоценных металлов, этот комплект также включает серебро, платину и палладий.

Драгоценные металлы могут быть одним из старейших классов активов в мире, но мы используем совершенно современный подход к инвестированию в них. Каждую неделю наш ИИ прогнозирует, как эти драгоценные металлы будут работать на следующей неделе с поправкой на риск.

На основе этих прогнозов ИИ автоматически перебалансирует портфель по ETF, которые мы используем, чтобы получить доступ к каждому металлу.

Кроме того, если вы держите комплект как часть нашего портфеля ИИ, он также автоматически регулирует вес самого комплекта на основе других имеющихся у вас комплектов и прогнозов рынков на ближайшие недели. Это уровень анализа данных, который просто невозможно выполнить самостоятельно, и мы сделали его доступным для всех.

Лучшие торговые идеи

Вот некоторые из лучших идей, которые наши системы искусственного интеллекта рекомендуют на следующую неделю и месяц.

Энергия CVR (CVI) – Многоотраслевая энергетическая компания – одна из наших Лучшие покупки на следующей неделе с B в значении качества. Выручка выросла на 65.3% за последние 12 месяцев.

Прикладная цифровая корпорация (APLD) – Оператор дата-центра остается нашим Top Short на следующую неделю наш ИИ оценивает их как B по качеству и B по низкой волатильности импульса. Прибыль на акцию за 0.18 месяцев до конца августа составила -12 доллара.

Сотовая корпорация США (USM) – Оператор мобильной связи является одним из наших Лучшие покупки на следующий месяц с оценкой А по техническим характеристикам. Прибыль на акцию за 0.97 месяцев до 12 сентября составила 30 доллара.

Цельсий Холдингс (CELH) — Компания по производству напитков (не путать с обанкротившейся криптоплатформой) — одна из наших Лучшие шорты на следующий месяц с нашим искусственным интеллектом, оценивающим их как F в низкой волатильности импульса и ценности качества. Прибыль на акцию за 2.11 месяцев до 12 сентября составила -30 доллара.

Наши ИИ Лучшие сделки ETF на следующий месяц инвестировать в Гонконг, китайские крупные компании и серебро, а также в короткие казначейские облигации США и краткосрочные корпоративные облигации. Лучшие покупки являются iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust и iShares China Large-Cap ETF. Топ шорты являются ETF iShares US Treasury Bond и ETF Vanguard Short-Term Corporate Bond.

Недавно опубликованные кубиты

Хотите узнать больше об инвестировании или улучшить свои знания? Qai публикует Qbits на нашем Учебный центр, где вы можете определить условия инвестирования, раскрыть финансовые концепции и повысить уровень своего мастерства.

Кубиты — это удобоваримый, легко перекусываемый инвестиционный контент, предназначенный для того, чтобы разложить сложные концепции на простом английском языке.

Ознакомьтесь с некоторыми из наших последних здесь: