Binance был конечным пунктом назначения для миллионов средств от Bitzlato

Федеральная прокуратура распечатала обвинение против малоизвестной биржи криптовалют под названием Bitzlato в среду, утверждая, что она способствовала отмыванию 700 миллионов долларов в испорченной криптовалюте, связанной с ныне закрытым рынком даркнета Hydra, и еще миллионов доходов от программ-вымогателей.

Данные блокчейна показывают, что десятки миллионов долларов, прошедших через Bitzlato, в конечном итоге оказались в депозитных кошельках Binance, несмотря на строгие стандарты борьбы с отмыванием денег, о которых заявляет Binance. реализовал.

Binance, крупнейшая криптобиржа в мире, не была связана с какой-либо преступной деятельностью, и регуляторы не обвиняли ее в сознательном приеме незаконных средств, хотя биржа как сообщается, в рамках собственного уголовного расследования Министерством юстиции в связи с соблюдением им законов о борьбе с отмыванием денег или AML.

Движение средств Bitzlato вызывает вопросы об эффективности практики Binance по борьбе с отмыванием денег, особенно с учетом того, что Собственный внешний поставщик Binance по борьбе с отмыванием денег, цепной анализ, опубликовал отчет в феврале 2022 г. по оценкам, 48% поступлений криптовалюты Bitzlato в 2019–2021 годах были «незаконными или рискованными».

Самая высокая криптовалюта Bitzlato остаток был оценен в по данным Arkham Intelligence, всего 6.6 миллиона долларов. Для сравнения, самый высокий баланс Binance оценивался в более чем 60 миллиардов долларов. Но общий объем входящих и исходящих потоков Bitzlato исчислялся сотнями миллионов долларов, что говорит о том, что Bitzlato был промежуточной станцией для пользователей, желающих хранить свою криптовалюту на более известных биржах.

На более крупной бирже, такой как Binance или Coinbase, например, многие клиенты предпочитают хранить свои крипто-токены на платформе. Но небольшие биржи часто могут функционировать как своего рода мост между лицом, желающим перевести свои монеты, и конечным пунктом назначения, где будут храниться токены. Crypto может находиться на одной из этих временных платформ всего несколько минут.

A Отчет FinCEN за среду отметил, что Binance был крупнейшим контрагентом Bitzlato, но данные блокчейна показывают элементарные попытки скрыть, откуда поступали средства, до того, как они поступили на хранение Binance.

Как и в традиционных финансах, где деньги перемещаются из банка в банк и между холдинговыми компаниями, перемещение криптоактивов через несколько кошельков — это элементарный способ скрыть поток денег. Но отслеживание активов через блокчейн — относительно простой процесс, поскольку каждая транзакция записывается в общедоступный реестр.

По данным Arkham Intelligence, за весь 2022 год и те короткие недели, что Bitzlato работала в 2023 году, только 9.7 миллиона долларов были переведены напрямую из Bitzlato в Binance. Тот же набор данных показывает, что за четыре года работы Bitzlato только 52 миллиона долларов были переведены напрямую с биржи на Binance.

Но беглый обзор некоторых крупнейших партнеров Bitzlato по обмену показывает, что еще десятки миллионов были переведены из Bitzlato через другие криптовалютные кошельки в Binance, очевидно, в попытке скрыть происхождение средств.

CNBC проанализировала данные о транзакциях десяти крупнейших получателей оттоков средств Bitzlato, которые собрали более 45 миллионов долларов в виде средств, созданных Bitzlato. Эти кошельки также получили миллионы средств от других бирж, включая Huobi, FTX, Poloniex, Nexo и украинскую биржу WhiteBIT.

Один кит Bitzlato переместил криптовалюты на сумму чуть более 21 миллиона долларов, в том числе эфир и привязь, привязанный к доллару стейблкоин, от Bitzlato до кошелька-посредника. Оттуда, в течение четырех лет, этот промежуточный кошелек перевел на платформу Binance криптовалюту на сумму около 15 миллионов долларов, согласно данным Arkham Intelligence.

В целом пять крупнейших кошельков, подключенных к Bitzlato, отправили более 30 миллионов долларов напрямую в Binance. Еще миллионы мелких транзакций в конечном итоге оказались в кошельках Binance.

Ончейн-данные не могут учитывать какие-либо дополнительные средства, которые были переведены на Binance из Bitzlato через микшеры, сервисы, которые позволяют пользователям скрывать происхождение и конечную точку своей криптовалюты. Он также не предлагает никакой информации о том, какие меры принуждения Binance может предпринять для защиты от гнусных депозитов, включая конфискацию этих средств, как только они попадут в кошельки Binance.

Но генеральный директор Binance Чанпэн Чжао часто рекламировал агрессивные усилия своей биржи по пресечению незаконных потоков средств на платформе. Ранее на этой неделе Binance объявила об изъятии криптовалюты на миллионы долларов, связанной с северокорейской хакерской группой Harmony.

CNBC обратился к Binance, чтобы попросить платформу поделиться своим подходом к предотвращению попадания на платформу испорченных средств. Мы также спросили, знал ли Binance о том, что Bitzlato якобы использовался для отмывания денег, и если да, то почему средства Bitzlato хранились на его платформе. Мы не сразу получили ответ на нашу просьбу о комментарии.

Тем не менее, Рейтер сообщили в декабре что федеральные прокуроры обдумывали предъявление обвинений в рамках «длительного» уголовного расследования в отношении соблюдения Binance и Чжао законов о ПОД. Скорость правоприменительных действий свидетельствует о том, что регулирующие органы США уже следят за потоком незаконной криптовалюты, где бы он ни происходил.

«Офшорная работа или перемещение ваших серверов за пределы континентальной части США не защитит вас», — отметила в среду заместитель генерального прокурора Лиза Монако. «Нарушаете ли вы наши законы из Китая или Европы или злоупотребляете нашей финансовой системой с тропического острова — вы можете ожидать, что ответите за свои преступления в зале суда Соединенных Штатов».