Лучшие дивидендные акции для надежного дохода: март 2023 г.

Какие хорошие дивидендные акции купить? Правильный ответ зависит от ваших финансовых целей.

С дивидендными акциями обычно приходится идти на компромисс между доходностью и надежностью. Иными словами, плательщики дивидендов, которые приносят максимальный доход на ваш вложенный доллар, не всегда являются самыми надежными. А самые надежные дивидендные акции могут не приносить самых высоких выплат.

Урожайность против. Надежность

Этот компромисс имеет смысл. Дивиденды потребляют много денег. Чтобы компания могла стабильно выплачивать дивиденды в течение десятилетий — в условиях хорошей экономики или в условиях плохой — ее использование капитала должно быть дисциплинированным. Стратегии агрессивного роста или агрессивные выплаты акционерам могут поставить программу дивидендов под угрозу.

К счастью, вы инвестор, а не генеральный директор. Вам не нужно делать полный компромисс между производительностью и надежностью. Вы можете сбалансировать их через диверсификацию.

Чтобы найти баланс, который соответствует вашему уровню комфорта, читайте более подробно об акциях с более высокой доходностью дивидендов, а затем обзор самых надежных плательщиков дивидендов. Оттуда мы рассмотрим ключевые показатели дивидендов, которые помогут вам выбрать лучшие инвестиции.

При инфляции на 40-летнем максимуме, составляющем более 7%, дивидендные акции предлагают один из лучших способов побороть инфляцию и создать надежный поток дохода. Щелкните здесь, чтобы загрузить «Пять дивидендных акций, способных победить инфляцию», специальный отчет эксперта Forbes по дивидендам Джона Добоша.

Дивиденды с самой высокой доходностью

Напоминаем, что дивидендная доходность — это годовая выплата дивидендов, деленная на цену акции. Если вы покупаете акцию за 100 долларов, а ежегодная выплата дивидендов составляет 5 долларов, доходность составит 5%.

Дивидендные акции и фонды с самой высокой доходностью выплачиваются в диапазоне от 5% до 12% и более. Как правило, чем выше урожай, тем больше вероятность того, что он будет непостоянным или неустойчивым.

Зим: высокодоходный пример

Контейнерная судоходная компания Zim Комплексные службы доставки (ZIM) — интересный пример высокодоходного плательщика дивидендов. Цена акций Zim в четвертом квартале этого года оставалась на уровне от 20 до 27.55 долларов. С учетом декабрьских дивидендов Zim выплатит 2022 долларов на акцию в виде дивидендов в 100 году. Это астрономическая (и неустойчивая) доходность выше XNUMX%.

Выплаты акционерам Zim в 2022 году включали специальные дивиденды в размере 17 долларов на акцию в марте. Благодаря росту стоимости и объемов доставки денежные средства компании увеличились по сравнению с предыдущим годом. Акционеры были бенефициарами. С тех пор объявленные Зимом дивиденды составили:

• 2.85 XNUMX долларов в мае
• 4.75 XNUMX долларов в августе
• $2.95 в декабре

Вы можете видеть, что компания стремится вернуть стоимость акционерам. Но эти платежи колеблются в широких пределах.

Также следует отметить, что цена акций Зима была неустойчивой. В марте 2022 года Зим торговался по цене ниже 70 долларов. В четвертом квартале цена Зима оставалась ниже 30 долларов.

На что обратить внимание при высокой дивидендной доходности

Вы можете взять на себя рассчитанный риск по высокодоходным дивидендным акциям, таким как Zim, но сначала разумно задать несколько вопросов. Темы, на которых следует сосредоточиться, — динамика цен на акции и инициативы компании по росту.

1. Снижение цены акций

Снижение цены акций математически увеличивает дивидендную доходность. Помните нашу 100-долларовую акцию с доходностью 5%? Если цена этой акции упадет до 75 долларов, а дивиденд останется прежним, доходность вырастет до 6.7%.

Цены на акции снижаются, когда инвесторы теряют уверенность в постоянной способности компании создавать стоимость. Основные факторы могут быть связаны с экономикой, отраслью или самой компанией.

Если вы видите тенденцию к снижению цен на акции, посмотрите, почему. Временная эмиссия может не изменить привлекательность акций, но долгосрочная проблема может.

2. Отсутствие приемлемых инициатив роста

У компании есть два основных варианта использования избыточных денежных средств. Он может финансировать инициативы роста, такие как географическое расширение, приобретения или разработка продукта. Или он может вернуть излишки денежных средств своим акционерам в виде дивидендов или выкупа акций.

Если избыточные денежные средства направляются исключительно акционерам, это может означать, что у компании нет приемлемых возможностей для роста. Это не сулит ничего хорошего для долгосрочных перспектив акций.

Даже на низком уровне инфляция уничтожает богатство, но при нынешних темпах она просто смертельна. Защитите себя с помощью дивидендных акций, которые повышают свои выплаты быстрее, чем инфляция. Щелкните здесь, чтобы загрузить специальный отчет «Пять дивидендных акций, способных победить инфляцию» эксперта Forbes по дивидендам Джона Добоша.

REIT против. Традиционные акции

REIT расшифровывается как инвестиционный траст в сфере недвижимости; это компании, которые владеют и управляют недвижимостью и связанными с ней активами. Когда вы исследуете высокодоходных плательщиков дивидендов, вы можете заметить, что REIT часто имеют более высокую доходность, чем традиционные акции.

Для этого есть две основные причины. Во-первых, REIT по закону должны распределять 90% или более своего дохода среди акционеров. Во-вторых, бизнес-модель REIT имеет тенденцию приносить много надежных денежных средств в виде арендной платы или платежей по ипотеке.

REIT и акции с высокой дивидендной доходностью

В таблице ниже показаны восемь популярных акций и REIT с доходностью 5.5% и более.

Два двузначных показателя доходности здесь приходятся на ипотечные REIT. Вы можете видеть, что нефтегазовые и телекоммуникационные компании также находятся в списке. Хотя некоторые отрасли могут поддерживать более высокую доходность лучше, чем другие, не забывайте диверсифицировать свой портфель дивидендов. Долгосрочное широкое присутствие в отрасли послужит вам лучше.

Лучшие компании, которые предлагают дивиденды

Если вы отдаете предпочтение устойчивости дивидендов, а не доходности, ваш анализ должен пойти по другому пути. Вы не ищете максимальную доходность с приемлемым уровнем риска. Вместо этого вы ищете лучшие универсальные компании, которые также платят дивиденды. Эти акции, как правило, будут иметь прочную основу для бизнеса, а также долгую историю увеличения дивидендных выплат.

Дивидендные короли и аристократы

Вы можете сократить свои исследования, начав с Дивидендных королей и Дивидендных аристократов. Дивидендные короли ежегодно увеличивали выплаты своим акционерам в течение последних 50 лет подряд. Аристократы повышали свои выплаты в каждом из последних 25 лет.

Многолетняя история денежных выплат акционерам информативна. Это говорит о том, что руководители компании знают, как добиться роста, финансируя дивиденды. Руководящая команда также эффективно преодолевала экономические спады, не прерывая выплаты акционерам.

Примечательно, что дивидендные короли и аристократы также входят в список компаний S&P 500. Это означает, что они соответствуют стандартам S&P 500 по капитализации, ликвидности и прибыльности.

Лучшие дивидендные короли

Вы можете предположить, что дивидендные короли и аристократы имеют низкую доходность по всем направлениям. К счастью, это не так. Хотя в этой группе не так много высокодоходных, есть исключения, в том числе табачная компания Altria, которая также включена в приведенный выше список высокодоходных.

В таблице ниже представлены восемь популярных дивидендных королей и аристократов, доходность которых превышает 2.5%.

Конечно, это не единственный ваш выбор. Есть много более солидных компаний с более коротким послужным списком, которые платят хорошую прибыль. Список метрик ниже может помочь вам найти их.

Как выбрать лучшие дивидендные акции: 5 показателей для проверки

Выбор лучших дивидендных акций — это нечто большее, чем доходность и послужной список дивидендов. Когда вы исследуете перспективные дивидендные акции и REIT, обратите внимание на то, насколько выросли дивиденды за последние годы, а также на общую годовую доходность акций, рост прибыли, денежный поток и ликвидность.

1. Тенденция роста дивидендов

Вы хотите видеть последовательную историю измеримого роста дивидендов. В идеале акции будут демонстрировать регулярный рост дивидендов, который в среднем зависит от инфляции. Это говорит о том, что покупательная способность дивидендов идет в ногу с экономикой.

2. Общий доход

Общая доходность акций учитывает прирост капитала и дивиденды. Если акции стоимостью 100 долларов вырастут в цене на 10 долларов за один год, доход составит 10%. Если другая 100-долларовая акция подорожает на 8 долл. и выплачивает дивиденды в размере 3 долларов, доходность составляет 11%. Что касается второй акции, вы не получите полной картины, если будете оценивать только прирост стоимости или дивиденды. Вы должны рассмотреть оба.

Вы можете использовать общий процент доходности, чтобы сравнить эффективность плательщиков дивидендов с индексами и с другими вашими инвестиционными возможностями.

3. Трехлетний рост прибыли

Рост дивидендов с течением времени требует роста прибыли. Просмотрите историю доходов компании и убедитесь, что она положительна и последовательна.

Вы можете наблюдать временные сбои из-за экономических или финансовых тенденций на рынке, особенно в 2022 году. Оцените эти сбои, сравнив их с ближайшими отраслевыми конкурентами и рынком в целом.

Некоторых спадов нельзя избежать. Но компании, которые хорошо справляются со спадом, часто лучше инвестируют.

4. Денежный потокПОТОК2
Тенденции

Наличными выплачиваются дивиденды. Способность компании генерировать растущий денежный поток с течением времени имеет решающее значение для долговечности ее дивидендной программы. Проанализируйте тенденции движения свободных денежных средств компании за последние несколько лет.

Вы также можете посмотреть на коэффициент денежных выплат компании. Это дивиденды в процентах от денежного потока.

Этот показатель связан с более часто упоминаемым коэффициентом выплат, который представляет собой дивиденд в процентах от прибыли. Стандартный коэффициент выплат может быть проблематичным, поскольку на прибыль могут повлиять разовые неденежные корректировки бухгалтерского учета.

5. Соотношение долг/актив

Соотношение долг/актив показывает, сколько долга финансирует активы компании. Это мера финансовой устойчивости и показатель способности компании выполнять свои обязательства.

Чтобы рассчитать коэффициент, разделите общую сумму обязательств на общую сумму активов. Например, если полученное число равно 0.75, это означает, что 75% активов финансируются за счет долга. Остальные 25% финансируются за счет собственного капитала. Чем выше этот показатель, тем слабее финансовое положение компании.

Диверсифицируйте свои дивидендные акции

Лучшие дивидендные акции приносят растущую доходность, поддерживаемую долгосрочным ростом курса акций, ростом прибыли и денежных потоков, а также финансовой устойчивостью. К счастью, все эти показатели вы можете оценить, прежде чем инвестировать.

Тем не менее, есть шанс, что ситуация в компании может внезапно измениться. Вот почему важно диверсифицировать отдельные акции и отрасли. Эксперты рекомендуют держать от 20 до 30 отдельных акций. В качестве альтернативы вы можете инвестировать в дивидендные фонды, которые диверсифицированы для вас.

Последний совет. Прежде чем приступить к инвестированию в дивиденды, убедитесь, что вы понимаете и планируете налоговые последствия дохода в виде дивидендов. Таким образом, вы сможете наслаждаться своим новым источником дохода без каких-либо неприятных сюрпризов от дяди Сэма.

Пять лучших дивидендных акций для борьбы с инфляцией

Многие инвесторы могут не осознавать, что с 1930 года дивиденды приносили 40% общей доходности фондовых рынков. И что еще менее известно, так это то, что его чрезмерное влияние еще больше в годы инфляции, впечатляющие 54% прибыли акционеров. Если вы хотите добавить высококачественные дивидендные акции, чтобы застраховаться от инфляции, Инвестиционная команда Forbes нашла 5 компаний с прочными фундаментальными показателями, которые продолжают расти, когда цены растут. Нажмите здесь, чтобы загрузить отчет.