Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) подала в суд на Macquarie Bank Ltd, который может быть оштрафован.
ASIC обвиняет Macquarie в том, что ее счета управления денежными средствами позволили третьим лицам получить доступ к счетам, таким как финансовые консультанты.
Россу Эндрю Хопкинсу, осужденному финансовому консультанту, удалось снять 2.9 миллиона долларов, используя систему Macquarie. Согласно утверждениям, транзакции проводились через систему массовых транзакций с использованием комиссии.
Транзакции через систему комиссий не проверялись вручную и не фильтровались системой мониторинга мошенничества. Вместо того, чтобы взимать плату, бывший финансовый консультант снимал средства со счетов клиентов, находящихся под его управлением.
Хопкинс признал себя виновным в пятнадцати правонарушениях, в результате которых было несанкционированно снято 2.9 миллиона долларов. Банк Macquarie выплатил клиентам Хопкинса компенсацию в размере 3.5 миллиона долларов (приблизительно).
Обвинения ASIC
ASIC утверждает, что с мая 2016 года по январь 2020 года Macquarie не удалось отследить систему массовых транзакций. Кроме того, ASIC утверждает, что рекламные акции Macquarie об ограниченном доступе третьих лиц к счетам управления денежными средствами вводили в заблуждение.
Источник: ASIC / ИНТЕГРАЛЬНАЯ СХЕМА, СПЕЦИАЛИЗИРОВАННАЯ ДЛЯ РЕШЕНИЯ КОНКРЕТНОЙ ЗАДАЧИ
Сара Корт, заместитель председателя ASIC, сказала: «Г-н. Хопкинс злоупотреблял системами Macquarie, обрабатывая транзакции, используя свои полномочия для кражи средств клиентов.
«Macquarie не удалось должным образом обнаружить и предотвратить эти несанкционированные платежные транзакции, многие из которых превышали 10,000 XNUMX долларов США каждая. Поведение г-на Хопкинса является примером того, что может пойти не так, если банки должным образом не контролируют свои системы и не внедряют соответствующие процессы.
«Дело ASIC сосредоточено не на поведении г-на Хопкинса, а на предполагаемых многочисленных отказах Macquarie предпринять надлежащие шаги для отслеживания, обнаружения и предотвращения несанкционированных транзакций».
Пресс-секретарь Macquarie ответила на обвинения ASIC. «В судебных документах ASIC отмечается, что этот вопрос возник в отношении 13 клиентов независимого финансового консультанта в период с 2016 по 2019 год, которые с тех пор признали себя виновными в мошенничестве.
«После того, как независимый консультант не смог компенсировать своим клиентам убытки, Macquarie полностью возместил убытки 13 клиентам. Macquarie со всей серьезностью относится к безопасности учетных записей своих клиентов и продолжает внедрять новые средства контроля и процессы в ответ на развивающуюся внешнюю среду мошенничества».
Штраф, который будет определен судом, может достигать трехкратной суммы (около 3 миллионов долларов). Другой возможный сценарий — процент от оборота, который может превысить $19 млн.
Недавно также были приняты меры против Марк Бэббидж по ASIC.
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) подала в суд на Macquarie Bank Ltd, который может быть оштрафован.
ASIC обвиняет Macquarie в том, что ее счета управления денежными средствами позволили третьим лицам получить доступ к счетам, таким как финансовые консультанты.
Россу Эндрю Хопкинсу, осужденному финансовому консультанту, удалось снять 2.9 миллиона долларов, используя систему Macquarie. Согласно утверждениям, транзакции проводились через систему массовых транзакций с использованием комиссии.
Транзакции через систему комиссий не проверялись вручную и не фильтровались системой мониторинга мошенничества. Вместо того, чтобы взимать плату, бывший финансовый консультант снимал средства со счетов клиентов, находящихся под его управлением.
Хопкинс признал себя виновным в пятнадцати правонарушениях, в результате которых было несанкционированно снято 2.9 миллиона долларов. Банк Macquarie выплатил клиентам Хопкинса компенсацию в размере 3.5 миллиона долларов (приблизительно).
Обвинения ASIC
ASIC утверждает, что с мая 2016 года по январь 2020 года Macquarie не удалось отследить систему массовых транзакций. Кроме того, ASIC утверждает, что рекламные акции Macquarie об ограниченном доступе третьих лиц к счетам управления денежными средствами вводили в заблуждение.
Источник: ASIC / ИНТЕГРАЛЬНАЯ СХЕМА, СПЕЦИАЛИЗИРОВАННАЯ ДЛЯ РЕШЕНИЯ КОНКРЕТНОЙ ЗАДАЧИ
Сара Корт, заместитель председателя ASIC, сказала: «Г-н. Хопкинс злоупотреблял системами Macquarie, обрабатывая транзакции, используя свои полномочия для кражи средств клиентов.
«Macquarie не удалось должным образом обнаружить и предотвратить эти несанкционированные платежные транзакции, многие из которых превышали 10,000 XNUMX долларов США каждая. Поведение г-на Хопкинса является примером того, что может пойти не так, если банки должным образом не контролируют свои системы и не внедряют соответствующие процессы.
«Дело ASIC сосредоточено не на поведении г-на Хопкинса, а на предполагаемых многочисленных отказах Macquarie предпринять надлежащие шаги для отслеживания, обнаружения и предотвращения несанкционированных транзакций».
Пресс-секретарь Macquarie ответила на обвинения ASIC. «В судебных документах ASIC отмечается, что этот вопрос возник в отношении 13 клиентов независимого финансового консультанта в период с 2016 по 2019 год, которые с тех пор признали себя виновными в мошенничестве.
«После того, как независимый консультант не смог компенсировать своим клиентам убытки, Macquarie полностью возместил убытки 13 клиентам. Macquarie со всей серьезностью относится к безопасности учетных записей своих клиентов и продолжает внедрять новые средства контроля и процессы в ответ на развивающуюся внешнюю среду мошенничества».
Штраф, который будет определен судом, может достигать трехкратной суммы (около 3 миллионов долларов). Другой возможный сценарий — процент от оборота, который может превысить $19 млн.
Недавно также были приняты меры против Марк Бэббидж по ASIC.
Источник: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/