3 акции с доходностью более 5% и ежемесячными выплатами дивидендов

Инвестирование в рост дивидендов — популярная стратегия для инвесторов, стремящихся получать пассивный доход от своего портфеля. Этот подход привлекателен, поскольку позволяет инвесторам сосредоточиться исключительно на потоке своих доходов, не подвергаясь влиянию рыночных колебаний.

Эта стратегия также обеспечивает более стабильный и менее стрессовый выход на пенсию, поскольку инвесторы могут не использовать свою основную сумму и вместо этого полагаться на свои дивидендные выплаты. Это избавляет от необходимости продавать акции во время рыночных спадов, чтобы покрыть расходы на проживание.

Инвесторы могут оптимизировать свой денежный поток пассивного дохода, чтобы он соответствовал их ежемесячным расходам, покупая дивидендные акции, которые ежемесячно выплачивают дивиденды акционерам.

Здесь мы выделяем три из наших лучших акций среди широкого спектра доступных ежемесячных дивидендных акций.

Дивидендный самородок

Стойкость Голд Корпорейшн (ФТКО) — производитель золота в США, который получает 99% своего дохода от золота. Компания фокусируется на проектах с низкими эксплуатационными расходами, высокой рентабельностью капитала и высокой маржой.

Горнодобывающее подразделение Fortitude Gold в Неваде содержит пять месторождений с высоким содержанием золота, расположенных в минеральном поясе Уокер-Лейн. Очень привлекательной чертой этого портфеля является то, что Невада известна как одна из самых благоприятных юрисдикций для майнеров во всем мире. Поскольку Fortitude Gold получает почти весь свой доход от золота, он очень чувствителен к изменениям цены на золото.

Fortitude Gold в настоящее время предлагает ежемесячный дивиденд в размере 0.04 доллара США, что соответствует годовой дивидендной доходности около 7.5%. Это самая высокая дивидендная доходность среди производителей драгоценных металлов. Хотя коэффициент выплат Fortitude Gold составляет 87%, что не идеально, но разумно, учитывая высокое качество его активов. Кроме того, баланс компании без долгов предполагает, что дивиденды, вероятно, останутся стабильными в обозримом будущем.

Наконец, что не менее важно, у Fortitude Gold есть значительное конкурентное преимущество: высокое качество Жемчужного рудника Изабелла. Это позволяет компании достичь совокупных эксплуатационных расходов примерно в 778 долларов за унцию, что значительно ниже, чем средние мировые затраты в 1,232 доллара за унцию. Следовательно, Fortitude Gold является более прибыльным, чем большинство его аналогов при данной цене на золото, и является одним из самых устойчивых производителей золота в периоды более низких цен на золото.

Ежемесячный доход «Опыт»

Свойства ЭПР (ЭПР) — это инвестиционный фонд недвижимости, который инвестирует в тройную чистую аренду с упором на недвижимость для развлечений, отдыха и образования. Кроме того, компания определила привлекательные подсегменты в каждой категории. Например, он инвестирует в кинотеатры, горнолыжные курорты и чартерные школы, среди других подсегментов, хотя стратегически сокращает свой образовательный портфель.

EPR Properties имеет конкурентное преимущество благодаря тому, что ориентируется на экспериментальную недвижимость, что защищает ее от угроз со стороны электронной коммерции. Компания полагает, что ее объекты будут продолжать генерировать сильный трафик, поскольку потребители по-прежнему хотят таких впечатлений. Хотя EPR Properties не защищена от рецессии, по этим причинам мы считаем ее одной из наиболее хорошо управляемых REIT в нашей сфере охвата.

REIT демонстрирует высокие результаты после пандемии Covid-19, и эта тенденция сохранилась до 2023 года. REIT заняли доминирующее положение в собственности кинотеатров, мест отдыха и образовательных объектов, которые являются относительно небольшими по размеру -сегменты индустрии недвижимости, придавая ей силу в нишевой области с ограниченной конкуренцией со стороны институциональных инвесторов.

Тем не менее, сохранение положительных финансовых результатов и показателей портфеля EPR необходимо для того, чтобы компания оставалась привлекательным выбором для доходных инвесторов или тех, кто хочет получить доступ к высокодоходным REIT. Исходя из текущих факторов, EPR Properties, доходность которых в настоящее время составляет 8%, кажется хорошим вариантом для таких инвесторов.

Заманчивые высокодоходные акции

Динекс Капитал (DX) — это американский инвестиционный фонд ипотечной недвижимости, который инвестирует в ценные бумаги, обеспеченные ипотекой (MBS), с привлечением заемных средств. Его инвестиционный портфель включает агентские и неагентские MBS, в том числе жилые MBS, коммерческие MBS (CMBS) и процентные ценные бумаги CMBS. С убедительной доходностью 11.4% Dynex Capital может стать заманчивой высокодоходной акцией.

Агентство MBS поставляется с гарантией выплаты основного долга правительственным агентством США или спонсируемой государством организацией, такой как Fannie Mae и Freddie Mac. Неагентские MBS не имеют таких гарантий. Компания Dynex Capital, Inc. была основана в 1987 году и имеет штаб-квартиру в Глен-Аллен, штат Вирджиния.

В компании существует внутренняя структура управления, которую в целом оценивают положительно, поскольку она снижает вероятность возникновения конфликта интересов. Кроме того, увеличение общего капитала не оказывает существенного влияния на операционные расходы, что дает потенциальную экономию за счет масштаба.

Портфель Dynex Capital предназначен для широкой диверсификации ценных бумаг частных лиц и коммерческих агентств. Такой диверсифицированный подход помогает компании найти баланс между риском и вознаграждением, что было выгодно на протяжении многих лет. Инвестируя в ценные бумаги CMBS и RMBS, негативное влияние предоплаты на доходность портфеля было сведено к минимуму. Кроме того, агентство CMBS обеспечивает защиту от неожиданной волатильности процентных ставок.

Чтобы ограничить волатильность портфеля, выбираются высококачественные инвестиции CMBS IO с более короткой продолжительностью и более высокой доходностью. Кроме того, значительная часть 30-летнего портфеля RMBS агентства Dynex с фиксированной процентной ставкой защищена от досрочного погашения ограничениями на стимулы для рефинансирования.

Высокая дивидендная доходность Dynex Capital и ежемесячные выплаты дивидендов привлекают высокодоходных инвесторов. Тем не менее, компания не получает достаточно прибыли на акцию, чтобы покрыть выплаты дивидендов. Кроме того, высокорисковый характер бизнес-модели подвергает Dynex значительным потерям, если экономика вступает в рецессию, что приводит к увеличению числа дефолтов. Учитывая эти факторы, акции являются относительно рискованными, и инвесторы должны быть осторожны, прежде чем покупать акции.

Вывод для инвесторов

Получение ежемесячного пассивного дохода за счет дивидендов может быть надежным способом улучшить финансовую стабильность и качество жизни, не участвуя в ежедневной волатильности фондового рынка. Хотя обычно рекомендуется иметь хорошо диверсифицированный портфель, три акции с ежемесячными дивидендами, выделенные здесь, могут послужить прочной основой, обеспечивающей стабильный поток дохода каждый месяц.

Кроме того, эти акции имеют потенциал для дальнейшего роста выплат дивидендов в течение многих лет, что может стать ценным источником дохода для инвесторов.