Что может быть лучше, чем ежеквартальные дивиденды от ваших любимых акций? Как насчет ежемесячного получения дивидендов от ETF? Это именно то, что инвесторы могут делать с этими тремя ETF, включая два популярных новых ETF. Эти ETF не только ежемесячно выплачивают дивиденды, но и имеют двузначную дивидендную доходность.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: ДЖЕПИ)
ETF JPMorgan Equity Premium Income выплачивает дивиденд каждый месяц и дает экстраординарные 11.5% на скользящей основе. Это крупный фонд, который за короткий промежуток времени накопил значительную сумму активов. JEPI вырос до более чем 21 миллиарда долларов активов под управлением (AUM) с момента своего создания в 2020 году.
Частью цели JEPI является снижение волатильности и ограничение снижения. JEPI «получает доход за счет комбинации продажи опционов и инвестирования в акции с большой капитализацией в США, стремясь обеспечить ежемесячный поток дохода от соответствующих опционных премий и дивидендов по акциям».
JEPI достигает этого, инвестируя до 20% своих активов в ELN (облигации, привязанные к акциям) и продавая колл-опционы с риском для S & P 500. Хотя в прошлом году этот подход хорошо зарекомендовал себя и сохранил капитал инвесторов на сложном рынке, стоит упомянуть, что этот подход может также ограничить потенциал роста JEPI на бычьем рынке. Однако именно поэтому ETF, такой как JEPI, лучше всего подходит как часть сбалансированного портфеля.
JEPI — это диверсифицированный фонд со 116 активами, а его основные активы составляют всего 16.7% активов. Холдинги в значительной степени состоят из крупных плательщиков дивидендов из США из относительно защищенных секторов. Сектор потребительских товаров является одним из самых устойчивых, и 10 крупнейших активов JEPI включают основные потребительские товары, такие как Coca-Cola, Pepsi и Hershey.
Финансы также хорошо представлены в топ-10 благодаря таким компаниям, как Progressive, Visa, Mastercard и US Bancorp.Здравоохранение — еще один традиционно оборонительный сектор, представленный в топ-10 через Abbvie и Bristol Myers.
JEPI имеет коэффициент расходов 0.35% и положительно оценивает ряд показателей. Он имеет «нейтральный» умный балл ETF 7 из 10, в то время как настроения блоггеров оптимистичны, а мнение толпы очень позитивно.
Кроме того, по мнению аналитиков, JEPI является умеренной покупкой. средняя целевая цена акций JEPI $61.36 представляет собой потенциал роста на 13.6%. Из 2,000 оценок аналитиков 63.2% — это рекомендации «Покупать», 32.6% — «Держать» и только 4.2% — «Продавать».
Основываясь на высокой доходности, ежемесячных выплатах и защитной группе голубых фишек, JEPI выглядит отличным выбором для доходных инвесторов.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA: JEPQ)
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF похож по подходу на JEPI, но фокусируется на Nasdaq 100 акции. Это довольно новый ETF, запущенный в 2022 году после успеха JEPI. Точно так же, как JEPI стремится обеспечить значительную часть результатов S&P 500 с меньшей волатильностью, JEPQ стремится сделать то же самое с Nasdaq 100. JEPQ «получает доход за счет комбинации продажи опционов и инвестирования в акции роста США с большой капитализацией, стремясь обеспечить ежемесячный поток дохода, связанный с опционными премиями и дивидендами по акциям». То же примечание выше об использовании JEPI опционов и ELN для получения дохода относится и к JEPQ.
JEPQ менее диверсифицирован, чем JEPI. Хотя это, конечно, не концентрированный фонд с 78 активами, 10 крупнейших активов JEPQ составляют более 53% активов. Крупнейшие активы — это технологические акции с мега-капитализацией, такие как Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon и Tesla. В отличие от JEPI, в котором ни один холдинг не занимает более 2% позиции в фонде, на ведущие холдинги, такие как Microsoft и Apple, приходится 12.1% и 11.1% JEPQ соответственно.
Как и JEPI, JEPQ имеет коэффициент расходов 0.35%. При дивидендной доходности 10.2% доходность JEPQ ниже, чем у JEPI, но это все же привлекательная выплата.
JEPQ имеет благоприятный смарт-балл ETF 8 из 10, что указывает на рейтинг «превосходства». Кроме того, настроения блоггеров оптимистичны, а мнение толпы очень позитивно.
Обращаясь к Уолл-стрит, JEPQ имеет консенсус-рейтинг «Умеренная покупка». средняя целевая цена акций JEPQ $50.46 указывает на потенциал роста на 18.6% от текущих цен. Из 1,000 рейтингов аналитиков 68.52% — «покупать», 27.65% — «держать» и только 3.83% — «продавать».
Как и JEPI, JEPQ является хорошим выбором для консервативных и доходных инвесторов благодаря своей высокой доходности, ежемесячным выплатам и подходу к ограничению волатильности. Это немного более рискованный ETF с более высокой прибылью, чем JEPI, из-за его более концентрированного подхода и большей подверженности росту и большим технологиям.
Global X SuperDividend США ETF (NYSEARCA:SDIV)
Как и JEPI и JEPQ, GlobalX Super Dividend ETF является еще одним плательщиком ежемесячных дивидендов. Дивидендная доходность SDIV даже выше, чем у этих двух на 13.8%.
GlobalX Super Dividend — это ETF меньшего размера, чем JEPI или JEPQ, с активами под управлением на 790 миллионов долларов. SDIV также имеет коэффициент расходов 0.58%, что выше, чем у двух вышеупомянутых ETF.
SDIV инвестирует в 100 самых высокодоходных акций по всему миру, что придает ей больше международного колорита, чем JEPI или JEPQ. Только около 30% акций SDIV базируются в США, а остальные активы поступают из самых разных стран, включая Бразилию, Гонконг, Китай, Великобританию, Австралию, Южную Африку и другие страны. SDIV занимает 106 позиций, а его топ-10 холдингов составляют всего 15.4% активов.
В то время как JEPI и JEPQ в основном состоят из акций «голубых фишек», активы SDIV включают в себя все, от REIT до энергетических компаний среднего сектора и судоходных компаний, что делает эту корзину активов несколько более изменчивой.
Одна вещь, за которую SDIV заслуживает похвалы, — это ее давний послужной список, когда дело доходит до дивидендов. Фонд выплачивал дивиденды каждый месяц в течение 11 лет.
SDIV не продает опционы и не инвестирует в ELN, такие как JEPI или JEPQ, что некоторые инвесторы могут счесть предпочтительным. С другой стороны, его корзина акций, которой он владеет, вероятно, более волатильна. SDIV упал на 26.4% в прошлом году, в то время как JEPI упал только на 3.5%. JEPQ запущен в 2022 году, поэтому у него нет результатов за весь год, хотя он снизился на 11.9% с момента запуска в мае прошлого года.
Заключение
Для доходных инвесторов трудно спорить с двузначными доходами и ежемесячными платежами. Все три из этих ETF вписываются в этот сценарий. Они могут не обеспечивать большого роста в долгосрочной перспективе, но их трудно превзойти по выплате дивидендов. Из этой группы моим личным фаворитом является JEPI (которым я владею) из-за его впечатляющей доходности, низкого коэффициента расходов и «голубых фишек» — защитной группы холдингов. JEPQ привлекателен как высокодоходный инструмент, который также предлагает некоторый потенциал роста акций в Nasdaq 100.
Одним из преимуществ JEPI по сравнению с JEPQ является то, что портфель JEPQ дороже с точки зрения оценки. Холдинги JEPQ имеют средний мультипликатор цены к прибыли, равный 22.3, по сравнению со средним мультипликатором P/E, равным 19, для JEPI.
SDIV интересен своей заоблачной доходностью и заслуживает похвалы за свой долгосрочный послужной список платежей. Тем не менее, JEPI и JEPQ содержат больше холдингов «голубых фишек», что, вероятно, делает SDIV более подходящим выбором для терпимых к риску инвесторов.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html.