Когда на прошлой неделе фиаско с FTX начало разгадываться, 26-летний клиент FTX.US, проживающий в районе Нью-Йорка, столкнулся с трудной дилеммой. Хотя он был обеспокоен разворачивающейся ситуацией, он не решался вывести свои активы на сумму 20,000 XNUMX долларов с криптовалютной платформы, потому что знал, что это будет стоить ему денег.
У клиента были непогашенные биткойны
BTCUSD,
производные контракты на FTX.US, и чтобы вывести свои деньги, инвестор должен был внести еще 400 долларов, чтобы покрыть некоторые короткие опционы, которые он продал. Но по мере того, как ситуация вокруг FTX, казалось, ухудшалась, клиент из Нью-Йорка, наконец, принял решение. Он заплатил деньги и отправил запрос на снятие средств в прошлый четверг вечером, а через час получил свою криптовалюту.
На следующее утро FTX и около 130 связанных с ней организаций, включая FTX.US и торговую фирму Alameda Research, подали заявление о защите от банкротства в федеральный суд США.
«Слава Богу», — сказал криптоинвестор из Нью-Йорка. «Мне повезло. Я дважды увернулся». Все клиенты FTX, с которыми MarketWatch поговорил для этой статьи, попросили остаться анонимными, сославшись на опасения последствий. Клиенты действительно поделились скриншотами своих переводов FTX, которые MarketWatch смог просмотреть.
Для трейдера, с которым MarketWatch разговаривал в Нью-Йорке, крах FTX был частью уже знакомой модели. Не так давно инвестор вывел свои деньги из сингапурской платформы крипто-кредитования Hodlnaut за три недели до того, как она заморозила снятие средств в августе, сославшись на «рыночные условия». Сообщается также, что Ходлнаут держался о 18.3 млн сингапурских долларов, или около 13.4 млн долларов в криптовалюте, на FTX по состоянию на Октябрь 28. Представитель Hodlnaut не ответил на запрос о комментариях для этой статьи.
До своего краха FTX была третьей по величине криптобиржей по объему торгов. Знаменитости, такие как Том Брэди, Жизель Бюндхен и Стеф Карри. одобрил платформу. Домашняя баскетбольная арена Майами Хит был назван в его честь. Соучредитель и бывший исполнительный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид украсил обложку журнала Fortune Magazine, который задавался вопросом, не станет ли он следующим Уорреном Баффетом.
По словам аналитиков, теперь маловероятно, что клиенты, которых соблазнили использовать платформу, смогут вернуть свои активы. Согласно балансовому отчету, представленному инвесторам за день до подачи заявления о банкротстве FTX, у биржи было почти 9 миллиардов долларов обязательств и 900 миллионов долларов ликвидных активов, 5.5 миллиардов долларов «менее ликвидных» активов и 3.2 миллиарда долларов «неликвидных» активов. статья Блумберга со ссылкой на анонимные источники. Что еще хуже, через день после подачи заявления о банкротстве Джон Дж. Рэй III, новый исполнительный директор FTX, говорится в заявлении что «имелся несанкционированный доступ к определенным активам», в то время как крипто-исследовательская компания Elliptic заявила, что у FTX подозревается кражи 477 миллионов долларов. Представители FTX не ответили на запрос о комментариях.
Несколько клиентов FTX и участников криптоиндустрии охарактеризовали крах FTX как «шокирующий», хотя в этом году в отрасли уже произошли крахи нескольких ключевых игроков, таких как блокчейн Terra, кредитор Celsius и хедж-фонд Three Arrows Capital.
«Обвал FTX — это довольно безумно», — сказал криптоинвестор из Нью-Йорка, которому удалось вывести свои деньги в последнюю минуту. «Сэм Бэнкман-Фрид действительно казался тем, кто введет регулирование и сделает отрасль более легитимной», — сказал инвестор.
Тем не менее, в этом году многие розничные инвесторы привыкли бежать с любой криптоплатформы, которая демонстрирует любой намек на проблемы, динамика, которая подорвала доверие к крипто-институтам, замедлила внедрение криптовалюты и может увеличить волатильность торговли цифровыми активами на рынке. на несколько дней и месяцев вперед, говорят аналитики.
В случае с FTX некоторые розничные инвесторы были настолько «травмированы» криптовалютными событиями, которые произошли в этом году, что начали выводить свои деньги с платформы, как только появились зловещие признаки.
В криптографии были некоторые «повторяющиеся темы», которые привели к потерям клиентов, отметил Дэвид Тавил, президент и соучредитель фонда цифровых активов ProChain Capital. «Я думаю, что люди, которые либо пострадали от предыдущего взрыва, либо были близки к нему, выясняют, почему? Зачем ждать? Какая польза от ожидания?» — сказал Тавил. «Как только они слышат что-нибудь, любой слух или любое предупреждение, они бегут вперед и забирают свои деньги».
Последний звонок перед падением
На прошлой неделе Бэнкман-Фрид написал в Твиттере: «FTX в порядке. С активами все в порядке», — 26-летний клиент FTX.US из Колорадо снял с биржи около 10,000 1,200 долларов США. На следующий день конкурирующая биржа Binance подписала письмо о намерениях приобрести активы FTX за пределами США. Но клиент из Колорадо, работающий в фонде прямых инвестиций, несмотря ни на что попытался вывести свои оставшиеся XNUMX долларов из FTX.US. Он не смог получить эти оставшиеся средства.
Днем позже Binance отказалась от сделки с FTX, сославшись на комплексную проверку и сообщения о неправильном обращении со средствами клиентов, и вскоре FTX объявила о банкротстве.
«Поскольку все происходит, кажется все менее и менее вероятным, что деньги когда-либо поступят на мой банковский счет», — сказал клиент из Колорадо о своих 1,200 долларах, которые остаются заблокированными на FTX.US.
«Криптовалюта сделала меня пессимистом», — добавил клиент из Колорадо. Хотя он не ожидал краха FTX, «как только я увидел что-то потенциально негативное в отношении FTX, я подумал, что этого более чем достаточно, чтобы побудить меня вывести свои средства».
Этот пессимизм отчасти возник из-за его предыдущего опыта, когда около 50,000 52 долларов застряли в протоколе стейблкоина Cashio, основанном на Солане, который в марте был взломан, что привело к убыткам в размере около XNUMX миллионов долларов. Хотя через несколько недель инвестор из Колорадо смог вернуть большую часть своих средств, этот опыт заставил его быть начеку. «Я прошел через эту ситуацию, когда не мог снять деньги, которые у меня есть», — сказал он.
Трейдеру из Колорадо также посчастливилось избежать взлома в октябре, нацеленного на децентрализованную криптобиржу Mango Markets, где у него когда-то также была учетная запись. В мае он сказал, что убедил свою невесту вывести ее 10,000 XNUMX долларов из Celsius, прочитав некоторую критику платформы в Twitter. «Я сказал: «Эй, мы уже достаточно натерпелись с криптовалютой, я думаю, тебе стоит вывести свои деньги», — сказал инвестор своей девушке. Это оказалось правильным выбором — четыре недели спустя кредитор заморозил все снятие средств, а позже подал заявление о банкротстве.
Инвестор из Колорадо, который в основном торгует невзаимозаменяемыми токенами, сказал, что решил использовать пространство цифровых активов для получения потенциально выгодных вознаграждений, несмотря на огромные риски. Тем не менее, такие вещи, как крах FTX, «заставляют даже таких людей, как я, терять доверие к системе», — сказал он.
22-летний инженер из Австралии сказал, что на прошлой неделе он также вывел свои 7,000 долларов из FTX, через пять часов после твита Бэнкмана-Фрида о том, что с FTX все в порядке. «Моей первой мыслью было, что если FTX обанкротится или что-то в этом роде, американцы смогут спасти себя», — сказал инвестор. FTX.US был доступен только для клиентов из США, в то время как FTX.com предназначался для клиентов в других регионах мира, включая Австралию. Бэнкман-Фрид и многие топ-менеджеры FTX являются гражданами США.
«Американцы, они могут спасти себя. Я буду полностью уничтожен», — сказал австралийский инвестор.
FTX сначала заморозила снятие средств для большинства своих международных клиентов, в то время как некоторые инвесторы смогли вывести свои деньги с FTX.US еще на несколько дней. Фактически, за день до того, как FTX и FTX.US подали заявление о банкротстве, Bankman-Fried написал в Твиттере, что FTX.US «не пострадала в финансовом плане от этого дерьмового шоу. Это 100% жидкость».
Со своей стороны, клиент из Колорадо сказал, что чувствует себя обманутым. «Думаю, я вроде как понимаю, где он (Бэнкмен-Фрид) находится в этой сложной ситуации, и мне его жаль», — сказал инвестор. «Но просто сказать, что FTX.US полностью ликвиден, на него это никак не повлияло, а затем объявить его банкротом по главе 11, ошеломляет. Я просто не понимаю, как можно так откровенно лгать, — сказал он.
Bankman-Fried не ответила на запрос о комментарии.
Несмотря на то, что большую часть своих денег австралийский инвестор сохранил нетронутым, после падения FTX у него были мрачные настроения в отношении криптопространства. «Представьте, что если Лондонская фондовая биржа просто закроется и скажет: да, мы больше не будем торговать, люди не смогут вывести свои деньги. Насколько это было бы безумием?» — сказал инвестор. «Потому что это так. Я не думаю, что кто-то будет больше верить. Требуется много времени, чтобы восстановить эту веру».
Источник: https://www.marketwatch.com/story/they-pulled-money-out-of-ftx-at-last-minute-before-its-bankruptcy-thank-god-i-dodged-it-twice- 11668613287?siteid=yhoof2&yptr=yahoo