Налоговая стратегия, которая может компенсировать убытки, но инвесторам нужно действовать сейчас

Инвесторы могут получить тревожный звонок этой зимой, когда дело дойдет до налогов, но так быть не должно.

По словам Бена Славина из BNY Mellon, сейчас самое время продать убыточные инвестиции, чтобы сократить прирост капитала. Он предупреждает, что ждать до января или февраля может быть слишком поздно.

«Инвесторов взаимных фондов ждет довольно неприятный сюрприз, — заявил глобальный глава компании по ETF в интервью CNBC.Пограничный ETF" прошлая неделя. «Многие взаимные фонды уже представили оценки на своем веб-сайте, поэтому инвесторы могут взглянуть и посмотреть, каковы будут их ожидания в отношении прироста капитала и какой налоговый счет они получат в конце периода. год."

Славин утверждает, что основные индексы за год снизились, и эта стратегия пользуется широкой популярностью.

«Речь идет не только о том, чтобы просто компенсировать потери», — сказал он. «Это подходящее время года, чтобы взглянуть на свой портфель и понять, как позиционировать себя на этих рынках. Это палка о двух концах».

Мэтт Бартолини из State Street Global Advisors также видит преимущества для инвесторов, стремящихся компенсировать налоговые потери и остаться на рынке.

«Вы владеете взаимным фондом, который отслеживает широкую базу акций США. … Этот взаимный фонд может фактически быть готов к выплате больших дивидендов от прироста капитала из-за убытков, связанных с общим портфелем», — сказал управляющий директор фирмы в том же сегменте. «В данный момент продайте этот взаимный фонд, а затем купите связанный с ним ETF, и, следовательно, вы сможете сохранить свое присутствие на рынке и компенсировать эти убытки в некоторых из этих областей на рынке».

Бартолини сказал, что инвесторы также могут продавать ETF с широкой базой и выкупать другие, охватывающие аналогичный рынок.

«Одна из тактик, которую мы видим в портфелях клиентов при сборе налоговых убытков, заключается в том, чтобы просто снизить свои расходы, перейти к более дешевому риску, собрать некоторые убытки и сохранить это распределение в рыночном риске, таком как акции США, такие как развивающиеся рыночные акции», — сказал он.