Сентябрьские цифры инфляции и вкладчики видят положительную сторону в росте ставок

TL, д-р

• Опубликованы данные по инфляции за сентябрь, и цены за месяц выросли на 0.4%.

• Это немного снижает годовую ставку до 8.2% с 8.3% в августе.

• Ожидается, что ставки будут продолжать расти, но это означает, что сберегательные счета фактически снова начинают выплачивать проценты.

• Лучшие еженедельные и ежемесячные сделки

Подписаться информационный бюллетень Forbes AI чтобы оставаться в курсе событий и получать информацию об инвестициях, последние новости и многое другое, основанное на искусственном интеллекте, прямо на ваш почтовый ящик каждые выходные.

Основные события, которые могут повлиять на ваш портфель

Последние данные по инфляции были опубликованы в пятницу, и стало ясно, что жесткой позиции ФРС в отношении повышения ставок еще недостаточно, чтобы снизить цены. ИПЦ вырос на 0.4% в сентябре, что привело к снижению годового уровня инфляции (едва ли) до 8.2% с 8.3% в прошлом месяце.

Это ниже головокружительного уровня в 9.1%, который мы наблюдали в июне, но он снижается с невероятной скоростью.

Это усугубляется тем фактом, что заработная плата не растет с той же скоростью. Несмотря на сильный рынок труда с удивительно низким уровнем безработицы, реальная заработная плата снизилась на 3% по сравнению с этим же периодом прошлого года. Эта цифра была обнародована в отдельном отчете Бюро статистики труда США на этой неделе.

За последний год снизился не только средний заработок в реальном выражении, но и среднее количество отработанных часов. Это означает, что в целом реальный средний недельный заработок снизился на 3.8% за последние 12 месяцев.

Тем не менее, стоит подчеркнуть, что уровень инфляции движется в правильном направлении. Теперь это третий месяц подряд мы наблюдаем снижение годового уровня инфляции, и можно ожидать, что эта тенденция продолжится, учитывая план ФРС по процентным ставкам.

Фондовый рынок был повсюду вне новостей. Первоначально S&P 500 снизился более чем на 2%, а затем совершил полный разворот, завершив день ростом на колоссальные 2.6%.

-

В результате всего этого дальнейшее повышение ставок ФРС практически гарантировано. Ожидается, что на следующем заседании в начале ноября базовая ставка повысится как минимум на 0.75 процентных пункта, при этом не исключено повышение на целый процентный пункт.

Это по-прежнему является проблемой для таких областей, как жилищный сектор, где средняя ставка по ипотечным кредитам составляет 30 лет. удивительно 7.08%. В июле прошлого года такую ​​же ипотеку можно было взять по средней ставке 2.78%. Ой.

Опять же, это не все плохие новости. Вкладчики впервые за очень долгое время обнаруживают, что сберегательные счета действительно приносят проценты. Теперь из-за высокой инфляции они по-прежнему предлагают отрицательную реальную доходность. Но все равно.

Мы даже видим, как в сберегательную игру приходят новые игроки, и это не только банки. Apple объявила о планах разрешить пользователям iPhone вносить средства и вознаграждения по кредитным картам на новый процентный счет. Как и в случае с другими их финансовыми продуктами, учетная запись Apple будет управляться в рамках их партнерства с Goldman Sachs.

Пока у нас нет подробностей о процентной ставке, но это еще один пример экспансии Apple на арену финансовых услуг. Apple Pay становится повсеместным, они предлагают свои собственные кредитные карты, и они намерены выпустить функциональные возможности точек продаж для iPhone и свою программу «купи сейчас, заплати позже» в ближайшие месяцы.

Лучшая тема этой недели от Q.ai

Мы вряд ли перестанем говорить об инфляции в ближайшее время, потому что не похоже, что в ближайшее время она вернется к норме. Это означает, что у вас еще есть достаточно времени, чтобы рассмотреть его влияние на ваш портфель и принять меры для защиты от него.

Золото и другие драгоценные металлы имеют тысячелетнюю историю использования в качестве средства сбережения, валюты и защиты от роста цен. Еще у древних инков и египтян золото было товаром, который считался ценным в мировом масштабе. Это серьезный послужной список.

Несмотря на наши айфоны, электромобили, платформы социальных сетей и реалити-шоу, мы по-прежнему ценим золото сегодня так же, как и во времена Древнего Рима.

Таким образом, хотя это может быть уже не единственный инвестиционный класс, он по-прежнему является крупным игроком и альтернативным активом, который следует учитывать многим инвесторам. Стоит обратить внимание не только на золото, но и на другие драгоценные металлы, такие как серебро, платина и палладий.

Но инвестирование в альтернативный класс активов, подобный этому, может быть пугающим. Именно поэтому мы создали Комплект драгоценных металлов. Мы используем ИИ для прогнозирования ожидаемой доходности с поправкой на риск на предстоящую неделю для золота, серебра, платины и палладия, а затем сбалансируем комплект по этим металлам, инвестируя в соответствующие товарные ETF.

Это отличный способ получить доступ к золоту и другим драгоценным металлам без необходимости устанавливать несгораемый сейф в подвале.

Лучшие торговые идеи

Вот некоторые из лучших идей, которые наши системы искусственного интеллекта рекомендуют на следующую неделю и месяц.

QuidelOrtho Corp (QDEL) – Диагностическая медицинская компания с, возможно, худшим именем в своем секторе, является одним из наших Лучшие покупки на следующей неделе с рейтингом A в области качества, технических характеристик и роста. Выручка выросла на 50.4% за 12 месяцев до июля.

Эглеа Биотерапевтический (AGLE) – Биотехнологическая компания – одна из наших Лучшие шорты на следующую неделю с нашим ИИ, оценивающим их на C в технической, низкой волатильности импульса и ценности качества. Прибыль на акцию снизилась на 14.34% за последние 12 месяцев.

Графтек Интернэшнл (EAF) – Промышленный производитель является одним из наших Лучшие покупки на следующий месяц с оценкой A в нашем факторе ценности качества. Валовая прибыль выросла на 48.2% за 12 месяцев до конца июня.

Фрешпет (FRPT) – Компания по производству кормов для домашних животных является одним из наших Лучшие шорты на следующий месяц наш ИИ оценивает их как F по качеству и D по низкой волатильности импульса. Прибыль на акцию снизилась на 54.76% за последние 12 месяцев.

Наши ИИ Лучшие сделки ETF на следующий месяц заключается в том, чтобы инвестировать в аргентинские акции, североамериканские акции природных ресурсов и энергетики, а также открывать короткие позиции на рынке облигаций. Лучшие покупки являются ETF Global X MSCI Аргентина, ETF iShares North American Natural Resources и ETF iShares US Energy. Топ шорты являются ETF облигаций iShares с плавающей ставкой и ETF краткосрочных облигаций Vanguard.

Недавно опубликованные кубиты

Хотите узнать больше об инвестировании или улучшить свои знания? Qai публикует Qbits на нашем Учебный центр, где вы можете определить условия инвестирования, раскрыть финансовые концепции и повысить уровень своего мастерства.

Кубиты — это удобоваримый, легко перекусываемый инвестиционный контент, предназначенный для того, чтобы разложить сложные концепции на простом английском языке.

Ознакомьтесь с некоторыми из наших последних здесь:

Все подписчики рассылки получат Бонус за регистрацию в размере 100 долларов США когда они вносят 100 долларов или более.