Устойчивые к рецессии отрасли, чтобы увеличить ваш портфель

Основные вынос

• Поскольку инфляция продолжается, а Федеральная резервная система повышает процентные ставки для борьбы с ней, рецессия становится все более вероятной.
• Чтобы компенсировать это, многие инвесторы стремятся вложить свои с трудом заработанные доллары в «отрасли, устойчивые к рецессии».
• Хотя ни одна отрасль не защищена от рецессии, некоторые из них противостоят спадам лучше, чем другие, включая здравоохранение, потребительские товары и транспорт.
• Диверсификация ваших инвестиций среди ряда классы активов, отрасли и рыночная капитализация могут дополнительно защитить ваш портфель от непогоды

По мере того, как инфляция продолжается, и Федеральная резервная система повышает процентные ставки соответствовать, угроза спад кажется вероятным. Во время рецессии потребители тратят меньше, предприятия продают меньше, и в результате инвесторы страдают от обесценивания портфелей.

Но это не так по всем направлениям. На самом деле, вы можете защитить свой портфель акциями, населяющими так называемые «устойчивые к рецессии отрасли». Хотя они не могут полностью свести на нет влияние экономического спада, они могут компенсировать самые серьезные потери. Немного устойчивые к рецессии предприятия может даже принести солидную прибыль, когда экономические ветры изменятся.

Что такое «устойчивые к рецессии отрасли»?

Устойчивые к рецессии отрасли - это отрасли, которые имеют историческую тенденцию лучше переносить рецессии, чем их коллеги. Вы также можете назвать эти инвестиции защитные акции, так как они более устойчивы к спадам.

Технически это название является неправильным, так как ни одна отрасль или бизнес не находится в состоянии полной рецессии. доказательство. Вместо этого думайте о них как о устойчивых к рецессии отраслях, которые видят меньше потерь или даже больше прибыли, когда экономика ухудшается. Недостатком является то, что, когда экономика находится на подъеме, эти акции могут стагнировать или расти гораздо медленнее.

Как определить, устойчива ли отрасль к рецессии

То, что делает отрасль устойчивой к рецессии, зависит от нескольких переменных.

Во-первых, обслуживает ли отрасль основные человеческие потребности или приоритетные желания. Короче говоря, предприятия с меньшей вероятностью пострадают во время рецессии, если они будут предоставлять товары или услуги, без которых люди не могут (или не хотят) обходиться.

Еще один потенциальный фактор заключается в том, что бизнес-модель специально разработана для извлечения выгоды из экономических спадов. В эту нишу входят такие предприятия, как розничные магазины со скидками или фирмы, которые обеспечивают техническое обслуживание и ремонт для продления срока службы товара.

Некоторые отрасли оказываются устойчивыми к рецессии только на короткое время, что, возможно, связано с причиной, по которой произошел спад. Рассмотрим Пелотон, НетфликсNFLX
и Zoom — акции, которые процветали во время пандемии благодаря глобальному переходу на удаленную работу.

Из-за этих различий вы никогда не сможете точно сказать, какие отрасли «гарантированно» защищены от рецессии.

Конечно, промышленность является лишь одним из соображений. Также важно смотреть на нишу компании, основы, размер прибыли и рыночную капитализацию. Тот факт, что компания работает в устойчивой к рецессии отрасли, не означает, что это хорошая ставка.

Отрасли, устойчивые к рецессии, которые следует учитывать для вашего портфеля

Вопрос о том, предстоит ли рецессия в будущем, остается в воздухе. Пока это не произойдет, невозможно будет сказать, какие отрасли на этот раз оказались «устойчивыми к рецессии». Но с историческим прецедентом и небольшой догадкой вы можете сделать очень обоснованное предположение о том, какие отрасли может процветать.

Потребительские товары

Даже когда потребители ограничивают свой бюджет, есть некоторые категории, от которых невозможно полностью избавиться. Возможно, наиболее заметным из них являются потребительские товары.

Индустрия потребительских товаров огромна и охватывает все: от бакалейных товаров и бытовых чистящих средств до конфет и туалетной бумаги. Эта отрасль, как правило, хорошо работает во время рецессии, потому что они необходимы для чистой и здоровой жизни. Даже когда экономика рушится, людям все равно нужно есть, принимать душ и убираться в домах.

Известные акции основных потребительских товаров включают Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger и Costco Wholesale. Некоторые из этих компаний даже могут похвастаться бизнес-портфелями, наполненными более мелкими брендами, которые подходят для всех уровней бюджета и предпочтений.

Запретные удовольствия

Виновные удовольствия — это не столько отрасль, сколько категория, но это не снижает потенциал рецессии этих предприятий.

Категория «виновных удовольствий» включает в себя акции, которые в основном ориентированы на пороки, пристрастия и приятное времяпрепровождение. Подумайте о компаниях, которые производят или продают алкоголь, табак, азартные игры или даже марихуану.

Поскольку товары, продаваемые этими фирмами, часто вызывают привыкание и снимают стресс в трудные времена, их продажи часто остаются стабильными (или даже увеличиваются), когда наступает рецессия.

И, кстати, Q.ai предлагает наш собственный набор Guilty Pleasures Kit, так что вы можете инвестировать в пороки, пристрастия и, скажем прямо, в развлечения, которые доставляют вам удовольствие.

Бюджетный бизнес

Как и греховные удовольствия, бюджетный бизнес — это больше категория, чем отрасль. Тем не менее, их стоит упомянуть как инвестиции, защищенные от рецессии.

Когда потребители сокращают свои расходы, один из способов сократить бюджет — перейти от известных брендов к дискаунтерам. Это может означать переход с Whole Foods на Walmart и Dollar Tree, с United Airlines на Spirit Airlines или с Macy’s на Poshmark.

Если вы чувствуете себя особенно бережливым, вы также можете бросить такие рестораны, как McDonald's и Wendy's, в корзину со скидками. В конце концов, когда бюджет сокращается, многие люди переходят от изысканной еды к быстрой.

Доставка и перевозка грузов

Необходимость или нет, сырье и готовая продукция все равно должны быть отправлены конечному покупателю. Вот где приходят грузы и перевозки.

Компании, которые перемещают товары по всему миру — по воздуху, по суше или по морю — по-прежнему будут необходимыми расходами для компаний и клиентов всех мастей. Независимо от того, предпочитаете ли вы UPS или Union Pacific, судоходные компании могут сделать солидные инвестиции в период рецессии.

Утилиты

Как и продукты, коммунальные услуги — еще одна необходимость, без которой американцы не могут жить. Вам просто нужна вода в трубах, электричество в доме и воздух в вентиляции. Эти отрасли также могут получать прибыль от государственного регулирования и субсидий во время рецессии, обеспечивая дополнительный уровень защиты.

Несколько утилитарных ставок могут включать PG&E, American Electric Power и American Water Works.

Здоровье

Еще одна необходимость, которую люди не могут или не хотят сокращать, — это здравоохранение. Людям нужно здоровье, чтобы работать, играть и отдыхать, независимо от экономического климата.

В результате больницы, страховые фирмы и фармацевтические компании часто остаются стабильными во время рецессии. Но индустрия вращается не только вокруг медицинских центров и рецептов — пластыри и аспирин тоже необходимы для медицины.

Для инвесторов это означает, что вы можете заглянуть не только за Pfizer и Moderna, но и за такими компаниями, как Johnson & Johnson и Walgreens, чтобы дополнить свой портфель.

Информационные технологии

Исторически сложилось так, что ИТ занимали скорее циклическую, чем защитную позицию. Но как современный бизнес – нет, современный life – полагается все больше на технологии, эти запасы стали почти необходимыми.

Сектор также обширен, включая компании, которые производят компьютерное программное и аппаратное обеспечение, полупроводники и даже Интернет. Как инвестор, это дает большой выбор и делает ставку на ИТ в условиях рецессии.

Связь и цифровые услуги

Подобно ИТ, общение менее важно для жизни и больше для меняющихся потребностей бизнеса. Сюда входят телекоммуникационные компании, такие как Verizon, поисковые системы, такие как Google, социальные сети, такие как Meta, и потоковые сервисы, такие как Netflix. Вы даже можете добавить к этому производителей видеоигр, таких как Activision Blizzard.

С одной стороны, некоторые из них (посмотрев на вас, Netflix и Activision) в значительной степени считаются дискреционными. Но, как и в случае с чувством вины, потребители просто отказываются отказываться от своих развлечений и отвлекающих факторов, когда дела идут плохо.

Тем не менее, каждая компания и рецессия отличаются друг от друга, поэтому нет никаких гарантий. Но поскольку отрасли, устойчивые к рецессии, идут, телекоммуникации и цифровые услуги могут стать хорошей ставкой.

Не забывайте о важности диверсификации

Выбор отраслей, устойчивых к рецессии, является лишь одним из соображений во время экономических спадов. Еще одним ключевым компонентом успеха является поддержание диверсифицированный портфель.

Проще говоря, вложение слишком большого капитала в слишком небольшое количество компаний может привести к опасной концентрации вашего риска. Когда эти предприятия терпят крах — или остальная часть экономики находится на подъеме — вы рискуете понести убытки или упустить выгоду. Внезапно вы перешли от убийства во время рецессии к топтанию на месте во время восстановления.

К счастью, избежать этого слишком распространенного сценария легко благодаря силе диверсификации. А Q.ai еще больше упрощает достижение идеального баланса.

Благодаря широкому выбору инвестиционных наборов, которые уравновешивают степень риска и потенциальное вознаграждение, инвесторы могут выбирать предпочтительные распределения. Сделайте свой выбор: инвестируйте в будущее, защищая себя от инфляции или качаясь за заборы с более рискованными активами.

В качестве альтернативы вы можете выбрать один из наших вариантов, управляемых ИИ, чтобы сбалансировать свой риск не только по портфелю, но и между портфолио, чтобы достичь идеального баланса.

Более того, все это поддерживается искусственным интеллектом, чтобы дать вам наилучшие шансы на создание долгосрочного богатства, независимо от экономического климата.

Рецессия, кто?

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ.