Как инвестировать во время медвежьего рынка: 6 советов

Последний медвежий рынок произошел в феврале 2020 года, когда пандемия коронавируса потрясла мировую экономику и рынки. Но распродажа закончилась почти не успев начаться. В конце марта, когда стало ясно, что многие центральные банки и правительства будут поддерживать компании и потребителей, акции снова начали расти. А также к августу 2020 г.

S & P 500
,
базовый индекс фондового рынка США достиг новых максимумов.

Другие медвежьи рынки, в том числе медвежий рынок, возникший в результате финансового кризиса 2008-09 гг., длились намного дольше месяца. Но даже на медвежьем рынке многое ты можешь сделать позиционировать себя для долгосрочного финансового здоровья.

Самое главное, оставайтесь на рынке. Как говорит Эмили Роланд, один из главных инвестиционных стратегов John Hancock Investment Management, время на рынке побеждает:синхронизациярынок, или торговать взад и вперед на основе предположений о том, куда цены могут двигаться. По данным Джона Хэнкока, в период с 1928 по 2021 год скользящая 10-летняя доходность акций была положительной в 94% случаев. 

«Если вы находитесь на стадии накопления богатства, вам нужны дешевые акции, — говорит Роб Арнотт, основатель компании по управлению капиталом Research Affiliates, — вы должны поддерживать медвежий рынок».

Так как же инвестировать во время медвежьего рынка? Вот еще шесть советов, которые помогут вам ориентироваться на любом рынке.

1. Запишитесь на курс «Финансовые основы 101»

Прежде чем вкладывать деньги в фондовый рынок, начинающие инвесторы должны сосредоточиться на укреплении своих финансовых основ, говорит Кэтрин Валега, сертифицированный специалист по финансовому планированию из Green Bee Advisory. По ее словам, отдайте приоритет созданию сберегательного фонда на случай непредвиденных обстоятельств, по крайней мере, на шесть месяцев жизни. Это еще более важно, поскольку экономика замедляется и потенциально движется к рецессии, которая может привести к увольнениям.

Также откройте пенсионный сберегательный счет либо через пенсионный план 401 (k), спонсируемый работой, либо через индивидуальный пенсионный счет, либо через IRA. После того, как у вас есть учетная запись, работайте над увеличением ваших ежегодных взносов до степени, разрешенной законом. По крайней мере, постарайтесь со временем увеличить процент от вашей зарплаты, который идет на ваш пенсионный счет, говорит Валега.

2. Выплата долга с высокими процентами

По словам Вивиан Ту, создателя контента для финансовой грамотности в TikTok, еще одним приоритетом для молодых инвесторов должна быть выплата долга под высокие проценты. По мнению Ту, это любой долг с процентной ставкой выше 7%, включая большинство долгов по кредитным картам. По ее словам, учитывая, что процентные ставки будут продолжать расти, этот долг может стать дороже.

3. Инвестируйте в разумные активы и диверсифицируйте свой портфель

Хороший способ извлечь выгоду из долгосрочного восходящего импульса фондового рынка — инвестировать в паевой или биржевой фонд или ETF, который отслеживает S&P 500.

SPDR S&P 500 ETF

(тикер: SPY) является примером. Если у вас есть пенсионный сберегательный счет, вы также можете инвестировать в фонд с установленной датой, адаптированный к ожидаемой дате выхода на пенсию, который меняет соотношение акций и облигаций по мере вашего старения.

Для инвесторов, которые хотят быть более практичными, Ту рекомендует сосредоточиться на акциях потребительских товаров и акциях промышленных, сырьевых и энергетических компаний, которые не так зависят от потребительских расходов. Но инвестируйте только то, что, по вашему мнению, вы можете себе позволить, и не вкладывайте на рынок деньги, которые могут вам понадобиться в следующем году, говорит Ту.

Диверсификация – еще один важный элемент. Не вкладывайте все свои деньги в одну акцию или актив, говорит Энн Лестер, бывший руководитель отдела пенсионных решений в

JPMorgan

управление активами. Вместо этого постарайтесь иметь диверсифицированное сочетание высококачественных облигаций и акций, говорит она.

4. Используйте усреднение стоимости в долларах

Вместо того, чтобы инвестировать единовременно в рынок, Валега рекомендует разделить эти деньги на равные части и периодически вкладывать их. Эта стратегия называется усреднением долларовой стоимости. Инвесторы со средней долларовой стоимостью покупают больше акций инвестиции, когда цена низкая, и меньше акций, когда цена высока, что со временем приводит к более низкой средней стоимости. Регулярные отчисления на пенсионные счета, такие как 401(k), являются формой усреднения долларовых затрат. 

5. Не зацикливайтесь на «сексуальных» инвестициях

По словам Валеги, медвежьи рынки могут быть не лучшим временем для инвестиций в более рискованные активы, такие как криптовалюты, невзаимозаменяемые токены и высокоспекулятивные акции. Например, если молодой инвестор вкладывает большие средства в криптографию, она рекомендует найти способы диверсификации в более традиционные активы, такие как акции и облигации, чтобы смягчить волатильность. «Я не против этого, но просто делайте это с деньгами, которые вы можете позволить себе потерять», — говорит Валега о модных инвестициях.

6. Исследования, исследования, исследования

Всегда делайте домашнее задание, прежде чем инвестировать в какой-либо актив, будь то акции, облигации, фонды или криптовалюты. Социальные сети могут быть хорошей отправной точкой, говорит Ту, но важно проверять то, что вы узнаете, у более авторитетного источника, такого как уважаемое финансовое издание, финансовое учреждение или консультант, или эксперт в предметной области. Лестер рекомендует такие веб-сайты, как Investopedia и

Nerdwallet
,
которые направлены на повышение финансовой грамотности.

Онлайн-брокерские компании, такие как TD Ameritrade, Fidelity Investments,

Robinhood

(

HOOD

), а также расширение

Charles Schwab

(

SCHW

), предлагают клиентам множество информации об отдельных акциях и фондах. Ключевые ресурсы — отчеты аналитиков брокерских компаний, экраны акций и инструменты для проведения дополнительного технического анализа. Или вы можете перейти прямо к источнику, читая нормативные документы компаний или проспекты фондов.

Рынки сбивают с толку как любителей, так и экспертов. Но если вы разработаете план сбережений и инвестиционную программу — и будете их придерживаться — у вас будет хорошее начало.

Напишите Сабрине Эскобар по адресу [электронная почта защищена]