Сколько будет налог на прирост капитала для инвестиций в недвижимость

SmartAsset: налог на прирост капитала для инвестиций в недвижимость

SmartAsset: налог на прирост капитала для инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость могут быть прибыльными активами. Однако они также могут вызывать налоги на прирост капитала которые ослабляют вашу прибыль. К счастью, вы можете реализовать тактика которые снижают налоги на прирост капитала, чтобы вы могли сохранить больше своих денег. Хотя IRS облагает налогом краткосрочную и долгосрочную прибыль по-разному, вы можете бороться с высокими налоговыми ставками в обоих случаях. Мы расскажем о краткосрочном и долгосрочном приросте капитала и о том, как не допустить, чтобы связанные с этим налоги стоили вам руки и ноги.

Финансовый консультант может помочь вам оптимизировать налогообложение вашего инвестиционного портфеля. Найдите финансового консультанта сегодня.

Что такое налог на прирост капитала?

Ты платишь прирост капитала налоги, когда вы получаете прибыль от продажи активов. Вы можете платить два вида налога на прирост капитала: краткосрочный и долгосрочный. Краткосрочный прирост капитала — это продажа активов, которыми вы владеете менее года. С другой стороны, долгосрочный прирост капитала происходит от продажи активов после их владения в течение года или более. Итак, если вы продаете инвестиции собственность, время, в течение которого вы владели им до продажи, будет определять, какие налоги на прирост капитала вы будете платить.

Как облагается налогом на прирост капитала?

IRS облагает налогом краткосрочный прирост капитала в качестве стандартного дохода, а это означает, что ваша налоговая ставка будет определяться вашей налоговой группой. Подоходный налог следующие: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% и 37%. Ваш доход определяет ставки налога на прирост капитала.

Например, скажем, вы зарабатываете 85,000 30,000 долларов на своей основной работе. Вы продаете инвестиционную недвижимость через девять месяцев после ее покупки и получаете прибыль в размере 115,000 24 долларов. Продажа приводит к краткосрочному приросту капитала, и ваш доход составляет XNUMX XNUMX долларов США, когда вы подаете налоговую декларацию. Кроме того, вы являетесь единственным регистратором, вкладывая часть своего дохода в XNUMX% налоговая скобка.

И наоборот, долгосрочный прирост капитала облагается другими налоговыми ставками, чем краткосрочный прирост: 0%, 15% и 20%, в зависимости от уровня вашего дохода и статуса подачи. В 2023 году одиночные заявители, зарабатывающие до 44,625 0 долларов, получают ставку XNUMX%. Одиночки с доходом от 44,626 492,300 до 15 XNUMX долларов будут платить XNUMX%.. Наконец, одиночные заявители с доходом выше 492,300 20 долларов США будут платить 125,000% долгосрочных налогов на прирост капитала. Кроме того, единоличники, зарабатывающие 3.8 XNUMX долларов и более в год, будут платить налог на чистый доход от инвестиций в размере XNUMX% от прироста капитала от недвижимости.

Супружеская пара, подающая совместную налоговую декларацию в 2023 году, будет платить 0%, если заработает до 89,250 15 долларов. Ставка 89,251% применяется, если пара зарабатывает от 553,850 20 до 553,850 XNUMX долларов. Ставка XNUMX% применяется, если они зарабатывают более XNUMX XNUMX долларов.

Как ограничить прирост капитала от инвестиций в недвижимость

SmartAsset: налог на прирост капитала для инвестиций в недвижимость

SmartAsset: налог на прирост капитала для инвестиций в недвижимость

Вы можете использовать различные стратегии, чтобы избежать прироста капитала от недвижимости:

Используйте отсроченные налоги

Вам не нужно инвестировать в недвижимость долларами с вашего банковского счета. Вместо этого вы можете использовать свой индивидуальный пенсионный счет (ИРА) or 401 (к). Внесение прибыли от инвестиций на ваш инвестиционный счет позволяет вашим деньгам расти без уплаты налогов. Кроме того, ваши взносы в IRA могут принести вам еще один налоговый вычет.

Сделайте недвижимость своим основным местом жительства

Служба внутренних доходов (IRS) освобождает от продажи основного жилья от налоги на прирост капитала до 500,000 250,000 долларов США для семейных граждан и XNUMX XNUMX долларов США для одиноких граждан. Таким образом, вы также можете избежать уплаты налогов на амортизационные отчисления. Использование этой опции означает выполнение следующих требований:

  • Владение домом в течение двух или более из последних пяти лет

  • Проживание в доме в качестве основного места жительства в течение двух или более из последних пяти лет

  • Вы не пользовались льготой по основному месту жительства в течение двух лет

Сбор налоговых убытков

Сбор налоговых убытков означает преднамеренную продажу актива с убытком, чтобы уменьшить прибыль от другого актива. Таким образом, вы можете продать недвижимость дешевле, чем купили, уменьшив налоги.

Например, скажем, вы продаете одну недвижимость и зарабатываете 30,000 25,000 долларов. Вы не хотите платить налоги с этой прибыли, поэтому вы продаете другое имущество на 5,000 XNUMX долларов меньше, чем вы заплатили. В результате вы платите налоги на XNUMX долларов прироста капитала.

1031 Обмен

Вычет амортизации сдаваемого в аренду имущества имеет один существенный недостаток: когда вы продаете сдаваемое в аренду имущество, вы должны уплатить налоги с суммы амортизации (если вы ее получили). К счастью, Обмен 1031 позволяет обойти это правило.

Ассоциация Обмен 1031 означает использование дохода от продажи инвестиционного имущества для покупки другого инвестиционного имущества равной или большей стоимости. Тогда вам не придется платить налоги с предыдущих амортизационных отчислений. Это предостережение позволяет вам избежать подоходного налога на амортизацию на неограниченный срок, если вы покупаете другое имущество равной или большей стоимости.

Как минимизировать налог на прирост капитала

Даже если вы не можете полностью избежать налогов на прирост капитала, следующая тактика позволит минимизировать ваши налоги на прирост капитала:

Амортизационный вычет

IRS позволяет собственники сдаваемой в аренду недвижимости вычитать годовую сумму амортизации из своего дохода. Вычет исходит из ожидаемого срока службы арендуемого имущества, который IRS определяет как 27.5 лет. В результате вы можете рассчитать амортизационный вычет, разделив стоимость арендуемой недвижимости на 27.5 (в коммерческой недвижимости используется показатель срока службы, равный 39 годам).

Например, скажем, у вас есть жилой дом стоимостью 250,000 XNUMX долларов. инвестиции в недвижимость. Разделив эту цифру на срок службы амортизационных отчислений, равный 27.5, вы получите ежегодный вычет в размере 9,090 XNUMX долларов.

Детализированные вычеты

Как правило, вы можете вычесть расходы на управление недвижимостью, снижение налоговой нагрузки. Ведение вашего инвестиционного бизнеса в сфере недвижимости влечет за собой такие расходы, как поездки, судебные издержки и оборудование для бизнеса. Эти расходы могут складываться, но вместо того, чтобы навредить вашему кошельку, они могут создать налоговую выгоду.

Кроме того, вы можете вычесть проценты по ипотеке и расходы на ремонт или содержание квартиры. собственность. Поэтому ведение подробных записей и сохранение каждой квитанции жизненно важно для получения как можно большего количества вычетов.

Методы повышения базы собственности

SmartAsset: налог на прирост капитала для инвестиций в недвижимость

SmartAsset: налог на прирост капитала для инвестиций в недвижимость

Улучшение вашей собственности дает два финансовых преимущества: затраты на это могут снизить ваши налоги на прирост капитала, а улучшения могут повысить стоимость вашей собственности. Вот как вы можете увеличить базу собственности:

  • Новые окна и двери

  • Обновленная бытовая техника, кровля и полы

  • Ремонт сантехники, электрики и систем вентиляции и кондиционирования

  • Выплата комиссионных агентам по недвижимости

  • Расходы на оценка, проверкаи юридические услуги

  • Расходы на закрытие, включая поиск по названию, условное депонирование и налоги

Заключение

Налог на прирост капитала может ограничить вашу прибыль от инвестиции в недвижимость. К счастью, несколько вычетов и налоговых стратегий могут снизить ваше налоговое бремя. Например, вы можете вычесть амортизацию и сделать дом своим основным местом жительства, прежде чем продавать его. Кроме того, модернизация вашего дома может увеличить вашу собственность и снизить налоги на прирост капитала. Таким образом, очень важно тщательно проводить исследования и вести учет, чтобы минимизировать налоги на прирост капитала при инвестициях в недвижимость.

Советы по налогу на прирост капитала при инвестировании в недвижимость

  • Вы можете получить максимальную отдачу от своих инвестиций в недвижимость, ознакомившись с соответствующим налоговым законодательством. А финансовый консультант может помочь вам понять ваше финансовое положение и максимально эффективно использовать налоговую декларацию. Найти квалифицированного финансового консультанта не составит труда. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех проверенных финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начать сейчас.

  • Ознакомьтесь с нашим бесплатным калькулятор налога на прирост капитала для быстрой оценки того, что вы будете должны.

  • Если вы подумываете о том, чтобы начать бизнес в сфере недвижимости, разумно сначала сделать домашнее задание. Используйте это руководство для как купить инвестиционную недвижимость.

Фото предоставлено: ©iStock.com/PerawKa AungTun, ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/ArLawKa AungTun

сообщение Налог на прирост капитала в отношении инвестиций в недвижимость Появившийся сначала на Блог SmartAsset.

Источник: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-real-140043631.html.