Насколько высоки налоги на прирост капитала в Калифорнии?

Когда кто-то делает инвестиции, они, очевидно, надеются, что в конечном итоге это принесет им деньги. В противном случае вложения не имели бы смысла. Однако, если вы увеличите свой собственный капитал за счет инвестиций, вам, вероятно, придется платить налоги правительству штата и федеральному правительству. Это называется налоги на прирост капитала, и они не работают совсем так же, как налоги на прочие доходы. Хотя федеральный налог на прирост капитала часто упоминается в новостях и является предметом политических дебатов, существуют также налоги на прирост капитала, взимаемые на уровне штата.

Если вы живете в Калифорнии, подумайте работа с финансовым консультантом кто может помочь вам спланировать эти налоги.

Что такое налог на прирост капитала?

Налог на прирост капитала взимается с денег, полученных от инвестиций, а не от заработной платы. Эти доходы, как правило, облагаются стандартным подоходным налогом, с которым сталкивается большинство людей. каждая зарплата они получают.

В некоторых областях прирост капитала рассматривается по-разному в зависимости от того, как долго инвестор владел активом до продажи. Эти различия обычно делятся на краткосрочные (менее года) и долгосрочные (не менее года).

Краткосрочные налоги на прирост капитала взимаются с денег, полученных от инвестиций, которые удерживались инвестором менее года. Они часто выше из-за их быстрого оборота. На федеральном уровне они облагаются налогом как обычный доход, который, в зависимости от уровня вашего дохода, может привести к тому, что вы будете платить более 20%.

Когда кто-то владеет активом более года, обычно применяется налог на долгосрочный прирост капитала. Федеральный налог на долгосрочный прирост капитала ниже, чем его краткосрочный аналог и ставки подоходного налога. Это также верно для некоторых штатов, поскольку может существовать система налоговых категорий, в которой ставка выше по мере увеличения заработанных денег. В некоторых других местах эта прибыль может облагаться налогом по фиксированной ставке.

Налоги на прирост капитала в Калифорнии

В отличие от федерального правительства, Калифорния не делает различий между краткосрочным и долгосрочным приростом капитала. Он облагает налогом весь прирост капитала как доход по тем же ставкам и скобкам, что и обычный подоходный налог штата.

История продолжается

В следующей таблице показаны налоговые ставки, которые применяются как к доходу, так и к приросту капитала в Калифорнии:

Калифорнийская ставка налога на прирост капитала. Ставка налоговые ставки одиночной замужние подача совместно замужем за подачей заявки отдельно главы домохозяйства 1% $ 0 - 8,932 0 долл. США 17,864 - 0 8,932 долл. США 0 - 17,864 2 долл. США 8,933 - 21,175 17,865 долл. – $42,350 $8,933 – $21,175 $17,865 – $42,353 4% $21,176 – $33,421 $42,351 – $66,842 $21,176 – $33,421 $42,354 – $54,597 6% $33,422 – $46,394 $66,843 – $92,788 $33,422 – $46,394 $54,598 – $67,569 8% $46,395 – $58,634 $92,789 – $117,268 $46,395 – $58,634 $67,570 – $79,812 9.3% $58,635 – $299,508 $117,269 – $599,016 $58,635 – $299,508 $79,813 – $407,329 10.3% (plus 299,509% for income over $359,407) $599,017 – $718,814 $299,509 – $359,407 $407,330 – $488,796 $11.3 – $1 1,000,000% (plus 359,408% for income over $599,012) $718,815+ 1,198,024 359,408 599,012 долларов США+ 488,797 814,658 долларов США+ 12.3 1 долларов США+ Как работает федеральный налог на прирост капитала

Федеральное правительство облагает налогом оба краткосрочный и долгосрочный прирост капитала. Краткосрочный прирост капитала облагается налогом так же, как и любой другой доход, в соответствии со следующим графиком:

Ставка федерального налога на краткосрочный доход от прироста капитала Ставка Для одиноких, состоящих в браке Состоящих в браке, подающих по отдельности Глава семьи 10% $0 – $9,950 0 $19,900 – $0 9,950 $0 – $14,200 12 $9,951 – $40,525 19,901 81,050% $9,951 40,525 – $14,201 54,200 $22 40,526 – $86,375 81,051 $172,750 40,526 – $86,375 54,201 $86,350 24 % – $86,376 $164,925 – $172,751 $329,850 – $86,376 $164,925 – $86,351 164,900% $32 – $164,926 $209,425 – $329,851 $418,850 – $164,926 $209,425 – $164,901 209,400% $35 – $209,426 $523,600 – $418,851 $628,300 – $209,426 $314,150 – $209,401 523,600% $37 – $523,601 $628,301 – $314,151 $523,601 – $XNUMX XNUMX XNUMX долл. США – XNUMX XNUMX долл. США XNUMX% XNUMX XNUMX долл. США+ XNUMX XNUMX долл. США+ XNUMX XNUMX долл. США+ XNUMX XNUMX долл. США+

В то же время долгосрочный прирост капитала облагается налогом по ставке 0%, 15% или 20% в зависимости от общей суммы прироста. Федеральный график долгосрочного налога на прирост капитала выглядит следующим образом:

Федеральная долгосрочная ставка налога на налоговые ставки. Одиночная замужняя заявка совместно замужем за депонижением. Отдельный глава домохозяйства от 0% 0%-40,400 0 долл. США 80,800-0 40,400 долл. США 0-54,100 15 долл. США 40,401–445,850 80,801 долл. США 501,600% 40,401-250,800 54,101 долл. + 473,750 20 долл. США+ 445,851 501,601 долл. США+ 250,801 473,751 долл. США+

Президент Джо Байден предложено повысить налог на прирост капитала на самых высокооплачиваемых. Предложение Байдена поднимет его до 39.6%, фактически облагая его налогом как обычный доход. На момент написания этой статьи это предложение еще не стало законом.

Общая налоговая картина Калифорнии

Калифорния обычно считается штатом с высокими налогами, и цифры подтверждают это. Существует прогрессивный подоходный налог со ставками от 1% до 13.3%, которые являются теми же налоговыми ставками, которые применяются к приросту капитала. В Золотом штате также действует налог с продаж в размере 7.25%, самый высокий в стране. С добавлением местных налогов с продаж ставка налога с продаж в некоторых муниципалитетах может достигать 10.25%.

Налог на недвижимость в Калифорнии не может превышать 1% по закону. Здесь нет налог на недвижимость или налог на наследство.

Заключение

Калифорния облагает налогом прирост капитала по той же ставке, что и обычный доход. В свою очередь, любые деньги, заработанные за год от инвестиций, будут просто добавлены к налогооблагаемому доходу человека. Калифорнийцы также облагаются федеральными налогами на прирост капитала, которые варьируются в зависимости от того, получены ли доходы от краткосрочных или долгосрочных инвестиций. Короче говоря, вы должны планировать все, когда инвестируете как житель Калифорнии, иначе вы можете сильно пострадать на уровне штата и на федеральном уровне.

Советы по инвестированию

• Налоги на прирост капитала могут сбивать с толку, и профессиональные советы могут быть очень полезными. К счастью, найти финансового консультанта не должно быть тяжело. Бесплатный инструмент SmartAsset связывает вас с тремя финансовыми консультантами, которые обслуживают ваш район в течение пяти минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, начать сейчас.

• Когда дело доходит до инвестиций, важно думать наперед. Используйте SmartAsset инвестиционный калькулятор чтобы получить представление о том, как может выглядеть ваше портфолио по прошествии лет.

Фото: ©iStock.com/Matthew Starling, ©iStock.com/katleho Seisa, ©iStock.com/AndreyPopov

сообщение Калифорнийский налог на прирост капитала Появившийся сначала на Блог SmartAsset.