(Блумберг) — Поскольку вокруг него все рушилось, Сэм Бэнкман-Фрид небрежно рассказал о том, как FTX получила доступ к регулируемым банкам, которые в противном случае были бы недоступны для криптобиржи: через свою торговую фирму Alameda Research.
Самые читаемые от Bloomberg
По словам людей, знакомых с этим вопросом, договоренность возникла из-за того, что банки не хотели вести дела с криптовалютными компаниями, включая FTX. Чтобы обойти эту проблему, некоторым клиентам FTX было приказано отправлять банковские переводы через Alameda, которому было разрешено иметь счета в Silvergate Capital Corp., криптовалютном и финтех-банке.
Некоторые клиенты FTX продолжали отправлять банковские переводы еще в этом году, по словам одного из людей, пожелавших остаться неназванными при обсуждении частных транзакций.
Соглашение еще раз подчеркивает запутанные отношения между FTX и Alameda, которые превратились в трясину небрежного ведения учета и плохого централизованного контроля в самом сердце распада империи. Консультанты, наблюдающие за руинами группы, более широко указали на потенциальное смешение цифровых активов, вызвав обеспокоенность по поводу неправомерного использования средств клиентов и сделав связи между двумя фирмами вероятным центром внимания регулирующих органов и следователей, расследующих крах.
Сэм Бэнкман-Фрид отказался от комментариев. Представители FTX не ответили на запрос о комментариях.
Представитель Silvergate сказал, что это банк, регулируемый на федеральном уровне и зарегистрированный штатом, «решения которого основаны на глубоко укоренившихся обязательствах и собственном подходе к соблюдению нормативных требований». Банк не комментирует клиентов или их деятельность в соответствии с политикой фирмы, сказал представитель.
Сложные факты
По словам Альмы Анготти, бывшего силовика из Комиссии по ценным бумагам и биржам США и Министерства финансов США, которая сейчас работает партнером в консалтинговой фирме, будет ли сделка представлять собой какие-либо правонарушения, будет зависеть от фактов, в том числе от того, знали ли соответствующие банки о настройке. Путеводитель.
«Это очень плохая практика и управление рисками в любой книге — смешивать средства ваших клиентов со средствами контрагента и другими средствами», — сказал Анготти. «Это сложный набор фактов, и сейчас сложно сказать, что именно было нарушено. Это плохое управление рисками и, по крайней мере, небрежно».
В недавнем обмене сообщениями в Твиттере с новостным сайтом Vox Бэнкман-Фрид признал, что люди могут переводить деньги на банковский счет Аламеды, чтобы перевести деньги на FTX. За прошедшие годы «похоже, что люди перевели в Аламеду 8 миллиардов долларов», — сказал он.
Silvergate, базирующийся в Ла-Хойя, штат Калифорния, является одним из немногих банков-членов Федеральной резервной системы, которые помогают клиентам переводить доллары и евро в крипто-обмены, процесс, известный в отрасли как «вход». Сеть биржи Silvergate стала ключевым предложением для бирж и других предприятий, занимающихся цифровыми активами.
Silvergate заявила, что депозиты от FTX составляют менее 10% от 11.9 млрд долларов депозитов от клиентов цифровых активов на платформе компании по состоянию на 30 сентября.
Самое читаемое из Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Источник: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html.