3 причины иметь портфель 60/40 в 2023 году

Диверсификация выгодна для портфеля, поскольку снижает риск. Риск нельзя полностью уменьшить, поэтому инвесторы пытаются сбалансировать портфель таким образом, чтобы уменьшить риск и при этом позволить портфелю расти.

Существуют различные способы снижения риска в портфеле. Одним из них является хеджирование, но это дорого и требует глубокого понимания финансовых рынков.

Другой способ — добавить в свой портфель активы, которые не коррелированы или имеют низкую степень корреляции. Облигации и акции дополняют друг друга, потому что облигации обеспечивают стабильность портфеля, а акции более волатильны.

Но сколько выделить на каждый класс активов? Портфель 60/40 — это решение.

Что такое портфель 60/40?

Портфель 60/40 состоит из 60% акций и 40% облигаций. Идея состоит в том, чтобы минимизировать риск при получении прибыли, даже если финансовые рынки находятся в бедственном положении, потому что корреляция между двумя классами активов снижена.

2022 год был тяжелым для портфеля 60/40, так как он принес -24% доходности. Однако такой портфель показал наилучшие результаты с начала года, рассчитанные как годовая доходность после первой торговой недели в феврале.

Так зачем кому-то создавать портфель 60/40 после такой плохой работы в 2023 году? Вот три причины в пользу портфеля 60/40:

• Средняя годовая доходность за столетие составляет +9.5%.
• Только два раза за более чем сто лет два года подряд портфель 60/40 давал отрицательные результаты.
• Требуется только ежегодная перебалансировка

Как создать портфолио 60/40?

Простейшей формой такого портфеля является покупка фондового индекса (то есть ETF, который отслеживает индекс фондового рынка) и ETF, который отслеживает облигации.

S & P500 Общие активы ETF составляют около 1 триллиона долларов. Существует тринадцать ETF, а средний коэффициент расходов составляет 0.6%.

Что касается ETF облигаций, одним из вариантов может быть IEF, который расшифровывается как iShares 7-10 Year Treasury Bond и отслеживает инвестиционные результаты индекса, состоящего из казначейских облигаций США с оставшимся сроком погашения от семи до десяти лет.