UK FCA ужесточает контроль над незарегистрированными криптовалютными банкоматами

Агентство Reuters сообщило, что Управление финансового надзора Соединенного Королевства (FCA) приняло жесткие меры в отношении банкоматов с криптовалютой в стране и приступило к расследованию в восточном районе Лондона.

FCA был работает с полицией Западного Йоркшира для борьбы с незарегистрированными банкоматами в городе Лидс. FCA заявило, что собрало доказательства из «ряда мест» в регионе для дальнейшего расследования и может подать в суд. согласно Рейтер.

В настоящее время финансовый надзорный орган работает со столичной полицией, чтобы сосредоточиться на незаконных операциях с криптовалютными банкоматами в восточной части Лондона. Операции проводятся в соответствии с правилами борьбы с отмыванием денег (AML), которые позволяют полиции входить в помещения без ордера, соблюдать процедуры и запрашивать информацию или документы.

FCA для крипто-банкоматов

Крипто-банкоматы завоевали популярность в 2020 и 2021 в глобальном масштабе. Великобритания очень не приветствовала эти банкоматы еще до того, как они стали популярными.

В 2019 году Великобритания выпустила уведомление и представил все крипто-банкоматы и биржи в соответствии с существующими требованиями AML. Эти требования AML требуют проведения тщательного процесса «знай своего клиента» (KYC) и сбора имен пользователей, официальных удостоверений личности, дат рождения и адресов проживания, которым не соответствуют криптобанкоматы.

В уведомлении FCA потребовало от всех криптобанкоматов и бирж выполнить требования AML и зарегистрироваться в FCA. В 2022 году в FCA не было зарегистрировано ни одного крипто-банкомата, когда наблюдательный орган опубликовал второй предупреждение. Предупреждение напоминало о требованиях по ПОД и регистрации и гласило:

«Мы обеспокоены криптобанкоматами, работающими в Великобритании, и поэтому свяжемся с операторами, чтобы они были отключены или предприняли дальнейшие действия».

Крипто-банкоматы в Великобритании

По данным Reuters, в настоящее время в стране насчитывается 19 криптовалютных банкоматов, и ни один из них не зарегистрирован в FCA. Это число составляло 270 в 2020 году, вскоре после того, как FCA опубликовало первый ордер.

Комментируя значительное сокращение количества банкоматов, аналитик крипто-брокерской компании Globalblock сообщил агентству Reuters:

«Вполне возможно, что они скрываются от радаров. Но также определенно присутствует элемент страха и неуверенности в том, что FCA собирается делать дальше».

Некоторые службы криптобанкоматов пытались зарегистрироваться в FCA с 2019 года. Одним из таких примеров является Gidiplus, который прикладной на регистрацию в июне 2022 года.

Несмотря на то, что Gidiplus выполнила все требования KYC и AML, FCA отклонило запрос компании на регистрацию, заявив, что имело место:

«отсутствие доказательств того, как Gidiplus будет вести свою деятельность в соответствии с общими требованиями… Риск того, что бизнес заявителя может быть использован для отмывания денег или финансирования терроризма».