Starling запретил своим клиентам покупать криптовалюту с помощью своих банковских карт или получать переводы от продавцов криптовалюты.
Starling — цифровой банк, базирующийся в Соединенном Королевстве, — это последнее финансовое учреждение, которое запретило переводы и деятельность, связанные с криптовалютой, для своих держателей карт.
Клиенты Starling больше не смогут покупать криптовалюты, такие как Биткойн (BTC) или получать входящие переводы от криптобирж или продавцов.
Интернет-банк объявил об этом в заявлении для клиентов, а также в Twitter, сославшись на предполагаемые высокие риски торговли криптовалютой.
Привет. Мы всегда пересматриваем нашу позицию в отношении финансовых преступлений. Мы считаем, что криптоактивность связана с высоким риском. Мы приняли решение запретить все платежи по картам торговцам криптовалютой и ввести дополнительные ограничения на исходящие и входящие переводы.
— Старлинг Банк (@StarlingBank) 22 ноября 2022
Банк также охарактеризовал криптовалюты как «высокорисковые и активно используемые в преступных целях».
Представитель Starling сообщил Cointelegraph, что в течение некоторого времени у банка были ограничения «различной степени» на транзакции, связанные с криптовалютой. «Недавно мы ужесточили ограничения на входящие и исходящие транзакции по карте и банковскому переводу», — заявил представитель, добавив:
«Инновационные технологии и мышление, лежащие в основе криптовалют, имеют большие потенциальные преимущества. Однако прямо сейчас они представляют высокий риск и активно используются в преступных целях, поэтому мы их больше не поддерживаем».
Меры банка приняты на фоне продолжающегося отраслевого скандала с участием FTX, одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж, которая якобы незаконно присвоенные средства пользователей со своей родственной фирмой Alameda. Согласно заявлению FTX о банкротстве, фирма должен более 3 миллиардов долларов своим 50 крупнейшим кредиторам, в то время как общее количество кредиторов, как сообщается, насчитывает более 1 миллиона инвесторов.
Некоторые члены криптосообщества считают, что некоторые ограничения на криптоактивность со стороны банков кажутся разумными, но полный запрет — не лучшее решение.
«Хотя блокирование отдельных транзакций, которые банки считают откровенным мошенничеством, понятно, запрет законных транзакций, затрагивающих всю отрасль, неприемлем», — SovrynBTC. продемонстрировав тем самым в твиттере в четверг. Криптоэнтузиаст также спросил, почему банки не заботятся о многих других видах рискованных операций своих клиентов, включая торговлю акциями или азартные игры.
4:
Банки не вмешиваются ни в какие другие «рискованные» действия — они с радостью разрешат вам купить табак, алкоголь или лекарства, отпускаемые по рецепту. Или позвольте вам торговать акциями или играть в азартные игры.
Где логика?
— Соврин | DeFi для биткойнов (@SovrynBTC) 24 ноября 2022
Последние ограничения — не первый раз, когда Starling расправляется с деятельностью, связанной с криптовалютой. Банк ненадолго приостановил платежи на криптовалютные биржи в мае 2021 года из-за аналогичных опасений, сославшись на «высокий уровень подозрений в финансовых преступлениях с платежами на некоторые криптовалютные биржи». Старлинг впоследствии возобновлены операции по обмену криптовалют примерно через месяц.
Блокировка наступает через несколько недель после Santander UK. ограниченные депозиты клиентов на криптобиржах до 1,000 британских фунтов (1,196 долларов США) за транзакцию и общий лимит в 3,000 фунтов стерлингов (3,588 долларов США) в месяц.
Сообщается, что ряд других британских банков полностью запретили транзакции, связанные с криптовалютой. Банк ТСБ заблокировал 5.4 миллиона клиентов от покупки биткойнов в июне прошлого года. Сообщается, что другие крупные кредиторы, включая Lloyds, NatWest и Virgin запрещенный покупки криптовалюты с помощью кредитных карт в 2018 году.
Источник: https://cointelegraph.com/news/uk-bank-starling-bans-crypto-related-purchases-and-deposits-citing-high-risk.