В свете недавнего краха криптовалютной биржи FTX сенаторы Элизабет Уоррен и Роджер Маршалл представили Закон о борьбе с отмыванием денег в отношении цифровых активов. Закон направлен на криптовалютную индустрию, и его предлагаемые правила уже вызвали мнения критиков, назвавших его «оппортунистическим» и «неконституционным».
Законопроект, предложенный сенатором Уорреном, активным критиком криптовалют, и сенатором Маршаллом, устанавливает новые требования «знай своего клиента» (KYC) для участников криптосети. На фоне слушаний в Сенате США по поводу краха криптовалютной биржи FTX сенаторы Уоррен и Маршалл представили Закон о борьбе с отмыванием денег в отношении цифровых активов ориентируясь на криптовалютную индустрию. Основная цель законопроекта — наложить требования KYC на поставщиков и участников инфраструктуры блокчейна в США. В сферу действия законопроекта входят разработчики, создающие программное обеспечение для децентрализованных сетей, и даже распространяется на валидаторов и майнеров, поддерживающих такие сети.
Будут реализованы дополнительные требования KYC
В законопроекте предлагается, чтобы Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) относилась к поставщикам услуг криптовалютных кошельков, валидаторам, майнерам и другим пользователям сети как к «компаниям, предоставляющим денежные услуги (MSB)», тем самым требуя KYC для участников, а также требования по борьбе с деньгами. инициативы по борьбе с отмыванием денег (AML). В настоящее время нехостинговые кошельки, майнеры и валидаторы не считаются MSB. В соответствии с требованиями KYC эти организации должны будут идентифицировать своих клиентов и пользователей и отслеживать их транзакции. Аналогичное правило было предложено FinCEN в 2020 году, но так и не было реализовано.
Монеты конфиденциальности и «миксеры» также нацелены
Предлагаемый законопроект также фокусируется на монетах конфиденциальности и «микшерах», которые используются для сокрытия и запутывания происхождения и назначения транзакций с цифровыми активами. Согласно законопроекту, «финансовым учреждениям» будет запрещено «управлять, использовать или вести дела» с такими организациями, как миксеры, и с цифровыми активами, которые взаимодействовали с такими технологиями. В последнее время миксеры стали большой темой для обсуждения в криптопространстве, поскольку сервис миксеров Ethereum, Tornado Cash, запрещен Минфином США через санкции в августе.
Сенатор Уоррен заявил в своем заявлении:
Криптоиндустрия должна следовать правилам здравого смысла, таким как банки, брокеры и Western Union, и это законодательство обеспечит применение одних и тех же стандартов к аналогичным финансовым транзакциям. Добавление: «Двухпартийный законопроект поможет закрыть лазейки для отмывания крипто-денег и усилить правоприменение для лучшей защиты национальной безопасности США».
Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов уже подвергается тщательной проверке
Предложенный Уорреном и Маршаллом законопроект уже подвергся тщательному анализу со стороны криптовалютной индустрии. Группа защиты криптовалюты Coin Center осудила законопроект как «оппортунистическое, неконституционное нападение на самостоятельную охрану криптовалюты, разработчиков и операторов узлов».
Директор по исследованиям Центра монет Питер Ван Валкенбург опубликовал свое мнение в Твиттере, сказав:
Предложенный сенаторами Уорреном и Маршаллом законопроект, в соответствии с которым разработчики программного обеспечения и узлы подвергаются борьбе с отмыванием денег, является «отказом от либеральных ценностей и движением к типам наблюдения и контроля, которые ценятся такими авторитарными режимами, как Владимир Путин, Си Цзиньпин и Ким Чен Ын».https://t.co/s7pRKsWV2W
— Питер Ван Валкенбург 🫡🦬🚲🌐🥐 | 🚫💳🕵️🌽🛢️🚗 (@valkenburgh) 14 декабря 2022
Далее он высказал мнение:
Закон о борьбе с отмыванием денег в сфере цифровых активов — это прямая атака на технологический прогресс, а также прямая атака на нашу личную жизнь и автономию.
Отказ от ответственности: эта статья предназначена только для информационных целей. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридических, налоговых, инвестиционных, финансовых или иных советов.
Источник: https://cryptodaily.co.uk/2022/12/us-senators-warren-marshall-introduce-new-crypto-bill.