Год в криптографии, 2022, часть 1: пик NFT, падение Terra, Маск покупает Twitter

Этот год будет преследовать криптоиндустрию на долгие годы: десятки известных фирм обанкротятся или сократят свою численность, а цены на основные цифровые валюты резко упадут.

Праздничный период дает возможность задуматься о взлетах и ​​(в основном) падениях года. 

В нашем обзоре года криптовалют, состоящем из двух частей, первая часть посвящена крупнейшим событиям с января по июнь.

Биткойн демонстрирует оптимизм

Несмотря на тяжелое начало года, когда цены на Bitcoin падение с более чем $ 46,000 уровней ниже $ 34,000 всего каких-то три недели в январе, ведущая криптовалюта сильно отскочил к концу марта, перейдя из рук в руки на сумму выше 47,000 XNUMX долларов на конец первого квартала. 

После рекордного максимума в ноябре 2021 года, превышающего 69,000 XNUMX долларов, многие ожидали еще одного хорошего года для сектора. Эти ожидания не были безосновательными, поскольку происходили различные инфраструктурные разработки, а венчурные фирмы продолжали вкладывать больше денег в отрасль.

FTX оценивается в $32 млрд 

Свежий после Продление на 420 миллионов долларов к сбору средств серии B в октябре 2021 года криптобиржа FTX уверенно начала год, привлечение $ 400 миллионов в раунде серии C, в результате которого оценка фирмы выросла до колоссальных 32 миллиардов долларов.

Среди инвесторов в то время были Paradigm, Lightspeed Venture Partners, Temasek, SoftBank Vision Fund 2, IVP, Tiger Global и даже Совет по пенсионному плану учителей Онтарио, что продемонстрировало высокий уровень доверия и доверия к Сэму Бэнкману-Фриду, также называемому SBF, бизнес в то время. 

Как тогда заявили в SBF, предполагалось, что средства серии C будут использованы для финансирования слияний и поглощений. Многие из этих приобретений действительно имели место, но, как мы теперь знаем, источником этого финансирования была не серия C.

Другое использование свежих денег включало благотворительность с FTX. залог до 1 миллиарда долларов всего через месяц на «амбициозные проекты, направленные на улучшение долгосрочных перспектив человечества». 

Больше денег течет в криптовалюту

Объявление было сделано всего через несколько дней после закрытия FTX US. $ 400 млн. Серия A раунд 26 января, когда американское подразделение было оценено в 8 миллиардов долларов. Оно также последовало за запуск FTX Ventures, подразделение венчурного капитала стоимостью 2 миллиарда долларов, которое стремилось использовать быстрорастущий глобальный охват и ресурсы FTX, уделяя основное внимание Web3 игры, а также потребительские и социальные приложения Web3.

Среди других заметных инвестиций в первом квартале 1 года — инфраструктурный гигант. Fireblocks привлечение 550 миллионов долларов, совместимость и масштабирование Polygon и компания по разработке программного обеспечения Ethereum ConsenSys оба закрывают раунды на 450 миллионов долларов, NFT и спонсор метавселенной Анимока Брэндс обеспечение 358,888,888 XNUMX XNUMX долларов США и компании-разработчика программного обеспечения для блокчейна алхимия и игровой стартап Ethereum NFT Неизменный оба привлекли 200 миллионов долларов. 

Ежемесячный объем торгов OpenSea достигает рекордных 5 миллиардов долларов 

Вместе с OpenSea процветал более широкий рынок NFT. 

Крупнейший в мире рынок невзаимозаменяемых токенов и криптовалютных предметов коллекционирования разбил свое предыдущее рекорды в январе, когда объем торгов между Ethereum и Polygon превысил 5 миллиардов долларов.

К концу 2022 года январский рекорд по-прежнему остается непревзойденным, и, учитывая события, которые последовали в течение года, остается вопрос, когда — если вообще — он будет побит. 

Министерство юстиции конфисковало 3.6 миллиарда долларов в биткойнах после взлома Bitfinex в 2016 году

8 февраля Министерство юстиции (DOJ) объявило изъятие биткойнов на сумму более 3.6 миллиардов долларов, связанное с печально известным инцидентом со взломом биржи Bitfinex, а также арест пары из Нью-Йорка по обвинению в заговоре с целью отмывания украденных средств.

Хотя изъятие биткойнов, связанное со взломом Bitfinex, несомненно, само по себе стало важной новостью, эта история также быстро привлекла внимание общественности, учитывая довольно богатый и эксцентричный образ жизни виновных — Ильи Лихтенштейна и его жены Хизер. 

Лихтенштейн, американец русского происхождения, давал онлайн-советы о технологиях и финансах. У него также был канал на YouTube, где он выступал в роли фокусника-любителя и менталиста. Морган, известный как «Раззлехан» своим подписчикам — вела собственный канал на YouTube, а также работала корреспондентом в Forbes, где написала несколько статей, в том числе одну под названием «Защитите свой бизнес от киберпреступников».

Лихтенштейну, который, как считалось, мог сбежать, было отказано в освобождении под залог, и в настоящее время он находится в тюрьме в Вирджинии, в то время как Морган был выпустил до суда над ней. 

Президент Байден подписывает указ о криптовалюте

9 марта президент Байден подписанный Исполнительный указ об обеспечении ответственного развития цифровых активов — первый общегосударственный подход к регулированию индустрии криптовалют.

Распоряжение направлено на решение множества проблем, с которыми сталкивается криптопространство, включая защиту прав потребителей, незаконное финансирование, финансовую доступность и «ответственное развитие». Он также поручает федеральным агентствам, таким как Федеральная торговая комиссия, SEC и CFTC, координировать свои усилия по надзору.

Однако промышленность была разделенный на ходу. По словам генерального директора Circle Джереми Аллера, намерение Белого дома использовать «общегосударственный подход для одновременного использования возможностей, одновременно контролируя и снижая риски, присущие ответственным инновациям, обнадеживает». 

CSO Фонда прав человека Алекс Гладштейн, с другой стороны, указал, что приказ «тяжело касается CBDC» и «не упоминает биткойн», предполагая, что все не так уж плохо. 

Сенатор Синтия Луммис (R-WY) пошутила, что она «не убеждена в необходимости цифровой валюты центрального банка».   

Парламент ЕС одобрил законодательный пакет криптовалют

В том же месяце Комитет Европейского парламента по экономическим и валютным вопросам (ECON) Прошло его законодательный пакет по регулированию рынков криптоактивов (MiCA), который, как и законопроект Байдена, направлен на координацию регулятивного подхода ЕС к криптоиндустрии.

Одним из главных приоритетов законодательства является «обеспечение того, чтобы нормативно-правовая база ЕС в отношении финансовых услуг благоприятствовала инновациям и не создавала препятствий для применения новых технологий». 

Пакет также направлен на создание правовой определенности для отрасли и обеспечение финансовой стабильности, что также связано с менее чем стабильным рынком стейблкоинов.

Отдельным шагом парламент ЕС проголосовал за введение новых регулятивных мер, которые по существу запретить анонимные криптовалютные транзакции.

Терра уходит под воду

Драматический разрушение экосистемы Terra была главной темой для разговоров во втором квартале года, поскольку крах алгоритмической стабильной монеты UST и ее дочернего токена LUNA в мае уничтожил деньги инвесторов на сумму 40 миллиардов долларов за неделю, сократив совокупную рыночную капитализацию всех криптовалют. почти на 700 миллиардов долларов. 

На фоне краха цена LUNA, которая когда-то входила в топ-10 монет по рыночной капитализации, упала на 100%. до доли цента, и UST, предназначенные для поддержания паритета 1: 1 с долларом США, достигли дна на уровне 0.13 цента за доллар. 

Несмотря на многочисленные расследования его краха, а также десятки исков, До Квон, генеральный директор сингапурской компании Terraform Labs, отказано обвинения в том, что проект был «мошенничеством». 

Он также утверждал, что лично потерял почти все свое состояние в результате крушения Терры.

Затем, в конце мая, сообщество Terra утвержденный повторный запуск проекта, в ходе которого была развернута новая цепочка блоков под названием Terra 2.0, а старая развалившаяся сеть продолжала существовать как «Terra Classic».

Криптовалюта заражается

Крах Терры был годом самое большое домино это привело к проблемам с неплатежеспособностью платформы крипто-кредитования Celsius и хедж-фонда криптовалюты Three Arrows Capital (3AC).

Ссылаясь на «экстремальные рыночные условия» и необходимость «стабилизировать ликвидность», Celsius объявило что он приостанавливал все выводы 12 июня, а 3AC получил приказ о ликвидации из суда на Британских Виргинских островах 29 июня. 

Сингапурский хедж-фонд понес убытки в размере около 200 миллионов долларов после краха Terra с криптовалютными биржами BitMEX, FTX и Deribit. ликвидационная позиции хедж-фонда после того, как он не смог удовлетворить маржинальные требования.

Однако на этом все не закончилось, когда брокер Voyager Digital стал первым. выявление 661 миллион долларов вложений в 3AC и — после того, как последняя не смогла произвести даже частичные платежи —эмиссионный уведомление о неисполнении обязательств.

Еще одна фирма, которая переехала в заморозить вывод средств пользователями была биржа крипто-деривативов CoinFLEX, которая также упомянула «продолжающуюся неопределенность с контрагентом». Генеральный директор CoinFLEX Марк Лэмб заявил в то время, когда лицом, ответственным за финансовые проблемы платформы, был не кто иной, как давний евангелист Биткойн, ставший промоутером Биткойн Кэш Роджер Вер. 

Экстремальные рыночные условия также привели к тому, что несколько известных криптофирм уволили свою рабочую силу. К ним относятся криптобиржи Gemini, Crypto.com и Coinbase, а также несколько компаний в латинской америке.

Биткойн уходит в пике

Биткойн торговался на уровне 47,000 1 долларов по состоянию на 20,000 апреля. Однако к концу июня ведущая криптовалюта упала более чем вдвое, перейдя из рук в руки чуть выше XNUMX XNUMX долларов. 

По данным блокчейн-аналитика Skew, это было худший квартальный результат для биткойнов с третьего квартала 3 года, когда актив упал на 2011%. 

Перед этим, 18 июня, BTC ненадолго упала ниже 18,000 долларов, в то время как Ethereum следовал тенденции падения ниже 900 долларов, что добавило дополнительных проблем инвесторам.

За тот же период совокупная рыночная капитализация всех цифровых активов упала с чуть менее 2 триллионов долларов до чуть более 890 миллиардов долларов. 

Инвестиции в Crypto VC продолжаются

Однако резня на рынке никак не охладила настроения инвесторов.

В апреле Pantera Capital получила 1.3 млрд долларов для своего Blockchain Fund, ориентированного на стартапы Web3, токены ранней стадии и цифровые токены с установленным уровнем ликвидности. 

Дочерняя компания Binance в США объявило апрельский «посевной раунд» на сумму более 200 миллионов долларов, в результате чего оценка биржи составила 4.5 миллиарда долларов, в то время как разработчики децентрализованной биржи с открытым исходным кодом (DEX) протокол 0x привлек 70 миллионов долларов. 

Венчурная фирма Andreessen Horowitz (a16z) привлек $ 4.5 млрд. для своего четвертого криптоцентрического фонда в мае, в результате чего общая сумма инвестиций в криптовалюту и блокчейн превысила 7.6 миллиарда долларов.

Для проекта был собран экосистемный фонд в размере 725 миллионов долларов. Блокчейн-платформа Flow в мае, в то время как конкурент Ethereum NEAR протокол в прошлом месяце привлекла 350 миллионов долларов нового финансирования.

Фирма по анализу данных блокчейна Chainalysis В мае компания получила финансирование серии F на сумму 170 млн долларов, в результате чего ее оценка составила 8.6 млрд долларов.

Нормативные встречные ветры

В апреле двухпартийная группа депутатов выпустили новый законопроект, регулирующий разработчиков и биржи, работающие с цифровыми товарами, включая стейблкоины и, якобы, биткойн.

Спонсируемый членом палаты представителей Гленном Томпсоном (R-PA), высокопоставленным республиканским членом комитета Палаты представителей по сельскому хозяйству, Закон о цифровых товарных биржах от 2022 года, если он будет принят, расширит полномочия Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) за пределы ее «исторического периода». роль регулятора деривативов», позволив агентству регулировать спотовую торговлю криптовалютами. Другими словами, CFTC будет регулировать американские криптобиржи, такие как Coinbase и Kraken.

В качестве отдельного шага, направленного на лишение Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC) значительного объема полномочий в пользу CFTC, сенаторы Синтия Луммис (республиканец от штата Вайоминг) и Кирстен Гиллибранд (штат Нью-Йорк) представили Закон об ответственных финансовых инновациях.  

Законопроект ввел ряд других важных мер, в том числе положение, отменяющее обязательство сообщать в IRS о доходах от криптовалюты в размере 200 долларов или меньше. Он также пытается кодифицировать «тест Хоуи», доктрину Верховного суда 1940-х годов, которая объясняет, когда актив является ценной бумагой, и широко используется SEC для определения того, следует ли классифицировать цифровой актив как ценную бумагу.

Тем временем в Европе Евросоюз договорились относительно правил борьбы с отмыванием денег для криптовалютных транзакций.

Новые правила направлены на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, требуя от поставщиков услуг крипто-активов (CASP) собирать и хранить информацию, идентифицирующую пользователей криптографии, без «минимальных порогов и исключений для переводов на небольшие суммы».

CASP также должны будут передать эту информацию властям, проводящим расследования. 

Однако это правило не распространяется на переводы между физическими лицами, использующими кошельки, которые не используют поставщика услуг. Это означает, например, что транзакция Ethereum между двумя кошельками MetaMask не будет подвергаться проверкам на предмет борьбы с отмыванием денег, что первоначально было принято парламентом ЕС. запланированный в марте.

Twitter одобрил предложение Маска о поглощении за 44 миллиарда долларов

25 апреля — вскоре после того, как он отклонил первоначальную попытку выкупа миллиардера — совет директоров Twitter принятый Илон Маск предложил $44 млрд на покупку соцсети

Маск, также генеральный директор Tesla и SpaceX, изначально должен был войти в совет директоров в качестве крупнейшего индивидуального акционера фирмы, но позже отошло, раскрывая свое намерение полностью купить Twitter и сделать компанию частной.

В просочившейся сессии вопросов и ответов с сотрудниками Twitter в июне Маск поделился подробностями из его более ранних планов относительно того, как криптовалюта может использоваться на платформе, объясняя, как платежи, включая криптовалюту, являются «критической областью» для Twitter, а также подчеркивая текущую проблему мошенничества с криптовалютой и ботов.