Nexo рассчитывается с SEC, заплатит 45 миллионов долларов и убьет крипто-кредитный продукт

Это была тяжелая неделя для Nexo Capital. В воскресенье власти Болгарии заявили, что у них есть доказательства того, что клиенты Nexo используют платформу для незаконных активно, включая отмывание денег, «налоговые правонарушения» и финансирование террористической деятельности. Претензии к крипто кредитору отрицает.

Добавление к головной боли Nexo, Комиссия по ценным бумагам и биржам заряженный крипто-кредитная фирма в четверг с продажей незарегистрированных ценных бумаг, заявив, что компания не смогла зарегистрироваться в SEC, прежде чем предложить свой продукт крипто-кредитования с простым названием «Зарабатывай проценты».

При расчете с SEC Nexo согласилась прекратить предлагать процентную программу и выплатить штраф в размере 22.5 млн долларов плюс дополнительные 22.5 млн долларов для урегулирования с государственными регулирующими органами.

«Нас беспокоят не ярлыки, накладываемые на предложения, а их экономические реалии», — сказал Гурбир С. Гревал, директор отдела правоприменения SEC, подтверждая в своем заявлении, что криптоактивы не освобождаются от федеральных законов о ценных бумагах.

«Если вы предлагаете или продаете продукты, представляющие собой ценные бумаги в соответствии с устоявшимися законами и судебным прецедентом, то независимо от того, как вы называете эти продукты, вы подпадаете под действие этих законов, и мы ожидаем их соблюдения», — добавил Гревал.

В своем документе SEC сообщает, что предложение и продажа продукта Nexo «Зарабатывайте проценты» не подпадает под освобождение от регистрации SEC, а это означает, что Nexo должна была зарегистрировать свое предложение и продажу, но не сделала этого.

«Мы обвинили Nexo в том, что она не смогла зарегистрировать свой продукт розничного крипто-кредитования, прежде чем предлагать его общественности, в обход основных требований к раскрытию информации, предназначенных для защиты инвесторов», — сказал председатель SEC Гэри Генслер в заявлении SEC. «Соблюдение нашей проверенной временем государственной политики — это не выбор».

«Там, где криптокомпании не соблюдают требования, мы будем продолжать следовать фактам и закону, чтобы привлечь их к ответственности», — продолжил Генслер. В этом случае, среди прочих действий, Nexo прекращает свой незарегистрированный кредитный продукт для всех американских инвесторов».

Nexo, запущенная в 2018 году, представляет собой британскую платформу цифровых активов, которая выдает кредиты клиентам и использует вырученные средства для выплаты процентов. В июне 2020 года компания начала предлагать свой продукт «Зарабатывай проценты». Однако к сентябрю 2022 года несколько штатов США, включая Калифорнию, Вермонт, Оклахому, Южную Каролину, Кентукки и Мэриленд, подали против компании приказы о прекращении деятельности, назвав продукт Nexo «Зарабатывай проценты» незарегистрированная ценная бумага.

В том же месяце Nexo объявила о том, что компания доля в зарегистрированном на федеральном уровне США банке Summit National Bank, базирующемся в Вайоминге.

Глобальные регуляторы активизировали свои правоприменительные меры после краха нескольких криптофирм, включая Celsius и FTX. В декабре 2022 года Nexo объявило что он свернет свои операции в США после того, как зайдет в «тупик» с регулирующими органами.

«Теперь нам, к сожалению, ясно, что, несмотря на риторику об обратном, США отказываются предоставить путь для развития блокчейн-бизнеса, и мы не можем вселить в наших клиентов уверенность в том, что регулирующие органы сосредоточены на их интересах», — Nexo. заявил в то время.

В то время как Nexo согласилась на урегулирование, компания заявляет, что урегулирование основано на принципах «не признавать и не отрицать», утверждая в пресс-релизе, что федеральные регулирующие органы США не обвиняли компанию в мошенничестве или вводящих в заблуждение методах ведения бизнеса.

«Мы довольны этой единой резолюцией, которая однозначно кладет конец всем спекуляциям вокруг отношений Nexo с США», — заявил соучредитель Nexo Антони Тренчев. пресс-релиз. «Теперь мы можем сосредоточиться на том, что у нас получается лучше всего, — на создании безупречных финансовых решений для нашей мировой аудитории».

(Раскрытие информации: Nexo Inc. является одним из 22 стратегических инвестора in Decrypt.)

Будьте в курсе крипто-новостей, получайте ежедневные обновления на свой почтовый ящик.

Источник: https://decrypt.co/119632/nexo-settlement-sec-45-million-kill-crypto-lending-product