Mastercard углубляет криптопродвижение с помощью инструмента для предотвращения мошенничества

Mastercard во вторник представит новое программное обеспечение, которое поможет банкам выявлять и блокировать транзакции на криптовалютных биржах, подверженных мошенничеству, сообщила компания исключительно CNBC.

Эта система, получившая название Crypto Secure, использует «сложные» алгоритмы искусственного интеллекта для определения риска совершения преступления, связанного с обменом криптовалюты в платежной сети Mastercard. Система опирается на данные из блокчейна, общедоступные записи криптотранзакций, а также другие источники.

Сервис поддерживается CipherTrace, стартапом по обеспечению безопасности блокчейна, приобретенным Mastercard в прошлом году. CipherTrace, базирующаяся в Менло-Парке, штат Калифорния, помогает предприятиям и государственным учреждениям расследовать незаконные транзакции с использованием криптовалют. Его основными конкурентами являются нью-йоркская фирма Chainalysis и Elliptic, базирующаяся в Лондоне.

Mastercard запускает сервис на фоне растущей преступности на зарождающемся рынке цифровых активов. Количество криптовалют, поступающих в кошельки с известными криминальными связями вырос до рекордных $14 млрд. в прошлом году, согласно данным аналитической компании Chainalysis. А 2022 год ознаменовался волна громких взломов и мошенничество ориентироваться на криптоинвесторов.

На платформе Crypto Secure банкам и другим эмитентам карт отображается панель инструментов с рейтингами с цветовой кодировкой, представляющими риск подозрительной деятельности, с серьезностью риска, варьирующейся от красного для «высокого» до зеленого для «низкого».

Crypto Secure не принимает решения о том, следует ли отказать конкретному продавцу криптовалюты. Это решение зависит от самих эмитентов карт.

Mastercard уже использует аналогичную технологию для предотвращения мошенничества в операциях с фиатной валютой. С Crypto Secure эта функциональность расширяется до Bitcoin и другие виртуальные валюты.

Аджай Бхалла, президент Mastercard по кибер- и разведывательному бизнесу, сказал, что этот шаг был направлен на то, чтобы его партнеры могли «соответствовать сложным нормативным требованиям».

«Весь рынок цифровых активов в настоящее время является довольно большим и существенным рынком», — сказал он CNBC в эксклюзивном интервью перед запуском продукта. 

«Идея состоит в том, что тот уровень доверия, который мы обеспечиваем для транзакций цифровой коммерции, мы хотим иметь возможность обеспечить такой же уровень доверия к транзакциям с цифровыми активами для потребителей, банков и продавцов».

В последнее время соблюдение требований стало важным направлением в криптографии, поскольку все больше банков и платежных компаний вступают в борьбу со своими собственными услугами для торговли и хранения цифровых активов. Прошлый месяц, Nasdaq стала последней признанной финансовой фирмой, присоединившейся к Уолл-стрит в сфере криптовалюты, запустив депозитарные услуги для институциональных клиентов.

Тем временем правительства по обе стороны Атлантики стремятся ввести новые ограничения для крипто-сектора, который до сих пор в основном не регулировался. В прошлом месяце администрация Байдена опубликовала первая в мире система регулирования криптоиндустрии в США, в то время как Европейский Союз утверждены знаковые законы о криптовалюте своих собственных.

Платежный гигант удваивает ставку на криптовалюту в то время, когда цены на цифровые валюты падают, а объемы иссякают. Весь рынок потерял примерно 2 триллиона долларов с момента пика огромного ралли в ноябре 2021 года.

Биткойн сейчас стоит менее 20,000 70 долларов за монету — падение примерно на 69,000% по сравнению с его историческим максимумом почти в XNUMX XNUMX долларов — и в последние недели он изо всех сил пытался значительно подняться выше этого уровня.

Отвечая на вопрос о влиянии снижения цен на криптовалюту на стратегию цифровых активов Mastercard, Бхалла сказал, что компания «сосредоточена на предоставлении решений заинтересованным сторонам в долгосрочной перспективе».

«Это рыночные циклы, они приходят и уходят», — сказал он. «Я думаю, что вы должны взглянуть на это в более долгосрочной перспективе, что сейчас это большой рынок, который развивается и, вероятно, будет намного больше в будущем».

Несмотря на падение цен на цифровые токены, преступность в отрасли не подает признаков снижения. В этом году особенно популярным методом выманивания средств у криптоинвесторов стало использование мостов блокчейна — инструментов, используемых для обмена активами из одной криптосети в другую. По данным Chainalysis, с начала 1.4 года из-за взломов этих межсетевых мостов было потеряно около 2022 миллиарда долларов.

На этом фоне крупные фирмы, предоставляющие финансовые услуги, и криптоплатформы инвестируют средства в способы снижения риска передачи нечестным путем доходов через свои системы. Криптовалюты часто критикуют за их использование для отмывания денег и других форм незаконной деятельности — проблема, которая частично связана с псевдонимами участников в сетях блокчейнов.

Но разработка новых программных инструментов упростила отслеживание доходов, полученных крипто-преступниками. Компании используют сложную науку о данных и методы машинного обучения для анализа данных в общедоступных блокчейнах. 

Mastercard также стремится не отставать от своего основного конкурента. VISA, которая сделала заметные собственные инвестиции в крипто-арену. В своем первом финансовом квартале 2022 года Visa заявила, что содействовала транзакциям на сумму 2.5 миллиарда долларов с карт, привязанных к счету на криптоплатформе.

В прошлом году Visa запустила консультационную практику по криптографии, чтобы давать клиентам советы по всем вопросам, от развертывания крипто-функций до изучения невзаимозаменяемых токенов.

Mastercard отказалась раскрыть общую долларовую стоимость объемов обмена фиатных денег на криптовалюту из своей сети из 2,400 криптобирж. Тем не менее, Бхалла сказал, что количество транзакций, которые гигант кредитных карт выполняет в минуту, теперь исчисляется «тысячами».