Предупреждение правоохранительных органов о росте отмывания крипто-денег

До появления криптовалют «очистка» незаконных средств была гораздо более сложным процессом. В последние годы отмывание крипто-денег стало проще.

Отмывание денег включает в себя незаконное преобразование доходов от преступной деятельности в законные средства. Традиционно это делалось путем пропуска незаконно полученных денег через законный бизнес. Цель состоит в том, чтобы избежать обнаружения и замаскировать незаконные средства под законную прибыль.

Преступники, однако, все чаще обращаются к криптовалюте. Криптовалюты обладают двумя характеристиками, которые делают их очень привлекательными для преступных организаций. Во-первых, децентрализованный характер криптовалют допускает определенную степень анонимности, что может затруднить отслеживание транзакций правоохранительными органами. 

Во-вторых, удобство трансграничных переводов полезно для тех, кто хочет быстро и незаметно перевести значительные суммы денег. В результате криптовалюты стали предпочтительным выбором для преступных организаций, стремящихся незаметно перевести крупные суммы денег.

2022 год стал рекордным для отмывания крипто-денег

По данным Chainalysis, 2022 год был самым большим годом для отмывания крипто-денег. В 2022 году незаконные адреса перевели около 23.8 миллиардов долларов в криптовалюте, что на 68.0% больше, чем в 2021 году. 

Обычные централизованные биржи получили почти половину от общего объема незаконных средств, несмотря на наличие мер соблюдения для сообщения о подозрительной деятельности и принятия мер против правонарушителей. Это примечательно, потому что именно на этих биржах незаконная криптовалюта конвертируется в наличные деньги. Кроме того, за ними чаще всего следят правоохранительные органы.

Недавние выводы из Эллиптических, аналитическая компания по блокчейну, указывают, что RenBridge, конкретный межсетевой мост, с 540 года отмыл не менее 2020 миллионов долларов в криптовалюте, связанной с преступной деятельностью. Из этой суммы 153 миллиона долларов были связаны с платежами программ-вымогателей. Хакеры используют RenBridge после проникновения в корпоративные сети и вымогательства платежей у компаний, чтобы получить украденные данные. Elliptic утверждает, что RenBridge играет решающую роль в качестве инструмента для групп вымогателей, связанных с Россией.

По словам Мартина Чика, управляющего директора Умный поиск, которая предоставляет услуги по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC), криптовалюта стала популярным способом отмывания денег для преступных организаций с середины 2010-х годов. 

«По мере того, как криптовалюты становились все более популярными и ценными, преступникам предоставлялся практически нерегулируемый метод отмывания денег и сокрытия незаконных действий, — говорит он. «Со временем, когда криптовалюты стали объектом пристального внимания регулирующих органов, их использование для отмывания денег стало более сложным. 

«Однако преступники продолжают находить новые способы использования криптовалюты для отмывания денег. В результате перед правоохранительными органами и финансовыми регуляторами остается сложной задачей обнаружение и предотвращение отмывания денег в криптопространстве.

85% криптофирм не соответствуют стандартам Великобритании FCA

Ранее в этом году Управление финансового надзора Великобритании (FCA) не прошел 85% всех криптофирм, подающих заявку на регистрацию. Многие из их требований были связаны с правилами борьбы с отмыванием денег и терроризмом. (Это те же правила, которые применяются к традиционной финансовой системе.)

В большинстве случаев Чик считает, что это связано с отсутствием опыта и внутреннего процесса. «Процесс регистрации не является невозможным, Управление финансового надзора предоставляет обратную связь и четкие ожидания. В прошлом месяце FCA сообщило, что 41 из 300 полученных заявок был одобрен регулирующим органом. Существует возможность подать повторную заявку, поэтому для фирм важно достичь необходимого уровня, а затем развиваться в соответствии с последними рекомендациями и правилами FCA, чтобы не подвергать свой бизнес мошенничеству, финансовым преступлениям и схемам Понци, которые превратили их в насмешку. магазин."

В нескольких случаях финансовый регулятор выявил возможные финансовые преступления или прямые связи с организованной преступностью. Правоохранительные органы были уведомлены о подозрительных случаях FCA. 

Децентрализованные обмены, которые обеспечивают более высокий уровень анонимности, все чаще используются для «чистки» грязных денег. Шик считает, что небольшие биржи делают недостаточно для предотвращения отмывания денег в необходимых масштабах. «Применяя передовую электронную проверку (EV), небольшая биржа криптовалют может проверять личность пользователя, защищать активы и обеспечивать подотчетность. Обычных практик, таких как запрос документа, удостоверяющего личность, уже недостаточно. Они не только не соответствуют стандартам «знай своего клиента» (KYC) и AML, но также могут оставить дверь открытой для кражи личных данных».

Правоохранительные органы приближаются 

Одним из правоохранительных органов, занимающихся отмыванием криптовалютных денег, является Национальное агентство по борьбе с преступностью. Их часто считают британским ответом ФБР. Вместе со своими международными коллегами он использует лучшие знания в области криптографии и инструменты анализа блокчейна для выявления преступной деятельности.

Основанная в 2013 году, в ее задачи входит борьба с серьезной и организованной преступностью в Великобритании и за ее пределами. Недавно компания объявила о наборе новой специальной команды в Национальное подразделение по борьбе с киберпреступностью, которая будет заниматься отмыванием денег. NCA планирует еще одну специальную группу для группы по расследованию сложных финансовых преступлений.

В разговоре с BeInCrypto нам сказали, что криптовалюта используется во всех видах преступлений в Великобритании. В том числе «более широкое использование для отмывания денег». Однако это было «низко по сравнению с законным использованием».

Представитель сказал BeInCrypto, что: «Криптоактивы все чаще упоминаются как средство, способствующее серьезной и организованной преступности. Хотя в целом объем отмывания денег, связанных с криптовалютой, по-прежнему невелик по сравнению с экономикой в ​​целом».

«Угроза заключается в экспоненциальном внедрении криптовалют и преступной деятельности, с которой мы неизбежно столкнемся из-за этого. Поэтому крайне важно, чтобы наш ответ в этой области продолжал адаптироваться и развиваться, тесно сотрудничая с партнерами на международном уровне и в разных секторах.