Индия внедряет стандарты AML в криптовалюте

Неудивительно, что правительство Индии внедрило стандарты борьбы с отмыванием денег (AML) в криптовалюте. 7 марта Министерство финансов опубликовало в The Gazette of India уведомление, согласно которому ряд транзакций с криптовалютой подпадает под действие Закона о предотвращении отмывания денег (PLMA) 2002 года. Это включает в себя обмен, переводы, хранение и управление виртуальными активами, а также финансовые услуги, связанные с предложением эмитента и продажей виртуальных активов.

PLMA обязывает финансовые учреждения вести учет всех транзакций за последние десять лет, предоставлять эти записи официальным лицам по требованию и проверять личность всех клиентов. Хотя в уведомлении не содержится много подробностей, оно усложнит жизнь криптовалютным компаниям в Индии, поскольку регулирующие органы во всем мире ужесточают стандарты AML для криптовалют.

Это уведомление поступило после того, как в марте 2022 года правительство Индии внесло поправки в налоговые правила, облагая владения и передачу цифровых активов налогом в размере 30%. Это вынудило криптотрейдеров выйти на оффшорные биржи и вынудило начинающие криптопроекты покинуть Индию. Объем торгов на основных криптовалютных биржах в Индии упал на 70% в течение 10 дней после введения новой налоговой политики и почти на 90% в течение следующих трех месяцев.

В феврале 2023 года власти Индии вновь продемонстрировали свою жесткую позицию в отношении криптовалют, начав упреждающий запрет на рекламу криптовалют и спонсорство в местной женской крикетной лиге. Это последовало за предыдущим запретом мужской Премьер-лиги по крикету, введенным еще в 2022 году.

Несмотря на жесткую позицию, министр финансов Индии Нирмала Ситхараман призвала международные усилия по регулированию криптовалюты в 2023 году. Отмечая первое председательство Индии в G20, она призвала к скоординированным усилиям «для построения и понимания макрофинансовых последствий», которые могут использоваться для глобального реформирования крипторегулирования.

В целом, внедрение Индией стандартов AML в криптовалюте усложнит работу криптовалютных компаний в стране. Тем не менее, этот шаг является частью более широкой глобальной тенденции, когда регулирующие органы ужесточают стандарты AML для криптовалюты, чтобы обуздать незаконную деятельность и повысить прозрачность в отрасли.