Криптовалютная биржа Kraken обвиняет себя

В июле этого года, криптовалютная биржа Kraken была подвергнута расследованию Министерства финансов США в связи с предполагаемыми нарушениями санкций, наложенных на Иран.

Пару дней назад OFAC официально объявила что он достиг соглашения с Кракеном, чтобы положить конец этому делу. 

Санкции против Ирана

С некоторых пор министерство финансов США ввело санкции против Ирана, в том числе санкции, запрещающие перевод цифровых валют из США в ближневосточную страну. 

В целом это экономические, торговые, научные и военные санкции, введенные против Ирана через Совет Безопасности ООН в 2015 году, хотя некоторые из них действуют с 1979 года только Соединенными Штатами. За соблюдением этих правил следит Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США. 

Что касается запрещенных финансовых транзакций, иранским финансовым учреждениям запрещается прямой доступ к финансовой системе США, но сначала им разрешалось делать это косвенно через банки в других странах. Однако с тех пор правительство США убедило даже европейские банки и финансовые учреждения не иметь дела с Ираном. 

В 2013 году новый исполнительный указ распространил санкции на всех, кто совершает транзакции в Иран или из Ирана на значительные суммы, поэтому Kraken также был замешан в этом деле в этом году. 

Обвинения против криптобиржи Kraken

Kraken обвинили в обходе этих санкций потому что он разрешил перевод цифровых валют в Иран. 

Kraken сначала отрицал обвинения, но, поскольку теперь они были вынуждены урегулировать вопрос с OFAC, возможно, им пришлось в чем-то признаться. 

OFAC сообщило, что соглашение, заключенное с Payward, материнской компанией биржи, включает выплату более 362,000 XNUMX долларов США:

«урегулировать свою потенциальную гражданскую ответственность за очевидные нарушения санкций против Ирана». 

Кроме того, биржа согласилась инвестировать 100,000 XNUMX долларов в дополнительные проверки соблюдения правил, регулирующих эти санкции. 

OFAC объясняет, что проблема возникла из-за того, что биржа не смогла своевременно внедрить соответствующие инструменты геолокации, такие как автоматическая система блокировки IP-адресов. Таким образом, Kraken позволил пользователям, которые оказались в Иране, работать на своей платформе. 

Следовательно, это будет не случай сознательного и активного участия, а просто неспособность принять своевременные меры по ограничению или блокировке транзакций для иранских пользователей. С другой стороны, после совершения криптовалютных транзакций их уже нельзя отменить или возместить. 

Действительно, в официальном заявлении OFAC прямо говорится, что очевидные нарушения Kraken не были серьезными и были раскрыты добровольно. 

Интересно, что о нарушениях в OFAC сообщила сама биржа. 

Нарушения Kraken: несанкционированные переводы криптовалюты

На самом деле у Kraken уже давно есть собственная программа по борьбе с отмыванием денег и соблюдением санкций, которая включает в себя проверку клиентов. Однако, несмотря на эти проверки, в период с 14 октября 2015 г. по 29 июня 2019 г. Kraken обработал 826 транзакций от имени лиц, которые, по-видимому, находились в Иране. на общую сумму более 1.6 млн долларов

Таким образом, это не единичное нарушение, а серия нарушений, произошедших в течение почти четырех лет. 

Проблема в том, что Kraken не позволял иранским пользователям открывать новые учетные записи, но не реализовал блокировку IP-адресов при транзакционных действиях. Таким образом, пользователь, который зарегистрировался в другом месте, мог позже войти в систему из Ирана и работать оттуда. 

К тому времени, когда такие пользователи совершали транзакции на бирже или с нее, находясь в Иране, санкции были нарушены. 

Затем биржа самостоятельно обнаружила 826 нарушений и сообщила об этом OFAC. Затем он также позже реализовал автоматическую блокировку IP-адресов санкционированных юрисдикций для всех транзакций. Кроме того, OFAC сообщает, что оно также внедрило различные инструменты анализа блокчейна. отслеживать любые другие нарушения

Правительственное агентство сообщает, что Kraken самостоятельно сообщил о очевидных нарушениях, и что эти очевидные нарушения не являются серьезным случаем, поэтому наложенный штраф составил лишь половину стоимости транзакций, совершенных с нарушением правил. 

Отягчающие и смягчающие обстоятельства

Единственный отмеченный отягчающий фактор заключается в том, что Kraken не проявил должной осторожности в отношении своих обязательств по соблюдению штрафных санкций, применяя проверки геолокации только во время регистрации. 

Среди различных смягчающих факторов - то, что оно добровольно сообщило о нарушениях OFAC и сотрудничало с агентством. Кроме того, уже введены корректирующие меры, которые должны решить проблему, связанную с обострением. 

Стоит отметить, что Kraken на самом деле базируется в США, поэтому от него в большей степени требуется соблюдение правил своей страны. 

Тот факт, что это централизованная биржа, означает, что она не может избежать такого контроля, который полностью отсутствует на децентрализованных платформах, таких как DeFi и DEX.

Более того, Kraken существует уже давно, потому что он был основан еще в 2011 году, через два года после рождения Биткойна. Это, безусловно, одна из наиболее широко используемых криптобирж США с самой большой историей. Это дело только подтверждает его состоятельность, а особенно соответствие законам США. 

Источник: https://en.cryptonomist.ch/2022/11/30/crypto-exchange-kraken-accuses-itself/