По мере того, как банки Уолл-стрит осваивают криптографию, стартапы ищут лучших финансовых талантов

Уолл-стрит набирает сотрудников в команды, занимающиеся цифровыми активами. Но некоторые сотрудники уходят из именитых учреждений в поисках большего риска и, возможно, большего вознаграждения.

JPMorgan Chase, Morgan Stanley и Goldman Sachs входят в число фирм, имеющих специальные группы по криптовалюте и лежащей в ее основе технологии блокчейна. JPMorgan имеет одну из крупнейших крипто-команд, в которой работает более 200 сотрудников. Оникс разделение. Цифровая валюта JPM Coin в настоящее время используемый на коммерческой основе для отправки платежей по всему миру.

Умар Фарук, генеральный директор Onyx от JPMorgan, сказал, что команда должна беспокоиться о соблюдении требований и защите бренда банка и часто движется медленнее, чем ваш средний стартап криптовалюты. Но когда продукты запускаются, они достигают «масштаба, о котором финтех может только мечтать».

«Есть не так много мест, где вы можете развернуть новую платформу, и эта платформа может превратиться буквально из ничего в транзакцию на миллиард долларов в день за несколько месяцев», — сказал Фарук CNBC. «Такой масштаб возможен только тогда, когда вы работаете в такой компании, как JPMorgan Chase. Положительные стороны этой шкалы гораздо важнее, чем любые недостатки, которые могут существовать в силу большего количества правил или контроля».

Что касается найма, Фарук сказал, что это сочетание нынешних сотрудников JPMorgan и конкуренции за таланты со стартапами и крупными технологическими компаниями. По его словам, от аналитиков-первокурсников до высшего руководства и управляющих директоров наблюдается больший интерес к переходу на криптовалюту.

Согласно последним данным LinkedIn, в прошлом году компании, предоставляющие финансовые услуги, добавили в три раза больше криптовалютных рабочих мест, чем в 2015 году. В первой половине 2021 года этот темп подскочил на 40%. Включены банки, занимающиеся наймом криптовалют Deutsche Bank, Wells Fargo, Citigroup, Capital One, Барклайс, Credit Suisse, UBS, Банк Америки и BNY Mellon.

Криптовалютный бум на Уолл-стрит совпадает с увеличением финансирования и найма в мире стартапов. По данным CB Insights, в прошлом году крипто- и блокчейн-компании привлекли рекордные 25 миллиардов долларов, что в восемь раз больше, чем годом ранее.

Фарук сказал, что даже во время бума стартапов в JPMorgan наблюдался «ограниченный отток». Уходят люди, «желающие создать свою собственную компанию, а не те, кто хочет уйти и заняться чем-то подобным».

Однако в прошлом году JPMorgan потерял одного из своих высокопоставленных представителей по криптографии. Кристин Мой находится в отпуске после ухода с поста управляющего директора и глобального главы крипто и метавселенной в Onyx. Она еще не объявила о своем следующем шаге.

«После более полувека закладывания основ инфраструктуры на основе блокчейна для финансовых рынков и трансграничных платежей, создания новых предприятий, которые уже достигли миллиардов долларов США в JP Morgan, я хочу бросить себе вызов, найдя новые возможности для создания ценности и влияния на экосистему Web3/crypto под новым углом», — сказал Мой CNBC в электронном письме.

Другие топ-менеджеры криптовалют, недавно покинувшие Уолл-стрит, выразили некоторое разочарование по поводу того, сколько времени требуется для запуска проектов в крупном финансовом учреждении.

Мэри Кэтрин Ладер, главный операционный директор UniswapLabs, оставила свою работу в качестве управляющего директора в BlackRock в прошлом году. Ее набег на криптографию начался как побочный проект в компании по управлению активами.

«Это определенно не было моей основной работой, — сказал Ладер. «Это было своего рода хобби, как и для многих людей на Уолл-стрит, и я определенно не думал об этом в то время, потому что это были ранние стадии принятия».

В Uniswap Ладер сейчас работает над новой децентрализованной биржей криптовалют. Она сказала, что не может упустить возможность поработать над следующей волной инноваций.

«Эта технология настолько критична для будущего финансов, что она вообще не казалась рискованной, — сказал Ладер. «Мне было грустно расставаться с людьми, с которыми я любил работать много лет. Я очень уважаю эту фирму, но это не было похоже на риск. Это отличная вещь о том, где мы находимся в Web3».

Джастин Шмидт, бывший глава отдела рынков цифровых активов в Goldman Sachs, в прошлом году изменил свою карьеру. Он присоединился к институциональной крипто-торговой платформе Talos и аналогичным образом описал риск, назвав решение «многомерным».

«По сути, вы берете на себя риск бренда — Goldman — одно из легендарных учреждений Уолл-стрит», — сказал Шмидт. «Вы также рискуете, оставаясь в более традиционном месте, и я очень твердо верю, что это смена поколений, и здесь есть возможность для поколений».

Криптовалютные стартапы и банки описывают изменения в охоте за лучшими талантами. Многие смотрят не только на лучших кандидатов со степенью MBA, а вместо этого рассматривают кандидатов с менее традиционным резюме. Ладер и Шмидт сказали, что некоторые из их лучших специалистов по криптографии были инженерами-самоучками или влиятельными лицами, с которыми они впервые взаимодействовали на Twitter.

«Я постоянно встречаю людей в возрасте 23 лет, которые так же хорошо разбираются в рынках, как и люди, с которыми я работал на Уолл-стрит в течение многих лет», — сказал Лейдер. «Люди, которые откровенно не интересовались финансовыми услугами, которые никогда по-настоящему не изучали и не думали о работе на Уолл-стрит, рады работать в UniSwap Labs и таких компаниях, как мы».