Как технология блокчейн открывает ликвидность для реальных активов

Блокчейн стоит в авангарде прорывных технологий. Его прозрачность, безопасность и экономичность помогли многим отраслям, таким как цепочки поставок и платежи, совершить следующий качественный скачок.

Тем не менее, в 360 триллионах долларов была минимальная тяга.¹ Рынок реальных активов (RWA), включая интеллектуальную собственность, товары и другие активы.

Рынки этих активов фрагментированы и полны разногласий, что приводит к отсутствию ликвидности и интереса как со стороны владельцев активов, так и со стороны инвесторов.

Увидев масштаб рыночных возможностей, появились блокчейн-платформы с многообещающими решениями, включающими токенизацию активов. Используя смарт-контракты и технологию блокчейн, RWA можно превратить в цифровые токены, что обеспечит более широкий доступ к рискам и ликвидности.

¹Стоимость активов в реальном мире оценивается в 256 трлн долларов в 2018 году с учетом ежегодного роста на 5% до 2025 года (статья о футуризме, основанная на данных Credit Suisse).

Воплощение реальных активов в жизнь

Давайте возьмем пример товаров. Каждый слиток золота, баррель нефти и дюйм недвижимости имеют совокупную стоимость 510+ триллионов долларов по состоянию на 2021 год Согласно недавнему отчету Глобального института McKinsey. Однако только часть этих активов считается ликвидной.

Чтобы у RWA была ликвидность, доля собственности должна быть распределена, подобно тому, как компании собирают огромные суммы денег, когда они проводят IPO. С блокчейном активы представляются в виде токенов (токенов, обеспеченных активами), которыми можно легко торговать на открытом рынке. Инвесторы могут избегать традиционных брокеров и заключать сделки с меньшими затратами.

Блокчейн также обеспечивает прозрачность и доказуемость токенов в распределенном реестре, что очень помогает в определении цен и создании рынка. Даже с точки зрения регулирования компаниям не придется сталкиваться с какой-либо проверкой при выпуске токенов, обеспеченных RWA, будь то материальные или нематериальные.

В результате значительно снижаются входные барьеры и «премия за ликвидность». Похоже на беспроигрышные решения для обеих сторон уравнения, верно?

Открывая доступ к реальному финансированию активов

Преобразование неликвидных активов в ликвидные — это только одна часть уравнения. Чтобы предприятие эффективно использовало свои активы для увеличения оборотного капитала, оно также должно правильно провести оценку. Это еще более важно, когда кто-то решает использовать интеллектуальную собственность, такую ​​как товарные знаки и патенты, в качестве залога.

Но проблема с оценкой RWA заключается в том, что недостаточно данных или финансовой истории. Он включает в себя множество предположений относительно будущих денежных потоков и роста. Таким образом, существует потребность в точной оценке стоимости, чтобы заполнить пробелы в финансировании RWA. В то время как рынки просыпаются, чтобы воспользоваться этой возможностью, очень немногие финансовые учреждения поняли это.

С другой стороны, глубокие технологии и программные платформы, такие как печь интегрируют блокчейн в сочетании с технологиями искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения (МО) для разработки инновационных решений. От предоставления оценки и правовой базы до токенизации активов и рынка, Ovenue создала идеальный набор финансовых продуктов для извлечения максимальной выгоды для RWA. Модель Овеню проста для понимания; ценность, токенизация и монетизация.

В настоящее время для монетизации большей части RWA требуются недели и даже месяцы и множество заинтересованных сторон, что приводит к дополнительной сложности, затратам, а также большому количеству предвзятости и ошибок.

С Ovenue эти процессы теперь следуют беспрепятственному опыту благодаря самой современной технологии. Оценка активов и токенизация теперь занимают минуты!

Имея под управлением более 80 миллионов долларов RWA, Ovenue создает возможности для владельцев активов для привлечения капитала и инвесторов для диверсификации своих портфелей.

Кроме того, Ovenue использует передовые технологии для реализации стандартных отраслевых методов, таких как Relief from Royalty, чтобы полностью раскрыть потенциал RWA. В настоящее время разнообразный пул активов на Ovenue включает в себя модные бренды, инвентарь для платформ электронной коммерции, патенты на медицинские и экологически чистые технологии, авторские права и соглашения о франчайзинге, а также первоклассную недвижимость.

Токены, обеспеченные активами, форма невзаимозаменяемых токенов (NFT), выпущенных для владельцев активов, могут затем представлять различные полезности и возможности, которые действительно определяются владельцем активов.

Например, владелец актива может получить неразводняющее финансирование, используя в качестве залога токены, обеспеченные активами (в формате NFT).

Поскольку Ovenue использует смарт-контракты, условия сделки могут быть настроены с использованием различных финансовых инструментов. Возможности безграничны.

Токены, выпущенные Ovenue, являются токенами, обеспеченными активами, а не ценными бумагами. Это тип NFT, уникальный цифровой идентификатор, который нельзя скопировать, заменить или разделить, который записывается в блокчейне и используется для подтверждения подлинности и права собственности.

Открытие нового класса альтернативных инвестиций

Ovenue может компенсировать ухудшение баланса компании за счет токенизации RWA и использования технологий. Он помогает создавать частные рынки для однородных пулов активов и обеспечивает точную оценку. В результате активы, которые просто простаивали, смогут служить средством роста. Многие предприятия имеют нераскрытые и недооцененные активы. Ovenue открывает и монетизирует ценность вашего RWA.

Кроме того, токенизация активов RWA также создает альтернативные инвестиции на финансовых рынках. Инвесторы, наконец, могут получить доступ к широкому спектру быстрорастущих классов активов и по-настоящему диверсифицировать свои портфели. Благодаря большей осведомленности и институциональному участию такие блокчейн-решения могут действительно революционизировать финансы и сделать отрасль доступной для всех.