Что такое Wrapped Bitcoin (WBTC)? Объясняется просто как азбука

Wrapped Bitcoin (WBTC) — это токен стандарта ERC-20, поддерживаемый Bitcoin. Вы можете обменять его на биткойн в соотношении один к одному (1:1). С другой стороны, токен ERC-20 представляет собой цифровой актив, выпущенный на блокчейне Ethereum.

WBTC продолжает возглавлять список самых ценных обернутых токенов. Причина этого не надуманная. Обернутый биткойн — это гораздо больше, чем просто токен.

Что делает WBTC особенным?

В этой статье обсуждается все, что вам нужно знать об обернутых биткойнах. Прежде всего, вот список подтем, которые необходимо тщательно объяснить:

Что такое обернутый биткойн?

Ведущие проекты в рамках экосистемы децентрализованных финансов (DeFi) запустили Wrapped Bitcoin в январе 2019 года. Wrapped Bitcoin (WBTC) — это токен ERC-20, представляющий биткойн на Сеть Ethereum. Любой может конвертировать Wrapped биткойн в биткойн и наоборот, поскольку стоимость одного WBTC равна стоимости одного BTC.

Пользователи могут проверить количество биткойнов, отправленных на адрес WBTC в блокчейне биткойнов. Они также могут проверить, соответствуют ли эти транзакции количеству токенов WBTC, созданных в блокчейне Ethereum.

(Изображение, показывающее общее количество токенов WBTC на Ethereum и количество BTC, заблокированных для чеканки активов) Источник: аудит WBTC.

В дополнение к подтверждению доступности резервов пользователи могут отслеживать конвертацию биткойнов в оболочке в биткойны в блокчейне.

Потребность в обернутом биткойне

Биткойн (BTC), первая и самая популярная цифровая валюта, построена на сети Биткойн. Структура этой сети отличается от структуры Ethereum. Из-за этого BTC несовместим в качестве нативного актива в сети Ethereum.

С другой стороны, обернутые криптовалюты обычно позволяют инвесторам использовать цифровые активы в блокчейнах, для которых они не являются родными. Отсюда и потребность в обернутых биткойнах.

Обернутый биткойн позволяет любому использовать BTC в сети Ethereum, для которой он не является родным. В отличие от BTC, вы можете торговать и переводить WBTC в блокчейне Ethereum. Это позволяет экосистеме блокчейна Ethereum извлекать выгоду из высокой стоимости и ликвидности биткойнов. Используя WBTC, инвесторы могут объединить лучшие черты обоих миров.

Кто контролирует WBTC?

Децентрализованная автономная организация (DAO), известная как WBTC DAO, контролирует Wrapped Bitcoin. Еще одним важным игроком, контролирующим WBTC, является BitGo, хранитель криптоактивов институционального уровня. БитГо хранит и хранит все биткойны, отправленные продавцам в обмен на майнинг WBTC.

Стороны, участвующие в упаковке биткойнов 

Чеканка обернутых биткойнов — это набор транзакций между продавцом и хранителем. Пользователи не принимают участия в этом процессе.

Кто такой Торговец?

Торговец относится к стороне в рамках Децентрализованной автономной организации (DAO), для которой чеканятся и сжигаются обернутые токены. Каждый продавец является ключевым игроком в распределении обернутых токенов, потому что они действуют как администраторы, которые одобряют чеканку и сжигание обернутых токенов. 

Продавцы запускают чеканку BTC и сжигание WBTC, заботясь о процессах проверки, необходимых для подтверждения личности пользователей. Полный список Торговцы WBTC на момент написания включает следующие объекты:

• Сеть Kyber
• Республиканский протокол
• Dharma
• Airswap
• Ethfinex
• Установить протокол
• Prycto

Что означает термин «Хранитель»?

Хранитель — это учреждение, которое хранит ключи к токенам чеканки. Другими словами, хранители обеспечивают надежную защиту упакованных биткойнов. 

Важно отметить, что хотя продавцы только инициируют процессы чеканки и сжигания, хранители выполняют важную роль в преобразовании этих цифровых активов.

Для чеканки новых биткойнов эквивалентное количество BTC берется у пользователя и хранится хранителем. Точно так же, когда пользователь хочет существовать WBTC, хранитель сжигает токены, а пользователь получает соответствующее количество биткойнов.

Как отмечалось ранее, BitGo является официальный хранитель of Завернутый биткойн.

Кто такие пользователи?

«Пользователи» относятся к держателям обернутых токенов. Благодаря обернутым биткойнам пользователи могут использовать биткойны в приложениях, созданных в экосистеме Ethereum.

Пошаговое руководство о том, как обернуть биткойн

Есть два способа обернуть биткойн: использовать централизованную биржу или напрямую обмотать его через торговцев Wrapped Bitcoin. Чтобы обернуть биткойн с помощью централизованного обмена, вы можете выполнить шесть следующих шагов:

• Создайте учетную запись на бирже, например Binance (Binance поддерживает прямую конвертацию между BTC и WBTC).
• Внесите биткойн на свой счет.
• Перейдите в раздел «Торговля» и найдите пару WBTC/BTC.
• Введите количество биткойнов для конвертации в WBTC и завершите сделку.
• Перейдите в Wallet и выведите купленные WBTC на свой адрес Ethereum.
• Поздравляю! Вы только что обернули Биткойн с помощью централизованного обмена.

Чтобы напрямую превратить Биткойн в Wrapped Bitcoin (рекомендуется только для крупных институциональных покупателей), сделайте следующее:

• Свяжитесь с командой любого из официально зарегистрированных продавцов WBTC.
• Подтвердите свою личность, выполнив процедуру проверки.
• Внесите биткойн на адрес кошелька, предоставленный продавцом.
• Продавец отправляет ваш биткойн хранителю (BitGo) и создает запрос на чеканку WBTC.
• Продавец отправляет отчеканенные WBTC на ваш адрес Ethereum.
• Наконец, после успешной транзакции вы стали владельцем WBTC!

Где купить WBTC

Обернутый биткойн доступен для покупки на некоторых обмен криптовалютами. Известный пример — упомянутая ранее Binance. Вы также можете купить Wrapped Bitcoin, обменяв Ether (ETH) на WBTC на децентрализованных биржах. Биржи, которые поддерживают это преобразование, включают:

• Uniswap
• Kyberswap
• Сушисвап

Как использовать обернутый биткойн

Существует несколько способов использования токенов WBTC. Поясним некоторые из них.

• В качестве залога для крипто кредитов

Приложения для децентрализованных финансов (DeFi) разрешить пользователям одалживать свои цифровые валюты в обмен на проценты или вознаграждения. Точно так же пользователи могут заимствовать цифровые активы из протоколов DeFi.

Чтобы облегчить кредитование и заимствование, пользователь, который намеревается заимствовать, должен предоставить залог. Обычно определенная сумма криптовалюты заемщика используется в качестве залога до момента погашения кредита.

Более значительный процент платформ DeFi находится в сети Ethereum. По этой причине пользователи могли предоставлять залог только в виде эфира, родной криптовалюты для Ethereum. 

Проблема с этим соглашением заключается в том, что использование только одного цифрового актива в качестве залога может привести к волатильности цен с течением времени.

Здесь на помощь приходит WBTC. 

Существование WBTC изменило практику заимствования и кредитования, позволив пользователям использовать проверенную криптовалюту, отличную от ETH, в качестве залога. Неудивительно, что многие протоколы, в том числе Сложное финансирование и Aave, примите обернутые биткойны в качестве залога.

Как объяснялось ранее, пользователи DeFi получают проценты, когда они ссужают свои цифровые активы, в том числе биткойн в оболочке, заемщикам. Процентные ставки во многом зависят от степени спроса и предложения. Compound Finance и Aave — лучшие протоколы Ethereum для получения процентов от депонированных активов.

Токены управления позволяют пользователям оказывать определенное влияние на продукты децентрализованной платформы и на то, как они работают. Пользователи могут получать токены управления в качестве вознаграждения за кредитование и заимствование биткойнов.

Процесс накопления токена управления в дополнение к процентам известен как добыча ликвидности. Опять же, обернутый биткойн позволяет пользователям биткойнов извлечь выгоду из этой возможности. 

Обернутый биткойн против биткойна: есть ли различия?

Является ли WBTC таким же, как BTC?

 Нет. 

Хотя вы можете обменять оба в соотношении 1:1, упакованный биткойн — это не биткойн. 

Человек также может задаться вопросом: «Если один BTC равен одному WBTC, какая разница существует между этими двумя активами?»

Одним из преимуществ хранения упакованных биткойнов является то, что он позволяет пользователю пользоваться функциями сети Ethereum, в том числе получать доступ к децентрализованным финансам (DeFi). Кроме того, транзакции с обернутыми биткойнами обычно выполняются быстрее.

Итак, есть ли разница между обернутым биткойном (WBTC) и биткойном (BTC)? 

Критические различия между WBTC и BTC

• Обернутый биткойн — это токен на основе Ethereum, обеспеченный биткойнами. Биткойн (BTC) — это криптовалюта, построенная на блокчейне Биткойн.
• В то время как любой может обменять WBTC в сети Ethereum, криптовалюта BTC может работать только в сети, для которой она является родной, Биткойн.
• Стоимость упакованного биткойна зависит исключительно от стоимости биткойна, потому что один WBTC равен одному BTC. Это означает, что стоимость WBTC может только увеличиваться или уменьшаться всякий раз, когда стоимость биткойна растет или падает. С другой стороны, рост или падение стоимости биткойна во многом зависит от уровня спроса и предложения криптовалюты.

Заключение

Поскольку мир безостановочно развивается, то же самое происходит и с технологиями. В то время как многие люди все еще размышляют о том, стоит ли инвестировать в биткойн (или криптовалюты в целом), их призвание, упакованный биткойн с нами и, вероятно, останется.

Если вы, как держатель биткойнов, намереваетесь исследовать мир DeFi, вы можете рассмотреть возможность конвертации части ваших BTC в WBTC и воспользоваться лучшими преимуществами обеих сетей.