Мы должны ускорить переход от централизованных сервисов к жизнеспособным альтернативам DeFi

Есть причина, по которой централизованные биржи доминируют, несмотря на то, что они противоречат основным принципам криптовалюты.

Следующая редакционная статья была написана генеральным директором Bitcoin.com Деннисом Джарвисом.

Грубое неэффективное управление и откровенное мошенничество со стороны многих непрозрачных централизованных бирж в 2022 году заставляют людей вернуться к основным принципам криптографии, таким как децентрализация, самоконтроль, прозрачность и устойчивость к цензуре. Люди естественным образом обращаются к DeFi (децентрализованному финансированию). К сожалению, большая часть DeFi еще не готова выступать в качестве подходящей замены.

В этой статье я расскажу о двух наиболее важных задачах: как сделать DeFi более доступным для новых пользователей и как повысить его производительность по сравнению с централизованными сервисами.

Проблема адаптации и ее решение

Проблема с привлечением новых пользователей к DeFi частично связана с пользовательским опытом (UX). Bitcoin.comАлекс Найт, руководитель отдела по работе с продуктами, проделал отличную работу. с изложением проблемы и решения проблем UX в приложениях web3. Подводя итог: модель веб-3 с самостоятельным хранением обычно приводит к тому, что разработчики создают пользовательский опыт, принципиально отличающийся от того, к которому люди привыкли в модели веб-2 с самостоятельным хранением, и это создает огромные трения.

Решение проблемы UX — это сочетание продуманного дизайна, обучения и стимулов.

Что касается дизайна, задача состоит в том, чтобы создавать продукты, которые были бы такими же знакомыми и простыми в использовании, как лучшие аналоги web2. В Bitcoin.com Наше приложение мультицепочного кошелька с самостоятельным хранением уже давно предоставляет интуитивно понятный интерфейс, но только для простых действий, таких как покупка, продажа, отправка и получение криптовалюты. Поскольку мы интегрируем более сложные функции DeFi, включая нашу собственную децентрализованную биржу Стих DEX, прямо в приложении, очень важно, чтобы взаимодействие с пользователем оставалось как можно более неотличимым от web2 при использовании исключительно рельсов web3.

Тем не менее, даже если web3 удастся достичь паритета с web2 с точки зрения простоты использования, все еще остается проблема убедить людей переключиться. Именно здесь вступают в действие образование и стимулы. Образование будет делать две вещи: восстанавливать доверие к криптовалюте и готовить пользователей к переходу. Стимулы дадут толчок, который часто необходим, чтобы попробовать что-то новое.

К счастью, криптовалютное пространство идеально подходит для идеального сочетания образования и стимулов. я писал о сила токенов лояльности в криптовалюте и важность их правильного использования, и мы долго думали о том, как интегрировать их в Bitcoin.com экосистемы.

Теперь, когда мы запустили собственный токен экосистемы VERSE, мы можем начать экспериментировать со способами использования денежных стимулов для безопасного направления людей в децентрализованные финансы, где они могут воспользоваться его преимуществами по сравнению с CeFi (централизованное финансирование). Один из способов, который мы планируем сделать, — наградить новичков токенами VERSE за выполнение таких действий, как безопасное резервное копирование своего кошелька.

Это поддерживается нашим недавно запущенным Образовательная программа CEX это вознаградит людей, пострадавших от неплатежеспособности централизованных криптографических компаний, и поощрит внедрение децентрализованных финансов и самообслуживания.

Проблема исполнения

Даже если вы решите проблему подключения новых пользователей, DeFi в его текущей итерации терпит неудачу с точки зрения скорости реагирования и размера рынка. Если чего-то из этого не хватает, люди не придут или вскоре уйдут.

Скорость отклика DeFi снизилась из-за того, что в web2 можно было бы считать легким трафиком. Емкость сети не смогла справиться с пиковым использованием DeFi в 2021 году. Даже с распространением альтернативных L1 и появлением живых L2, пространство блоков в цепочке было легко завалено.

Размер рынка DEX отражает проблему пропускной способности DeFi. Я позволю крипто-твиттеру помочь мне здесь:

Обратите внимание, что эти комментарии были опубликованы непосредственно перед крахом FTX. Возможно, с тех пор взгляды авторов твитов изменились. Тем не менее их критика звучит правдоподобно: текущие продукты DeFi просто не могут заменить CEX с точки зрения ликвидности, объема и соответствия ордеров.

Это проблема для криптоиндустрии, когда многие из крупнейших трейдеров, маркет-мейкеров и сторонников криптографии не могут совершать сделки или участвовать в крупных сделках на децентрализованных платформах. Они вынуждены собираться на рискованных централизованных биржах, что создает самоподкрепляющийся цикл зависимости от CEX.

В прошлом CEX казались согласованным временным решением, пока криптотехнология не достигла уровня, когда она могла взять верх. По мере того, как криптовалюта привлекала все больше внимания, я чувствую, что индустрия в целом стала самодовольной, отвлекаясь на количество денег, вливающихся в нее. Было ощущение, что «эти проблемы будут решены со временем».

Решение проблемы с выполнением

Я считаю, что базовые криптотехнологические инструменты уже есть или почти все здесь. Примером DEX, который может конкурировать на приемлемом уровне с CEX, является биржа dYdX на уровне 2. Используя системы доказательства с нулевым разглашением, dYdX может выполнять транзакции дешево и достаточно быстро, чтобы сравниться с реакцией CEX. В настоящее время, «существующий продукт dYdX обрабатывает около 10 сделок в секунду и 1,000 заказов/отмен в секунду с целью масштабирования на несколько порядков выше».

Сейчас ему не хватает только сопоставимой ликвидности. Поскольку хорошая ликвидность порождает лучшую ликвидность, конструктивным первым шагом является использование dYdX книги заказов и механизма сопоставления, что является гораздо более эффективным и прибыльным способом создания рынков. Использование книги ордеров должно привлечь маркет-мейкеров, чтобы обеспечить ликвидность, достаточную для того, чтобы сделать DEX сопоставимыми с CEX.

Кроме того, ликвидность придет теперь, когда очевидно (опять же!), что доверять этим централизованным посредникам нельзя. Крупные игроки в криптовалюте должны приложить согласованные усилия, чтобы перейти от CEX к протоколам DeFi. Bitcoin.com, например, гордится тем, что предлагает обширные решения DeFi. Bitcoin.com Кошелек, на сегодняшний день создано более 35 миллионов кошельков с самостоятельным хранением, продолжает оставаться важным инструментом адаптации, позволяя новичкам легко и безопасно взаимодействовать с децентрализованными финансами.

Будущее за DeFi

Не разочаровывайтесь недостатками, которые я здесь обозначил. Правда в том, что все недостатки DeFi тривиальны по сравнению с его сильными сторонами. DeFi позволяет самостоятельно хранить ваши активы, но с полезностью, на которую мы привыкли полагаться от централизованных финансовых учреждений; например, обмен между активами, получение дохода от ваших активов или использование ваших активов для получения кредитов. До сих пор эта финансовая деятельность всегда требовала доверенных посредников. Решения проблем DeFi достижимы, что резко контрастирует с укоренившимися проблемами в традиционных финансах. В конечном итоге решение проблем традиционных финансов — это DeFi.

Что вы думаете о возможности замены централизованных финансов децентрализованными финансами? Поделитесь своими мыслями в разделе комментариев ниже.

Гостевая книга

Это обзорная статья. Мнения, высказанные в этой статье, принадлежат автору. Bitcoin.com не поддерживает и не поддерживает взгляды, мнения или выводы, сделанные в этом сообщении. Bitcoin.com не несет ответственности за любой контент, точность или качество в статье, опубликованной в обзоре. Читатели должны проявить должную осмотрительность, прежде чем предпринимать какие-либо действия, связанные с содержанием. Bitcoin.com не несет ответственности, прямо или косвенно, за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные или связанные с использованием или доверием к любой информации, содержащейся в этой статье.
Чтобы внести свой вклад в наш раздел Op-ed, отправьте предложение на op-ed (at) bitcoin.com.

Кредиты изображения: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons