Великобритания: против незарегистрированных биткойн-банкоматов

В последние годы использование биткойн-банкоматов в Соединенном Королевстве увеличилось. Эти банкоматы позволяют людям покупать и продавать биткойны и другие криптовалюты за наличные.

Хотя биткойн-банкоматы могут быть удобным способом выхода на рынок криптовалют, их также можно использовать для незаконных действий, таких как отмывание денег и финансирование терроризма.

Вот почему Управление финансового надзора Великобритании (FCA) расправилось с незаконными и незарегистрированными биткойн-банкоматами.

Борьба FCA с нелегальными биткойн-банкоматами

Ассоциация FCA является регулирующим органом, ответственным за надзор за отраслью финансовых услуг в Соединенном Королевстве.

Его миссия заключается в защите потребителей, обеспечении целостности рынка и содействии конкуренции в финансовом секторе.

В рамках своих усилий по достижению этих целей FCA бросило вызов росту незарегистрированных и незаконных Bitcoin Банкоматы.

Согласно FCA, любая компания, желающая использовать биткойн-банкомат в Великобритания должны быть зарегистрированы в нем как криптовалютная компания.

Это связано с тем, что биткойн и другие криптовалюты считаются самостоятельными монетами, а FCA имеет регулирующие полномочия в отношении всех криптовалютных компаний, работающих в Великобритании.

Кроме того, любая компания, использующая биткойн-банкомат, должна соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).

Несмотря на эти правила, было много сообщений о незаконных и незарегистрированных биткойн-банкоматах, работающих в Великобритании.

Расположение биткойн-банкомата

Эти банкоматы часто располагаются в магазинах, барах и других общественных местах. Они позволяют физическим лицам покупать и продавать биткойны, минуя зарегистрированную криптовалютную компанию, что означает, что они могут не соответствовать правилам AML и CTF.

FCA приняло несколько мер против этих незаконных и незарегистрированных биткойн-банкоматов. Во-первых, он предупредил общественность о рисках использования незарегистрированных банкоматов. FCA заявило, что незарегистрированные банкоматы могут не соответствовать правилам AML и CTF, а это означает, что люди, использующие их, могут неосознанно участвовать в незаконной деятельности.

Во-вторых, FCA предприняло принудительные меры против фирм, которые управляют незарегистрированными биткойн-банкоматами.

В 2020 году FCA вынесло предупреждение компании Buy2LetCars, которая управляла незарегистрированным биткойн-банкоматом в Лондоне.

FCA заявило, что Buy2LetCars не является зарегистрированной криптовалютной компанией и что ее биткойн-банкомат не соответствует правилам AML и CTF. FCA также предупредило общественность, что использование биткойн-банкомата Buy2LetCars может быть незаконным.

В-третьих, FCA сотрудничало с другими регулирующими органами для борьбы с использованием незарегистрированных и незаконных биткойн-банкоматов. В 2020 году FCA в сотрудничестве со столичной полицией закрыла незарегистрированный биткойн-банкомат, работающий в лондонском магазине. Банкомат использовался для отмывания наличных на сумму более 1.5 миллиона фунтов стерлингов.

Усилия Великобритании по регулированию отрасли

Действия FCA против незаконных и незарегистрированных биткойн-банкоматов являются частью более широких усилий по регулированию рынка криптовалюты в Соединенном Королевстве.

Хотя криптовалюты, такие как биткойн, существуют уже более десяти лет, они все еще являются относительно новым классом активов. В результате инвестиции в криптовалюты сопряжены с большой неопределенностью и риском.

Для устранения этих рисков FCA внедрило ряд регуляторных мер.

Например, он требует, чтобы все криптовалютные фирмы, работающие в Соединенном Королевстве, были зарегистрированы в FCA. Кроме того, эти фирмы должны соблюдать правила AML и CTF.

Кроме того, FCA предупредило общественность о рисках инвестирования в криптовалюты и выпустило руководство, чтобы помочь потребителям принимать обоснованные инвестиционные решения.

Хотя действия FCA против незаконных и незарегистрированных биткойн-банкоматов могут показаться небольшой частью общих усилий по регулированию рынка криптовалюты, они являются важной частью этих усилий.

Незарегистрированные банкоматы часто используются для содействия незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма. Расправляясь с этими банкоматами, FCA посылает четкий сигнал:

«Незаконная деятельность недопустима на рынке криптовалют».

Кроме того, действия FCA помогают защитить потребителей, которые могут не знать о рисках, связанных с незаконными и незарегистрированными биткойн-банкоматами.

Выпуская предупреждения и принимая меры по обеспечению соблюдения, FCA помогает гарантировать, что потребители могут принимать обоснованные решения об их инвестициях в криптовалютный рынок.

Критика финансовых властей Великобритании FCA

Однако некоторые критики утверждают, что регулирующие меры FCA слишком строги и могут задушить инновации на рынке криптовалют.