Криптовалюта: руководство по выбору фиатного партнера

Даже на нынешнем медвежьем криптовалютном рынке ежемесячные объемы обмена фиатными валютами по-прежнему остаются низкими. в среднем около 200 миллиардов долларов. Фиат остается основным средством, с помощью которого большинство людей входят в криптопространство.

Нельзя отрицать, что криптовалюта будет играть значительную роль в глобальной финансовой системе, однако в настоящее время фиатные деньги играют заметную роль, и продолжающаяся зависимость от старых фиатных стратегий может ограничить возможности масштабирования криптопровайдеров. препятствуя развитию криптотехнологий. 

Поскольку все больше людей используют криптовалюту, они заслуживают эффективного и надежного доступа к криптовалюте. Основная проблема заключается в том, что банки и криптовалюты не всегда говорят на одном языке, что делает навигацию по процессам потока фиатных и криптовалют долгими, сложными и дорогостоящими.

Как поставщик криптовалюты, вы хотите предложить своим клиентам наилучшие впечатления. Это означает, что вам нужно найти фиатного партнера, который поможет вам обеспечить быстрый, простой и доступный ввод и вывод средств, но как вы можете быть уверены, что при таком большом количестве вариантов вы выбираете правильный вариант? Вот ключевые критерии, которые следует учитывать при выборе фиатного партнера, который сделает ваш доступ к банковским услугам простым, надежным и эффективным.

Технология

Вы не купите автомобиль, не протестировав его, поэтому ваш поставщик технологий Fiat не должен быть исключением. Лучшие партнеры также предоставит API-интерфейсы для подключения ваших разработчиков.. Их должно быть легко понять и интегрировать. 

Меньше всего вам хочется, чтобы ваша команда часами выясняла, как соединить ваши системы. Эти API будут иметь изолированную среду, с которой вы сможете интегрироваться и протестировать ее перед запуском в эксплуатацию, и эта изолированная среда будет вести себя точно так же, как производственная среда, за исключением того, что при этом не будет перемещаться никаких реальных денег. Это обеспечит плавный переход интеграции из песочницы в рабочую среду.

Вы также захотите убедиться, что у вашего фиатного партнера есть безопасная система, прошедшая тестирование на проникновение.

Тем не менее, что касается технологий, вам следует учитывать условия соглашения об уровне обслуживания (SLA). При наличии соглашения об уровне обслуживания, если возникнут какие-либо проблемы с услугой, вы будете точно знать, как они будут решены. Важно всегда учитывать, насколько гибок партнер в отношении соглашений об уровне обслуживания; Это все хорошо, что существуют четко определенные соглашения об уровне обслуживания, но если в вашем бизнесе возникают срочные проблемы / перебои, вам нужен партнер, у которого есть культура «доведения дела до конца». Если они смогут это продемонстрировать, вы можете быть уверены, что они партнер, а не транзакционные отношения.

Знания и опыт в сфере криптовалют и финансовых услуг

Ваш фиатный партнер должен обладать специальными знаниями в области крипто- и финансовой индустрии. Например, они должны понимать, как работают криптоплатформы, а также конкретные проблемы соблюдения нормативных требований, с которыми сталкиваются криптооператоры.

Кроме того, у них должны быть хорошие отношения с банками. Это очень важно, потому что ваш фиатный партнер будет вашим каналом связи с банками; вам следует изучить стабильность и надежность этих отношений. Смогли ли они помочь другим поставщикам услуг получить бесперебойные банковские услуги или, по крайней мере, значительно сократить задержки платежей?

Наконец, имеют ли они хорошую репутацию в отрасли? Это даст вам представление о том, насколько они надежны и заслуживают доверия. 

Использование их отношений

Надежный партнер будет иметь отношения с несколькими крипто-дружественными банками. Выбор специализированного поставщика банковских услуг (BaaS), такого как Fiat Republic, часто открывает доступ к нескольким банкам, что обеспечивает встроенную избыточность для каждой юрисдикции и позволяет вам использовать местные банки для каждого местного рынка. Это также стоит того. спрашивая о любых потенциальных недостатках вашего фиатного партнера. Например, сколько банков они потеряли в качестве клиентов? За сколько просроченных платежей они несут ответственность?

Вам также следует узнать, есть ли у вашего фиатного партнера план по разблокировке банков первого уровня. Банки первого уровня — крупнейшие и наиболее престижные банки в мире; хотя с ними может быть сложнее и медленнее сотрудничать из-за более строгой комплексной проверки и проверок соответствия, они действительно предлагают повышенную стабильность и доступ к лучшей ликвидности по сравнению с банками 1-1 уровня.

Процесс адаптации

Выберите партнера с простым процессом регистрации, специально разработанным для поставщиков криптовалют. Это значительно облегчит вам начало работы и сэкономит время и силы. Кроме того, хотя это требует больше времени заранее, спросите о соблюдении требований в процессе адаптации. Надежный и тщательный процесс, который углубляется в конкретные детали, касающиеся KYC, AML и мониторинг транзакций обеспечат надежность ваших операций по обеспечению соответствия. Это обеспечит минимальные перебои со стороны банков, а также даст вам больше гибкости и контроля, позволяя применять подход, основанный на риске, к каждому потребителю, уменьшая необходимость постоянного проведения расширенной комплексной проверки произвольных лимитов транзакций или введения уровней транзакций на основе KYC. .

Обязательно проверьте, сколько времени займет процесс регистрации и когда вы получите доступ к реальным учетным записям. Иногда получение одобрения может занять недели или даже месяцы. Если вы спешите, это может стать серьезной проблемой. Также стоит учитывать, в каких юрисдикциях работает ваш фиатный партнер. Если вы хотите выйти на новую территорию, убедитесь, что они смогут вас поддержать.

Регулирование и соответствие

Прежде чем сказать «да» работе с фиатным партнером, вам следует углубиться в их нормативную базу и дорожную карту. Узнайте, где они регулируются, и убедитесь, что это соответствует вашей собственной дорожной карте. Меньше всего вам хочется планировать экспансию на новые территории, только чтобы обнаружить, что ваш фиатный партнер не может поддержать этот рост. 

Также важно увидеть, насколько прозрачно фиатный партнер сообщает о своей приверженности нормативным требованиям. Вам также следует проверить, как они могут помочь вам в решении проблем с соблюдением требований. Например, действуют ли они в качестве вашей первой линии защиты, когда вы получаете запросы на запросы информации от банков? Обеспечивают ли они видимость транзакций при проверке соответствия, чтобы вы могли заранее информировать своих клиентов? Это может иметь большое значение для клиентов, которые в противном случае были бы разочарованы и потеряли бы к вам доверие, поскольку не понимают, почему их платеж не был обработан.

Доступ к фиатным валютам

Вам следует учитывать количество валют, к которым ваш фиатный партнер предоставляет доступ. Убедитесь, что у них есть нужные вам фиатные валюты. для ваших собственных планов международной экспансии, на их дорожной карте.

Вам также следует учитывать, когда партнер сможет доставить эти бумажные валюты. В некоторых случаях получение доступа к определенным бумажным валютам может занять месяцы или даже годы. Иногда доставка будет зависеть от банка, с которым работает ваш партнер.

Схемы оплаты также имеют значение, поэтому вам следует определить, есть ли у партнера глобальные или локальные схемы оплаты. Они должны быть в состоянии предоставить вам список вариантов, таких как Мгновенный просмотр SEPA, FPS или Мгновенный ACH, и помочь вам выбрать лучший вариант для ваших нужд.

Выводы

Выбор подходящего партнера по фиату может оказаться непростой задачей, но важно проявить должную осмотрительность. Учитывайте опыт своих клиентов и обеспечьте им доступ к надежным банковским и платежным каналам. Маловероятно, что фиат в ближайшее время перестанет быть основной точкой доступа к криптовалюте, поэтому правильная стратегия имеет решающее значение.